چگونه می توانم یک نمونه کارها متنوع ایجاد کنم؟

ساخت وبلاگ

Eggs in one basket

Eggs in one basket

درک این که به معنای ساخت یک نمونه کارها متنوع است ، یکی از اولین مفاهیمی است که یک سرمایه گذار جدید باید آن را بفهمد. هنگام صحبت در مورد سهام ، تنوع به معنای این است که اطمینان حاصل کنید که "همه تخم های خود را در یک سبد قرار نمی دهید."

متنوع سازی چیست؟

به عبارت ساده تر ، به معنای "متنوع سازی" برای اطمینان از انتخاب انواع سهام در صنایع مختلف. تاریخ نشان می دهد که در نقاط مختلف بخش های مختلف بازار از سایرین بهتر است. در بعضی مواقع سهام فناوری عملکرد خوبی دارند ، گاهی اوقات سهام بانکی است ، گاهی اوقات سهام بین المللی است ، گاهی اوقات دفاع است ، گاهی اوقات پزشکی است و غیره. از آنجاانجام این کار فقط داشتن چند سهام در هر صنعت است تا شما همیشه برخی از صنایع برتر را در اختیار داشته باشید. به این ترتیب ، با گذشت زمان ، بازده نمونه کارها شما بی ثبات است و امیدوارم همیشه مثبت باشد.

با پول واقعی ، بیشتر مشاوران توصیه می کنند که حدود 30 سهام در سبد سهام خود داشته باشید ، اما با استفاده از نمونه کارها مجازی خود ، باید سعی کنید حداقل 10 سهام در نمونه کارها خود داشته باشید و آن سهام باید حداقل از 5 صنعت مختلف باشد.

چرا مردم متنوع می شوند؟

سرمایه گذاران متنوع می شوند زیرا این امر به تثبیت بازده نمونه کارها کمک می کند ، و هرچه سهام بیشتری داشته باشید ، احتمال دارد که دارای سهام باشید که به پایان برسد و یا سه برابر قیمت باشد. به عنوان مثال ، اگر شما دارای مبلغ دلار مساوی 10 سهام مختلف و 9 مورد از آنها با همان قیمت باقی مانده و یکی از آنها دو برابر شده است ، نمونه کارها شما 10 ٪ افزایش می یابد.

مردم در بورس سرمایه گذاری می کنند زیرا می خواهند در صورت ترک پول در بانک ، پول بیشتری کسب کنند. سرمایه گذاران به ویژه نمی خواهند پول خود را از دست بدهند."حفظ سرمایه" ایده ای است که می خواهید پولی را که سرمایه گذاری کرده اید حفظ کنید. سرمایه گذاران هرگز نمی خواهند در موقعیتی قرار بگیرند که بهتر باشد به هیچ وجه سرمایه گذاری نکرده باشد. بنابراین برای اطمینان از اینکه سرمایه گذاران از نوسانات قیمت محافظت می شوند و برای کمک به ساده سازی مدیریت نمونه کارها خود ، سرمایه گذاران سعی می کنند یک نمونه کارها کاملاً متنوع را حفظ کنند.

چگونه کار می کند؟

وقتی نمونه کارها خود را متنوع می کنید ، مطمئن می شوید که هرگز "تخم مرغ زیادی را در یک سبد" ندارید. اگر یکی از سهام هایی که در آن سرمایه گذاری کرده اید شروع به پایین آمدن قیمت می کند ، شما تنها با داشتن درصد کمتری از تمام دارایی های خود در آن سهام ، در معرض آن سهام قرار دارید. برای مبتدیان ، این می تواند به معنای داشتن بیش از 20 ٪ از نمونه کارها در هر سهام ، ETF یا صندوق متقابل باشد. با پول واقعی ، همانطور که پول بیشتری را در سبد خود سرمایه گذاری می کنید و با افزایش ارزش نمونه کارها ، باید سهام مختلفی را خریداری کنید که در نهایت کمتر از 10 ٪ از پول خود را در هر سهام داشته باشید.

تنوع به این معنی است که ، به عنوان مثال ، اگر در سهام در بانکداری ، انرژی ، مراقبت های بهداشتی ، تولید ، لوکس و صنایع فناوری اطلاعات سرمایه گذاری می کنید ، سعی می کنید پول خود را تا حد امکان در این صنایع گسترش دهید. به این ترتیب ، اگر بخش انرژی به عنوان یک کل شروع به مشکل کند (به عنوان مثال ، اگر قیمت نفت به سرعت سقوط کند) ، لازم نیست نگران کل نمونه کارها خود باشید ، و ضررهایی را که در معرض آن قرار دارید محدود کرده ایدیک شوک بازار واحد.

انواع تنوع

2 نوع اصلی متنوع سازی وجود دارد که می توانید در مورد اولین سرمایه گذاری در مورد آنها فکر کنید:

1. تنوع بخش

متنوع سازی بر اساس بخش به این معنی است که شما سرمایه گذاری های خود را بر اساس نوع شغلی که انجام می دهند ، در شرکت ها تقسیم می کنید. شرکت های "انرژی" تولید کنندگان نفت ، شرکت های برق و شرکت هایی هستند که در حمل و نقل مواد مورد نیاز برای تولید انرژی تخصص دارند. شرکت های "تولید" شرکت هایی هستند که همه چیز را از اسباب بازی گرفته تا اتومبیل گرفته تا تجهیزات گرفته تا هواپیما می سازند.

ایده متنوع سازی بخش این است که اگر روند بیشتری وجود داشته باشد که بر کل یک صنعت تأثیر منفی بگذارد ، می خواهید مطمئن شوید که همه سرمایه گذاری های شما به یکباره تحت تأثیر قرار نمی گیرند. به عنوان مثال ، قیمت پایین نفت باعث کاهش کلی سهام انرژی شد (البته با وجود برخی از شرکت ها هنوز در حال رشد و برخی دیگر به ویژه سخت است).

sectors

2. تنوع سهام

این اساسی ترین نوع است: فقط اطمینان حاصل کنید که در هیچ سهام پول زیادی ندارید. به عنوان مثال ، اگر می خواهید 10 ٪ از پول خود را در بخش بانکی قرار دهید ، این بدان معنا نیست که باید 10 ٪ از پول خود را در بانک مرکزی آمریکا قرار دهید. در صورتی که یکی از سهام بانکی شما ضعیف مدیریت شود و ورشکسته شود ، باید چند سهام بانکی داشته باشید. سهام فردی نسبت به بخش ها بی ثبات تر است و بخش ها نسبت به انواع امنیتی بی ثبات تر هستند ، بنابراین این هسته اصلی همه تنوع است.

تخصیص دارایی ها

Asset Allocatoin به معنای داشتن انواع سرمایه گذاری مانند املاک و مستغلات (کمک های مالی می تواند کمک کند) ، سهام ، اوراق قرضه ، طلا/نقره و پول نقد. بله ، پول نقد یک سرمایه گذاری است! سالهاست که قانون شست این بود که سن شما را از 100 سال کم کند و این درصد از ارزش کلی شما را در سهام سرمایه گذاری کند (بنابراین اگر 18 سال دارید ، 82 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام سرمایه گذاری می کنید). ایده این است که با گذشت زمان ، سهام به طور مداوم از سایر سرمایه گذاری های دیگر بهتر عمل کرده است ، بنابراین هرچه جوان تر باشید ، بیشتر باید در سهام سرمایه گذاری کنید. هرچه پیرتر و به بازنشستگی نزدیک می شوید وقتی به سرمایه گذاری های خود اعتماد خواهید کرد ، زمان کمتری دارید و باید بازده کم اما مداوم اوراق و پول را ترجیح دهید. راه دیگر برای قرار دادن این امر این است که سرمایه گذاران جوان تر از ریسک بیشتر هستند و سرمایه گذاران مسن تر ریسک بیشتری دارند.

این خط تفکر با افزایش محبوبیت ETF ها ، انتخاب های بیشتر برای وجوه متقابل و امکان سرمایه گذاری در اوراق قرضه خطرناک ، کمی قدیمی تر می شود ، اما ایده این است که نمونه کارها را با گذشت زمان بیشتر ریسک کنیدهنوز ایده خوبی باشید.

تخصیص دارایی با تنوع متفاوت است - شما ممکن است تخصیص دارایی گسترده ای داشته باشید ، تقریباً هیچ تنوع ندارد!

به عنوان مثال ، اگر یک نمونه کارها 10،000 دلاری را بین 3 کلاس دارایی (سهام ، ETF و صندوق های متقابل) تقسیم کنید ، می توانید منابع زیر را داشته باشید:

  • سهام - شرکت Celgene Celg و UnitedHealth Group (UNH)
  • ETF - SPDR S& P Biotech ETF (XBI)
  • صندوق متقابل - صندوق مراقبت های بهداشتی پیشتاز (VGHCX)

شما ممکن است بین 3 کلاس دارایی تقسیم شوید ، اما کل نمونه کارها هنوز در مراقبت های بهداشتی/بیوتکنولوژی متمرکز است ، بنابراین به هیچ وجه متنوع نیست.

راه های متنوع ماندن

صندوق های معامله شده مبادله (ETF) و صندوق های متقابل مکان های خوبی برای شروع سرمایه گذاری هستند زیرا اوراق بهادار خود متنوع هستند. ETF ها و صندوق های متقابل از سرمایه گذاران پول می گیرند و آن پول را در انواع اوراق بهادار که هدف از آن صندوق را برآورده می کنند ، سرمایه گذاری می کنند. برخی از صندوق ها در شرکت های بزرگ ، برخی در شرکت های اروپایی ، برخی در آب و برق ، برخی در کالاهایی مانند طلا و نفت و غیره سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال ETF FHLC مجموعه ای از سهام مراقبت های بهداشتی است. اگر به دنبال راهی آسان برای سرمایه گذاری در یک صنعت خاص هستید ، بدون اینکه بخواهید در کدام شرکت های خاص که می خواهید انتخاب کنید تحقیق کنید ، این یک مسیر سریع برای طی کردن است.

هشدار در مورد تنوع بیش از حد

متنوع سازی خوب است ، اما خیلی دور نشوید! اگر بیش از حد متنوع سازی را شروع کنید ، نمونه کارها شما شروع به "نازک" می کند. اگر یک شرکت شروع به پایین آمدن کند ، ممکن است چیز زیادی از دست ندهید ، اما اگر یک شرکت دیگر که متعلق به آن هستید ، خیلی خوب کار نمی کنید ، به دست نمی آورید. مبتدیان معمولاً باید اولین نمونه کارها خود را با 8 تا 10 سهام ، ETF یا صندوق های متقابل به طور همزمان بسازند. شما همیشه می توانید سرمایه گذاری های خود را تغییر دهید ، اما سعی کنید از سرمایه گذاری بیش از حد یا دو مورد اندک خودداری کنید.

دفع بیش از حد می تواند مدیریت سرمایه گذاری های شما را دشوارتر کند. اگر قادر به پیگیری اخبار شرکت نیستید و در صدر سرمایه گذاری های خود قرار دارید ، همه چیز می تواند بد شود ، و می توانید قبل از اینکه حتی بدانید چرا یکی را از دست بدهید!

خلاصه

برای شروع ساخت یک نمونه کارها متنوع ، پنج بخش را از تصویر فوق که به آن علاقه مند هستید شناسایی کنید. از هر یک از این 5 بخش ، یک سهام را انتخاب کنید که با آن آشنا هستید. تیک های آن سهام را تعیین کنید ، به نقل از آنها بروید ، نمودارهای آنها را مرور کنید ، اطمینان حاصل کنید که این سهام در روند صعودی قرار دارد و سپس آن سهام را در حساب مجازی خود خریداری کنید. اگر با 100000 دلار شروع کردید ، در هر یک از این 5 سهام حدود 10،000 دلار سرمایه گذاری کنید. نترسید ، این فقط پول بازی می کند و شما باید شروع به پرش کنید و شروع به یادگیری نحوه کار بازار کنید.

پلتفرم های تجاری...
ما را در سایت پلتفرم های تجاری دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : مریم کاویانی بازدید : 42 تاريخ : شنبه 6 خرداد 1402 ساعت: 23:08