Fidelity Go ®

سهولت سرمایه گذاری با مشاور Robo ما

یک سرویس مالی دیجیتال

با مشاور Robo ما ، به چند سؤال پاسخ دهید و ما برای رفع نیازهای شما یک استراتژی ایجاد خواهیم کرد.

مدیریت حرفه ای پول شما

ما بازارها را رصد می کنیم و به طور خودکار نمونه کارها را مجدداً متعادل می کنیم تا شما را در مسیر خود قرار دهیم.

سرمایه گذاری مقرون به صرفه

پول شما در صندوق های متقابل Fidelity Flex inse سرمایه گذاری می شود ، که هزینه های مدیریت را پرداخت نمی کنند یا با استثنائات محدود ، هزینه های صندوق.

مدیریت پول شما نباید هزینه زیادی داشته باشد

0 دلار بدون هزینه مشاوره زیر 25000 دلار

0. 35 ٪ در سال برای مانده 25،000 دلار+؛شامل تماس های مربیگری نامحدود 1 بر 1 است.

0 دلار حداقل برای باز کردن یک حساب کاربری

10 دلار برای سرمایه گذاری. حتی ممکن است بتوانید یک حساب وفاداری موجود را تبدیل کنید.

وفاداری را به سطح بعدی بروید

باز کردن مربیگری و موارد دیگر وقتی حساب شما به 25،000 دلار می رسد+:

• دسترسی به تیم مربیگری برنامه ریزی و مشاوره شخصی
• تماس تلفنی 30 دقیقه ای نامحدود 30 دقیقه ای
• مکالمات مربوط به بودجه ، مدیریت بدهی ، برنامه ریزی بازنشستگی و موارد دیگر

بالای ذهن

بینش به موقع از متخصصان وفاداری

شانس خود را برای بازنشستگی موفق تقویت کنید

از این 4 سؤال اصلی خود بپرسید تا با هدف صرفه جویی کنید و از زندگی نیز لذت ببرید.

6 نکته برای حرکت در بازارهای بی ثبات

هنگامی که بازارها خرد می شوند ، یک برنامه سرمایه گذاری و چسبیدن به آن می پردازد.

• Fidelity چگونه کار می کند؟

با Fidelity Go ® با گفتن ما و اهداف مالی فردی خود به ما شروع می کنید - سپس ما یک استراتژی سرمایه گذاری را برای حساب شما پیشنهاد می کنیم. سپس ما پول شما را مطابق با اهداف خود مدیریت می کنیم و به شما در پیگیری پیشرفت خود در این راه کمک می کنیم. پس از باز شدن حساب شما ، می توانید پول به آن اضافه کنید. ما با ارائه این فرصت برای تهیه سپرده اولیه ، به همان مبلغی که به ما گفتید که می خواهید هنگام ایجاد پروفایل خود شروع کنید ، شروع خواهیم کرد. اگر به ما گفتید که می خواهید سپرده های مکرر ماهانه را انجام دهید ، ما را وادار می کنیم تا موارد بعدی را اضافه کنید. اما اگر می خواهید این موارد را تا بعد از آن خاموش کنید ، نگران نباشید - می توانید در هر زمان آنها را تنظیم کنید.

سپس ما بر اساس به روزرسانی هایی که شما به اطلاعات خود ارائه می دهید و سایر اطلاعاتی که ممکن است برای حساب شما داشته باشید ، استراتژی سرمایه گذاری شما را به مرور زمان نظارت و تنظیم خواهیم کرد.

مربیگری مالی شخصی:

همه مشتریان به ابزارهای برنامه ریزی آنلاین ما دسترسی دارند و به محض رسیدن حساب شما 25000 دلار ، ما مشاوران آموزش دیده برای کمک به شما در گزینه های خود کمک می کنیم. ما به شما پشتیبانی می کنیم تا به شما در کنترل امور مالی خود کمک کنیم.

این که آیا شما نیاز به کمک به ایجاد بودجه ، پرداخت بدهی ، برنامه ریزی بازنشستگی یا سرمایه گذاری برای آینده خود دارید ، آسایش خواهید داشت که بدانید 1-1Advice از وفاداری فقط یک مربیگری است.

زندگی به نوبه خود طول می کشد - و ما می خواهیم همه چیز را در مورد آنها بدانیم. هر سال ، ما با شما بررسی خواهیم کرد تا بپرسیم که آیا چیز عمده ای در زندگی شما تغییر کرده است یا خیر. در صورت لزوم ، ما استراتژی سرمایه گذاری شما را متناسب با وضعیت جدید شما تنظیم خواهیم کرد

و به یاد داشته باشید ، این یک رابطه است. بنابراین ، با تغییر نیازهای شما ، به ما اطلاع دهید و ما می توانیم با ایجاد تغییرات سازگار با هدف جدید شما کمک کنیم. برای تماس با ما نیازی به انتظار برای بررسی سالانه خود ندارید!

Fidelity Go ® بر اساس مانده حساب شما ، قیمت گذاری مرتب را ارائه می دهد. برای هرگونه مانده 25000 دلار و بالاتر ، هیچ هزینه مشاوره ای را برای تراز زیر 25000 دلار یا 0. 35 ٪ در سال پرداخت نمی کنید. در هر صورت ، هیچ هزینه معاملاتی ، هزینه معاملات یا هزینه های بازپرداخت وجود ندارد.

حداقل سرمایه گذاری اولیه برای باز کردن یک حساب Fidelity Go وجود ندارد! هنگامی که حساب شما به 10 دلار رسید ، ما با توجه به استراتژی سرمایه گذاری که انتخاب کرده اید ، سرمایه گذاری را برای شما شروع می کنیم. حداقل مانده حساب برای دسترسی به مربیگری مالی با مشاوران آموزش دیده ما 25000 دلار است.

یک مشاور Robo یک سرویس مالی دیجیتال مقرون به صرفه است که از فناوری برای کمک به خودکار سازی سرمایه گذاری بر اساس سرمایه گذاران اطلاعاتی که در مورد خود و وضعیت مالی آنها ارائه می دهد ، استفاده می کند."Robo" به این خدمات تقریباً کاملاً دیجیتالی اشاره دارد و از رایانه ها ، تلفن های هوشمند یا تبلت ها برای دسترسی و تعامل با حساب های شما استفاده می شود."مشاور" با مشاوران سرمایه گذاری که مشاوره دیجیتالی و خدمات مدیریت حساب ارائه می دهند ، اغلب با هزینه کمتری نسبت به خدمات مشاوره سنتی سرمایه گذاری صحبت می کند.

یک مشاور Robo ترکیبی به طور معمول به یک مشاور Robo اشاره دارد که شامل دسترسی به نمایندگان مشاور سرمایه گذاری ، چه از طریق تلفن و چه به صورت حضوری است. در مورد Fidelity Go ® ، ما پیشنهادات دیجیتالی خود را با دسترسی به برنامه ریزی مالی 1 بر 1 و مربیگری از طریق تلفن برای مشتریانی که حداقل 25000 دلار در یک حساب Fidelity Go سرمایه گذاری می کنند ، ترکیب می کنیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد مربیگری ، به "چگونه مربیگری با Fidelity Go کار می کند؟"

پس از رسیدن حساب Fidelity Go ® شما به 25،000 دلار رسید ، به تماس های مربیگری 30 دقیقه ای نامحدود در موضوعات خاص با مشاوران آموزش دیده ما دسترسی خواهید داشت.

در تماس های تلفنی 1-1 خود با یک مشاور وفاداری ، می توانید در مورد یک برنامه مالی برای آینده بحث کنید. در طول مکالمات خود ، یک مشاور با شما آشنا می شود که برای شما مهم است ، با شما همکاری می کند تا اهداف مالی خود را در اولویت قرار دهید و اهمیت ایجاد یک برنامه مالی را برای کمک به پیشرفت در جهت دستیابی به آنها توضیح دهید. همچنین مراحل بعدی را روشن خواهید کرد تا وظایفی برای تکمیل و نقاط عطف داشته باشید تا بین هر تماس برقرار شوید.

حساب های Fidelity Go ® HSA واجد شرایط مربیگری نیستند.

اگر یک کارگزاری واجد شرایط وفاداری یا حساب بازنشستگی دارید ، می توانید آن را به Fidelity Go تبدیل کنید. در هنگام تبدیل یک حساب ، شماره حساب موجود خود را به همراه سایر ویژگی هایی مانند تعیین ذینفع ، سپرده های اتوماتیک و برداشت خودکار در صورت لزوم حفظ خواهید کرد.

اگر تصمیم به باز کردن یک حساب کاربری دارید ، ما هر حساب وفاداری را که واجد شرایط تبدیل شدن هستند ، نمایش می دهیم. فقط در حال حاضر حساب های خاصی قابل تبدیل هستند.

حساب شما ترکیبی از صندوق های متقابل Fidelity Flex ® را در خود جای می دهد. این وجوه به طور کلی سهام داخلی ، سهام خارجی ، اوراق قرضه یا سرمایه گذاری های کوتاه مدت را در اختیار دارد. بسته به استراتژی سرمایه گذاری و حساب کاربری شما ، ما انتخاب خواهیم کرد که کدام بودجه به شما کمک می کند تا اهداف خود را برآورده کنید.

وجوه Fidelity Flex indue مجموعه ای از صندوق های متقابل وفاداری است که نسبت هزینه صفر دارند و شامل صندوق های فعال و غیرفعال اختصاصی می شوند. وجوه Flex در حال حاضر فقط در حساب های خاص مبتنی بر هزینه ارائه شده توسط Fidelity ، مانند Fidelity Go ® در دسترس است. بر خلاف بسیاری از صندوق های متقابل ، صندوق های فلکس هزینه های مدیریتی را پرداخت نمی کنند یا با استثنائات محدود ، هزینه های صندوق. در عوض ، بخشی از هزینه مشاوره ای که پرداخت می کنید برای دسترسی به صندوق های فلکس که در آن حساب شما سرمایه گذاری می شود اختصاص می یابد.

شما ممکن است سرمایه گذاری های فردی را در حساب Fidelity Go ® خود خریداری و بفروشید. با ثبت نام در وفاداری ، مدیریت روزانه سرمایه گذاری های خود را به تیمی از متخصصان سرمایه گذاری تبدیل می کنید.

با این حال ، شما حق دارید محدودیت های معقولی را در مدیریت حساب خود قرار دهید. لطفا برای جزئیات بیشتر با شماره 800-343-3548 با ما تماس بگیرید.