نحوه سرمایه گذاری در سهام: راهنمای مبتدیان

سرمایه گذاری در بورس سهام یکی از بهترین راه های ایجاد ثروت در طول زمان است. اگر هرگز سرمایه گذاری نکرده اید ، تمام نام ها و شماره هایی که در اخبار مربوط به سهام می شنوید ممکن است به نظر برسد.

6 قدم برای شروع سرمایه گذاری

با برخی تحقیقات ، می توانید معنای پشت شرایط گیج کننده سهام را باز کنید و بدانید که چقدر مهم - و آسان - شروع به سرمایه گذاری ، صرف نظر از اینکه چقدر پول دارید ، شروع می شود. در اینجا نحوه شروع کار آورده شده است:

مراحل شروع کار

1. تصمیم بگیرید که شما چه نوع سرمایه گذار هستید.
2. تصمیم بگیرید که یک حساب کارگزاری را باز کنید.
3. یک حساب کارگزاری باز کنید.
4. تصمیم بگیرید که در سهام یا صندوق سهام سرمایه گذاری کنید.
5. نمونه کارها خود را برای موفقیت بلند مدت مدیریت و متنوع کنید.
6. امور مالی خود را در دراز مدت در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری های شما باید از حساب های پس انداز یا اضطراری شما جدا باشد. دومی را برای اهداف کوتاه مدت و بدهی غیر منتظره رزرو کنید. سرمایه گذاری های شما باید برای اهداف بلند مدت مانند بازنشستگی باشد.

برای کمک به شما در ساخت صندوق های سرمایه گذاری خود به سرعت ، به بدیهیات سرمایه گذاری قدیمی بپیوندید تا "اول خود را بپردازید". قبل از اینکه پول را برای هزینه های اختیاری خرج کنید ، مقداری از درآمد خود را به سمت سرمایه گذاری خود منحرف کنید. این تضمین می کند که شما هنوز بودجه لازم را برای پرداخت صورتحساب خود دارید.

1. تصمیم بگیرید که شما چه نوع سرمایه گذار هستید

اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید که سهام را خریداری کنید و با چه قیمتی. آنچه را که می خواهید با پول خود انجام دهید در نظر بگیرید: خرید املاک و مستغلات ، تولید درآمد ، حداکثر ارزش سرمایه و غیره. سپس بفهمید که چقدر زمان برای رسیدن به اهداف خود دارید.

تحمل ریسک به میزان پولی که مایل به از دست دادن سرمایه گذاری در ازای پتانسیل دستاوردهای بیشتر هستید ، اشاره دارد. بازار سهام غیرقابل پیش بینی است ، بنابراین تحمل ریسک شما با گذشت زمان کاهش می یابد. کسی که قصد دارد در 35 سال بازنشسته شود ، زمان بیشتری برای بهبودی از قیمت سهام نسبت به کسی که پنج سال تا زمان بازنشستگی دارد ، دارد.

هنگامی که وضعیت مالی خود را در نظر گرفتید ، تحمل ریسک و میزان پولی که مایل به سرمایه گذاری هستید ، تصمیم بگیرید که چگونه می خواهید سرمایه گذاری کنید.

دو دسته اصلی از سرمایه گذاران وجود دارد: دستی و منفعل.

سرمایه گذار دستگیر

یک سرمایه گذار دستی با انتخاب سرمایه گذاری به تنهایی یا با کمک مشاور مالی ، یک نمونه کارها را ایجاد می کند. این گزینه کنترل بیشتری بر ساختار نمونه کارها و جذابیت هایی برای افرادی که به دنبال حداکثر رساندن سود هستند ، ارائه می دهد. همچنین برای شخصی که مجبور است در مورد گزینه های سرمایه گذاری موجود تحقیق کند ، وقت گیر تر است.

سرمایه گذار منفعل

سرمایه گذاران منفعل سهام جداگانه را انتخاب نمی کنند. درعوض ، آنها با عملکرد شاخص های خاص بازار مانند S& P 500 یا Dow Jones به طور متوسط مطابقت دارند. این رویکرد تمایل به کاهش نوسانات و بازده پایدار با گذشت زمان دارد ، اما از پتانسیل رشد کمتری برخوردار است.

2. تصمیم بگیرید که یک حساب کارگزاری را از کجا باز کنید

سرمایه گذاران می توانند در هر یک از چندین مکان ، از جمله شرکت های کارگزاری سنتی و آنلاین مانند چارلز شواب ، وفاداری و رابین ، یک حساب کارگزاری باز کنند.

کارگزار تمام خدمات

کارگزاران خدمات کامل طیف گسترده ای از خدمات و راهنمایی های حرفه ای را برای سرمایه گذاران عصبی یا بی تجربه ارائه می دهند. به عنوان مثال ، کارگزار کامل خدمات مشاوره ای را ارائه می دهد ، توصیه های سهام را ارائه می دهد و دسترسی به پیشنهادات عمومی اولیه را فراهم می کند. آنها همچنین ممکن است برنامه ریزی مالی و خدمات مدیریت ثروت/دارایی را ارائه دهند ، بیمه بفروشند و خدمات بانکی را ارائه دهند. در ازای این سطح بالای خدمات ، باید هزینه های کمیسیون و سایر هزینه ها را بپردازید.

نمونه هایی از کارگزاران کامل خدمات شامل مریل لینچ ، مورگان استنلی و گلدمن ساکس است.

کارگزار تخفیف

کارگزاران تخفیف خدمات کمتری نسبت به کارگزاران کامل ارائه می دهند. اگرچه آنها مشاوره سرمایه گذاری را ارائه نمی دهند ، با هزینه ای که می توانند از طرف شما معاملات را انجام دهند-یا می توانید با استفاده از پلت فرم تجارت آنلاین کارگزاری ، معاملات آنلاین خود را از یک حساب سرمایه گذاری خود هدایت کنید. فایده یک کارگزار تخفیف این است که شما هزینه های کمتری را پرداخت می کنید و ممکن است بدون کمیسیون تجارت کنید.

Fidelity و Schwab دو کارگزاران مشهور تخفیف هستند. Robinhood ، که تجارت را از طریق برنامه محبوب تلفن همراه خود تسهیل می کند ، همچنین یک کارگزار تخفیف است. هیچ هزینه ای برای باز کردن حساب وجود ندارد و حداقل تجارت فقط چند دلار است.

مشاور

یک مشاور روبو سرمایه گذاری های شما را خودکار می کند. این یک فرآیند کاملاً آنلاین است که با این بستر شروع می شود و از شما می پرسد یک سری سؤال در مورد بودجه ، اولویت ها و اهداف سرمایه گذاری شما و چند بار می خواهید سرمایه گذاری کنید. هنگامی که حساب خود را تنظیم کرده اید و یک روش پرداخت را اضافه کردید ، Robo-Advist یک نمونه کارها از سهام را از طرف شما انتخاب می کند و طبق برنامه ای که تعیین کرده اید ، به سرمایه گذاری ادامه می دهد.

برخی از کارگزاران تخفیف ، مانند Fidelity و Schwab ، مشاور Robo هستند. سایر مشاوران روبو شامل بهتر و بلوط هستند.

3. یک حساب کارگزاری باز کنید

باز کردن یک حساب کارگزاری به آسانی با باز کردن حساب چک یا پس انداز است.

برای باز کردن یک حساب کارگزار با یک کارگزار کامل ، می توانید قرار ملاقات را برای صحبت با یک مشاور به صورت حضوری برنامه ریزی کنید. مشاور می تواند به شما کمک کند تا از طریق گزینه های مختلف حساب موجود برای تصمیم گیری در مورد بهترین گزینه برای شما ، به شما کمک کند.

برای باز کردن یک حساب کارگزاری به صورت آنلاین ، به وب سایت کارگزاری مراجعه کرده و برنامه آنلاین را تکمیل کنید.

شما باید اطلاعات شخصی زیر را ارائه دهید:

• نام
• گواهینامه رانندگی یا اطلاعات گذرنامه
• وضعیت شغلی
• شخص تماس با فرد
• اطلاعات مالی اضافی ، مانند نام بانکی و شماره حساب شما

علاوه بر ارائه اطلاعات شخصی ، شما نیز باید به سؤالات مربوط به نوع حساب مورد نظر خود و نحوه برنامه ریزی برای مدیریت آن پاسخ دهید.

4- تصمیم بگیرید که در سهام یا صندوق سهام سرمایه گذاری کنید

خرید سهام انفرادی تنها راه سرمایه گذاری نیست. سرمایه گذاران همچنین می توانند سهام صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای را خریداری کنند. وجوه راهی عالی برای شروع سرمایه گذاران برای خیس شدن پاهای خود است ، زیرا آنها برخی از حدس ها را از ساخت یک نمونه کارها خارج می کنند.

در اینجا نگاهی دقیق تر به هر سه گزینه وجود دارد:

سهام

سهام انفرادی بیشترین کنترل و انعطاف پذیری را نسبت به نمونه کارها به شما می دهد. شما می توانید در هر شرکت معامله شده عمومی مورد نظر خود سرمایه گذاری کنید و به اندازه تعداد کمی یا سهام خود که می خواهید خریداری کنید - یا اگر بودجه شما تنگ است ، چند دلار در سهام کسری سرمایه گذاری کنید.

سود سرمایه گذاری در سهام های فردی فرصتی برای رشد چشمگیر در صورتی است که سهام خود را انتخاب کنید. روند نزولی خطر است. بازار سهام بی ثبات و غیرقابل پیش بینی است و اطلاعات لازم برای انتخاب خوب می تواند هضم شود. به همین دلیل شما هرگز نباید بیش از آنچه که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری کنید.

صندوق متقابل

صندوق متقابل برای ایجاد یک سبد سهام و سایر سهام ، از بسیاری از سرمایه گذاران پول می گیرد. این وجوه به صورت حرفه ای مدیریت می شوند ، اما شما برای خرید سهام در یک شرکت به یک کارگزار کامل نیاز ندارید-می توانید معاملات خود را در بستر یا برنامه تجارت کارگزار خود انجام دهید.

چندین نوع صندوق متقابل برای انتخاب وجود دارد:

• Actical Managered: مدیر صندوق با هدف بهتر از بازار یا بخشی از بازار ، اوراق بهادار را خریداری و به فروش می رساند.
• صندوق فهرست: صندوق با سرمایه گذاری در اوراق بهادار موجود در شاخص یا با سرمایه گذاری در اوراق بهادار قابل مقایسه برای تکرار بازده شاخص ، شاخص معیار خاصی مانند S& P 500 را دنبال می کند.
• صندوق تاریخ هدف: صندوق در مجموعه ای از اوراق بهادار که با نزدیک شدن به تاریخ هدف تغییر می کند ، سرمایه گذاری می کند. تاریخ هدف معمولاً به تاریخ بازنشستگی اشاره دارد ، بنابراین با گذشت زمان ، ترکیب اوراق بهادار محافظه کارتر می شود.

سود اصلی صندوق متقابل تنوع آن است - احتمال وجود دارد ، حداقل برخی از منابع مالی این صندوق حتی در زمان های پایین عملکرد خوبی داشته باشند. با این حال ، وجوه متقابل دارای مدیریت و سایر هزینه ها هستند ، و شما نمی توانید آنها را فوراً تجارت کنید ، همانطور که می توانید سهام. معاملات در پایان روز اجرا می شوند ، برای هر قیمت در آن زمان. حداقل سرمایه گذاری معمولاً 1000 دلار برای صندوق های شاخص و 3000 دلار برای صندوق های فعال شده است.

صندوق مبدل مبادله

ETFS پول استخر از بسیاری از سرمایه گذاران درست مانند صندوق های متقابل ، اما ETFS مانند سهام تجارت می کند. قیمت ETF ، مانند قیمت سهام ، در طول روز تغییر می کند. شما می توانید سهام کامل را خریداری کنید ، که فقط با چند دلار برای ETF های کمترین قیمت یا سهام کسری شروع می شود. تا زمانی که هنگام باز شدن بازارها سفارشات خرید و فروش را قرار دهید ، معاملات شما بلافاصله اجرا می شود.

5. برای موفقیت بلند مدت نمونه کارها خود را مدیریت و متنوع کنید

کلید موفقیت به عنوان یک سرمایه گذار به توانایی شما در کاهش خطر با تحقیق در مورد سرمایه گذاری هایی که به بهترین وجه نیازهای شما ، متنوع کردن نمونه کارها و پیگیری عملکرد آن بستگی دارد ، بستگی دارد.

• ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های کوتاه مدت را انتخاب کنید که با اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما مطابقت داشته باشد.
• برای بررسی و ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری های خود به طور مرتب با یک مشاور مالی ، مانند هر شش تا 12 ماه ، ملاقات کنید.
• با فروش سرمایه گذاری در دسته های با وزن بیش از حد و خرید سرمایه گذاری در دسته های زیر وزن ، نمونه کارها خود را در صورت لزوم مجدداً متعادل کنید.
• در صورت نزدیک شدن به هدف مالی خود ، تخصیص دارایی خود را تغییر دهید.

قیمت سهام افزایش می یابد و در واکنش به عواملی که نمی توانید کنترل کنید ، افزایش می یابد. اما انجام اقدامات برای مدیریت نمونه کارها - چه به تنهایی و چه با کمک - می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند.

6. امور مالی خود را در طولانی مدت در نظر بگیرید

حتی اگر به دنبال مشاوره برنامه ریز مالی هستید ، تصمیمات نهایی را در مورد سرمایه گذاری های خود می گیرید. از تصمیم گیری سریع سرمایه گذاری خودداری کنید بدون اینکه در نظر بگیرید که چگونه آنها در برنامه های بزرگتر شما قرار می گیرند. این کاری است که می توانید برای شروع کار انجام دهید:

• بودجه تعیین کنیدبرای بودجه سرمایه گذاری خود محدودیت هایی تعیین کنید و آن را در ردیف بودجه معمول خود قرار دهید. به یاد داشته باشید که فقط باید پولی را که برای سرمایه گذاری اختصاص داده اید، سرمایه گذاری کنید، که جدا از درآمد ضروری شما است.
• در مورد برنامه ها با یک مشاور مالی صحبت کنید. یک مشاور مالی می تواند گزینه های سرمایه گذاری را با شما در میان بگذارد و به شما کمک کند تا بهترین را برای وضعیت خود تعیین کنید.
• به جای سودهای کوتاه مدت، روی رشد بلندمدت تمرکز کنید. حفظ سرمایه گذاری برای مدت طولانی می تواند در هزینه های تراکنش و مالیات بر عایدی سرمایه صرفه جویی کند. تا زمانی که در یک شرکت قوی سرمایه گذاری می کنید، احتمالاً ارزش سرمایه گذاری در طول زمان افزایش می یابد.

سرمایه گذاری در سهام: سوالات متداول

• قبل از سرمایه گذاری در سهام چه نکاتی را باید در نظر بگیرید؟
  • قبل از اینکه تصمیم به سرمایه گذاری در سهام بگیرید، داشتن یک آموزش مالی اولیه، از جمله درک موضوعات کلی زیر مفید است:
  • • بانکداری و بودجه ریزی
  • • اعتبار و بدهی
  • • برنامه ریزی درآمد
  • • مدیریت ریسک
  • ممکن است بخواهید قبل از سرمایه گذاری در سهام صبر کنید تا بدهی خود را پرداخت کنید و یک صندوق اضطراری ایجاد کنید. استفاده از درآمد قابل تصرف یا درآمدی که به طور خاص برای سرمایه گذاری اختصاص داده اید، می تواند به شما کمک کند در صورتی که سهام آنطور که انتظار داشتید عمل نکند، از خرابی مالی جلوگیری کنید.
  • شما می توانید با هر مقدار پول سرمایه گذاری را شروع کنید، حتی اگر کمتر از یک دلار باشد. اگر نمی توانید سهامی را که می خواهید بخرید، بخرید، می توانید سهم کسری را از طریق کارگزاری های مختلف خریداری کنید.
  • بله، اگر در سهام سرمایه گذاری کنید، ممکن است ضرر کنید. این می تواند اتفاق بیفتد اگر سهام را به قیمتی کمتر از آنچه برای آن پرداخت کرده اید بفروشید. قیمت سهام بسته به عواملی مانند شرایط بازار، رویدادهای سیاسی و عملکرد شرکت در نوسان است. شرکت همچنین ممکن است ورشکست شود و دارایی ها را برای بازپرداخت بدهکاران تصفیه کند.
  • همه سرمایه گذاری ها - از جمله سهام - دارای درجه ای از ریسک هستند. همیشه این احتمال وجود دارد که بتوانید پولی را که سرمایه گذاری کرده اید از دست بدهید، بنابراین مهم است که فقط سرمایه هایی را سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید.
  • در حالی که می توانید سهامی را برای سرمایه گذاری در خود انتخاب کنید، معمولاً برای انجام هر معامله به یک حساب کاربری در یک کارگزار نیاز دارید.
  • به طور کلی، سهام یک سرمایه گذاری بلندمدت است، اما مواقعی وجود دارد که باید به فروش آنها فکر کنید. اینجا چندتایی هستند:
    • سهام با اهداف شما مطابقت ندارد. وقتی سهام دیگر نیازهای مالی شما را برآورده نمی کند، ممکن است زمان آن رسیده باشد که آن را رها کنید.
    • شما جایگزین های بهتری پیدا می کنید. تغییر در اصول سرمایه گذاری می تواند گزینه های دیگر سرمایه گذاری را جذاب تر کند.
    • وقت آن است که نمونه کارها خود را دوباره تعادل دهید. مرور و تعادل مجدد نمونه کارها شما تضمین می کند که ترکیب دارایی شما با تحمل ریسک شما مطابقت دارد.
    • شما به یک معافیت مالیاتی نیاز دارید. شما می توانید از ضرر سرمایه گذاری برای جبران سود سرمایه در دیگری استفاده کنید.
    • یک راه عالی برای شروع سرمایه گذاری از طریق برنامه 401 (k) کارفرمای شما در صورت داشتن است. همچنین با سهام یک صندوق متقابل شروع کنید-آنها برای مبتدیان خوب هستند زیرا آنها به صورت حرفه ای اداره می شوند و با تنوع داخلی همراه هستند.
    • آره. اگر هدف شما سرمایه گذاری در سهام در سهام است ، زمان خوبی برای سرمایه گذاری در سهام در اسرع وقت است. هرچه جوان تر باشید ، زمان بیشتری برای اجازه دادن به قیمت سهام قبل از پول نقد افزایش می یابد. حتی در این صورت ، هیچ کس انتظار ندارد که شما بدانید که چگونه می توانید بدون دانش در سهام سرمایه گذاری کنید. شما باید یاد بگیرید که چگونه در سهام سرمایه گذاری کنید و درآمد کسب کنید. برای شروع ، اقداماتی مانند تعیین بودجه سرمایه گذاری ، درک اصطلاحات و مفاهیم کلیدی - مانند سفارشات و محدودیت های نوع سهام - و به دنبال مشاوره سرمایه گذاری محکم قبل از غواصی انجام دهید.

    داریا اولیگ در گزارش این مقاله نقش داشته است.

    تیم تحقیقاتی داخلی ما و کارشناسان مالی در محل با هم همکاری می کنند تا محتوایی را ایجاد کنند که دقیق ، بی طرف و به روز باشد. ما با استفاده از منابع اصلی قابل اعتماد ، هر آماری ، نقل قول و واقعیت را بررسی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که اطلاعاتی که ارائه می دهیم صحیح است. در سیاست تحریریه ما می توانید در مورد فرآیندها و استانداردهای GobankingRates اطلاعات بیشتری کسب کنید.