تجارت در مقابل سرمایه گذاری: کدام یک برای بلند مدت بهتر است؟

کارگزاری های آنلاین اکنون به شما امکان دسترسی به بازارها را به عنوان جوانب مثبت می دهد ، اما نحوه استفاده از این دسترسی به شما بستگی دارد. شما می توانید یک معامله گر یا یک سرمایه گذار شوید و برخی از افراد هر دو رویکرد را با هم ترکیب می کنند.

معامله گران یک رویکرد کوتاه مدت ، خرید و فروش را با سرعت سریع برای سود سریع انجام می دهند ، در حالی که سرمایه گذاران نگاه می کنند که یک شرکت در آینده می تواند سالها شود. این شاخه های فکری از ابتدای کار بر بازار سهام حاکم شده اند ، اما کدام یک انتخاب بهتر است؟وقت آن است که یک شیرجه عمیق انجام دهید و جوانب مثبت و منفی هر انتخاب را پیدا کنید.

فهرست مطالب [نمایش]

• سرمایه گذاری چیست؟
• سرمایه گذاری چگونه کار می کند
• تجارت چیست؟
• تجارت چگونه کار می کند
• شباهت های تجارت و سرمایه گذاری
• تفاوت بین تجارت و سرمایه گذاری
• آیا سرمایه گذار یا معامله گر برای بلند مدت بهتر است؟
• ساختن نمونه کارها که با اهداف مالی شما هماهنگ باشد
• سوالات متداول

سرمایه گذاری چیست؟

73 ٪ از آمریکایی ها قصد دارند در سال 2023 سرمایه گذاری کنند و بیش از نیمی از این برنامه ها قصد دارند بیشتر از سال گذشته در سال 2023 از بین بروند. یک سرمایه گذار روی اصول یک شرکت و آنچه این شرکت می تواند در طی چند سال تبدیل شود ، تمرکز می کند. برخی از سرمایه گذاران به دنبال سهام پایدار تراشه های آبی هستند ، در حالی که برخی دیگر با موقعیت در سهام رشد پر پرواز خطر بیشتری دارند. در حالی که برخی از سرمایه گذاران ممکن است تجزیه و تحلیل فنی را در تصمیمات خود بگنجانند ، برخی از آنها هستند که ممکن است تأکید جدی بر اصول داشته باشند.

سرمایه گذاری چگونه کار می کند

سرمایه گذاری روند خرید دارایی امروز و نگه داشتن آنها برای چندین ماه یا سال است. سرمایه گذاران برای به دست آوردن دامنه بهتر فرصت سرمایه گذاری ، به ترازنامه یک شرکت ، معیارهای ارزیابی و سایر جزئیات نگاه می کنند. برخی از سرمایه گذاران همچنین از طریق گزارش های درآمد یک شرکت مرور می کنند و به تماس هایی برای سنجش نحوه پاسخگویی مدیریت به چالش ها و نحوه احساس آنها نسبت به آینده شرکت گوش می دهند. این سرمایه گذاران برای رسیدن به اهداف مالی خود به صبر و تحلیل اساسی تکیه می کنند.

جوانب مثبت سرمایه گذاری

سرمایه گذاری چندین مزیت دارد. سرمایه گذاری کمتری نسبت به تجارت زمان کمتری طول می کشد زیرا شما در درجه اول پس از انجام تحقیقات مقدماتی ، دارایی ها را کنترل می کنید. سرمایه گذاری همچنین به شما امکان می دهد تا از قدرت بهره مرکب سرمایه گذاری کنید. و شما به عنوان یک سرمایه گذار بلند مدت هزینه های زیادی را متحمل نخواهید کرد ، زیرا معاملات کمتری خواهید داشت.

سرمایه گذاری طولانی مدت همچنین مزایای مالیاتی خاصی را امکان پذیر می کند. سود بلند مدت یا سود سهام که بیش از یک سال نگهداری می شوند ، با نرخ قابل توجهی پایین تر از سودهای کوتاه مدت مالیات می گیرند. به عبارت دیگر ، معامله گران که سهام را در همان سال خریداری و می فروشند ، در مقایسه با سرمایه گذاران بلند مدت با مالیات بر سود سرمایه بسیار بالاتر روبرو می شوند.

منفی سرمایه گذاری

سرمایه گذاران برای مدت زمان طولانی پول خود را در یک دارایی پیوند می دهند و همین پول نقد نمی تواند به موقعیت دیگری برود. بسیاری از سرمایه گذاران برای بهتر یا بدتر از آن به انتخاب خود می چسبند و ممکن است خیلی طولانی در هیئت مدیره بمانند. برخی از سرمایه گذاران مورد علاقه خود را بازی می کنند و حتی اگر پرچم های قرمز روشن باشند ، از سرمایه گذاری خود دور نمی شوند. شما باید منتظر بمانید تا یک سهام برای بازیابی ضرر و یا به دست آوردن سود قابل احترام بپردازید ، و می تواند از نظر عاطفی تخلیه شود.

تجارت چیست؟

معاملات زمانی است که در فواصل کوتاه سهام را خریداری و فروش می کنید تا از نوسانات قیمت استفاده کنید. معامله گران به پتانسیل کوتاه مدت سهام نگاه می کنند. اصول بد معامله گران را ترساند ، زیرا فرصت های معاملاتی کوتاه مدت می تواند پدیدار شود.

تجارت چگونه کار می کند

معاملات یک رویکرد سریع برای کسب درآمد در بورس سهام است. برخی از بازرگانان در پایان روز از تمام موقعیت های خود خارج می شوند و روز بعد بارگیری مجدد می کنند. شما می توانید چند روز در تجارت بمانید ، اما بیشتر معامله گران در روزها فکر می کنند و شاید یک تا دو هفته به جای فکر کردن در ماه ها و سالها مانند سرمایه گذاران بلند مدت. معامله گران برای افزایش احتمال انجام معاملات سودآور ، امتیاز ورود و خروج را ایجاد می کنند. افرادی که این مسیر را در نظر می گیرند چندین استراتژی تجاری برای کشف دارند.

معامله گر

بیشتر معامله گران در روزها و هفته ها فکر می کنند ، اما برخی از معامله گران چند ماه یا سالها قبل از معامله آنها سهام خود را نگه می دارند. این معامله گران ترکیبی از معامله گران روز و سرمایه گذاران بلند مدت است. آنها به جای تجزیه و تحلیل فنی ، روی تجزیه و تحلیل اساسی تمرکز می کنند ، اما آنها مانند سرمایه گذاران بلند مدت با سهام خود ازدواج نمی کنند.

معامله گر

بازرگانان نوسان با امید به ترک سود در طی یک روز تا چند هفته ، موقعیت هایی را وارد می کنند. این معامله گران می توانند بدون توجه به یک تاجر روزانه ، برخی از موقعیت های از دست دادن خود را منتظر بمانند.

روز معامله گر

معامله گران روز برای تصمیمات خود به تجزیه و تحلیل فنی تکیه می کنند و اغلب اصول را نادیده می گیرند. جایی که یک شرکت در طی چند سال به پایان می رسد ، هیچ وزنی برای تصمیمات این معامله گران ندارد. معامله گران روز می توانند در همان روز موقعیت های خود را وارد و خروج کنند و گاهی اوقات چند ثانیه پس از خرید آنها سهام را بفروشند.

تاجر

معامله گران اسکالپ معاملات زیادی را انجام می دهند و معمولاً در عرض چند دقیقه وارد و خارج می شوند. این معامله گران قیمت های خروج را به وضوح تعریف کرده اند و باید به آن ها پایبند باشند، زیرا یک تجارت بی سود اسکالپ می تواند بسیاری از معاملات سودآور را جبران کند. این معامله گران به جای اینکه به یک معامله بزرگ بروند، به جمع آوری یک رشته سود کوچکتر معتقدند.

جوانب مثبت تجارت

تجارت مزایای زیادی نسبت به سرمایه گذاری دارد. از آنجایی که پول شما برای مدت طولانی به یک دارایی وابسته نیست، می توانید به سرعت آن را در فرصت دیگری به کار ببرید. معامله گرانی که قبل از بسته شدن بازار انحلال می کنند، پس از ساعت کاری خود را از نوسانات محافظت می کنند. می توانید بازده خوبی از معاملات کسب کنید و از اخبار به طور هم زمان سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاران اغلب از اخبار استفاده نمی کنند زیرا سرمایه گذاران بلندمدت اغلب از یک رویکرد منفعلانه با نظارت گاه به گاه استفاده می کنند.

معایب تجارت

معامله گران با زمان بندی بازار می توانند بازدهی بهتری نسبت به سرمایه گذاران داشته باشند، اما این کار آسانی نیست. حتی باتجربه ترین معامله گران نیز به دلیل غیرقابل پیش بینی بودن بازار، همیشه زمان بندی مناسبی ندارند. معامله گران همچنین زمان بسیار بیشتری را نسبت به سرمایه گذاران در پرتفوی خود می گذرانند و باید با نرخ های مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت بر روی سود خود که می تواند تا 37 درصد باشد، مقابله کنند. معامله گران همچنین می توانند نسبت به سرمایه گذاران احساساتی تر شوند زیرا قیمت های سهام در نزدیکی نقاط ورودی و خروجی معاشقه می کنند.

به این دلایل، میزان موفقیت معامله گران در مقایسه با سرمایه گذاران بلندمدت به طور قابل توجهی کمتر است. مطالعات نشان می دهد که بین 70 تا 97 درصد از معامله گران روزانه در نهایت پول خود را از دست می دهند. این را با معامله گران بلندمدت مقایسه کنید، که می توانند از بالا و پایین های مختلف بازار عبور کنند تا از سودهای ثابت استفاده کنند.

شباهت های تجارت و سرمایه گذاری

معامله و سرمایه گذاری هر دو به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از تغییرات قیمت در بازار سهام سرمایه گذاری کنند. هر دو رویکرد برای اتخاذ تصمیمات محتاطانه تری نیاز به تجزیه و تحلیل سهام دارند. سرمایه گذاران و معامله گران از نقاط ورود و خروج برای هدایت اقدامات خود استفاده می کنند.

تفاوت بین تجارت و سرمایه گذاری

معامله یک تعهد زمانی بیشتر از سرمایه گذاری است و ضرر و سود سریع تری را به همراه دارد. معامله گری که بازار را به خوبی برابر می کند، می تواند از سرمایه گذار بهتر عمل کند، اما می تواند ریسک بالقوه بیشتری را نیز تجربه کند. معامله می تواند ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری داشته باشد، اما پتانسیل آن را نیز دارد که بازده بیشتری داشته باشد. معامله گران به طور روزانه به بازار واکنش نشان می دهند، در حالی که سرمایه گذاران به یک رویکرد آهسته و پیوسته اعتقاد دارند.

آیا سرمایه گذار یا معامله گر برای بلند مدت بهتر است؟

لازم نیست انتخاب کنید. برخی از افراد هم به عنوان معامله گر و هم به عنوان سرمایه گذار برتری دارند. آنها تصمیم می گیرند که چه مقدار از سرمایه خود را برای تخصیص سرمایه گذاری های بلند مدت و از بقیه برای تجارت استفاده می کنند.

داشتن ذهنیت معامله گر هر از گاهی می تواند به یک سرمایه گذار کمک کند تا از اخبار خبری که باعث نوسانات قابل توجه قیمت کوتاه مدت می شود ، سرمایه گذاری کند. این می تواند منجر به درآمدی شود که حتی ممکن است به شما امکان دهد از بازار پیشی بگیرید. بهتر است هر دو رویکرد را امتحان کنید و بودجه خود را بر این اساس اختصاص دهید.

ساختن نمونه کارها که با اهداف مالی شما هماهنگ باشد

سرمایه گذاری و تجارت به شما این فرصت را می دهد تا پول خود را برای شما کار کنید. در حالی که معاملات یک رویکرد بیشتر است ، هر دو گزینه به شما امکان می دهند پول خود را رشد داده و به اهداف بازنشستگی خود نزدیک شوید.

با این وجود ، پیمایش در بورس می تواند برای هر سرمایه گذار یا معامله گر چالش برانگیز باشد ، به همین دلیل دسترسی به به روزترین دانش و ابزارهای پیشرفته سرمایه گذاری بسیار مهم است. در این روز و سن ، هم معامله گران و هم سرمایه گذاران برای دستیابی به نظارت بر مهمترین معیارهایی که تصمیم گیری را راهنمایی می کنند ، به کمک هوش مصنوعی روی می آورند. کمک سرمایه گذاری هوش مصنوعی داده ها را بهینه می کند و یک رویکرد سرمایه گذاری واقعاً شخصی را امکان پذیر می کند. این که آیا شما یک معامله گر هستید یا یک سرمایه گذار بلند مدت ، دانستن موارد و مهمترین حرکات بازار مهم است. همانطور که از طریق سیستم عامل های مختلف سرمایه گذاری مرور می کنید ، اطمینان حاصل کنید که آنها از فناوری لازم برای ایجاد استراتژی خود استفاده می کنند.