نحوه کاهش ریسک نمونه کارها

"تنوع کلاس دارایی برای کاهش خطرات نمونه کارها مهم است.""تنوع به شما بازده بالاتری می دهد."شما خواهید شنید که سرمایه گذاران این حرف را اغلب می گویند. Prima facie ، ممکن است به نظر برسد که پراکندگی سرمایه گذاری های شما باعث افزایش زمان و تلاش در مدیریت آنها می شود و مجریان و افراد غیر عامل یکدیگر را باطل می کنند. بنابراین دقیقاً چگونه تنوع در کاهش ریسک نمونه کارها به شما کمک می کند؟

کلاس دارایی چیست؟

کلاس دارایی اساساً گروهی از انواع مشابه سرمایه گذاری است. این سرمایه گذاری ها را می توان با اندازه ، صنعت ، مکان و غیره به زیر کلاس ها تقسیم کرد. به طور گسترده ای در طبقه بندی قرار می گیرند

• سهام یا سهام
• درآمد ثابت یا اوراق قرضه
• پول نقد و معادل
• کلاسهای دارایی جایگزین

سهام یا سهام

حقوق صاحبان سهام اساساً به معنای داشتن یک قطعه از یک شرکت است. هنگامی که در یک شرکت بازرگانی عمومی سرمایه گذاری می کنید ، یک گواهی سهام دریافت می کنید که نشان می دهد چه تعداد سهام شرکت شما را در اختیار دارد و به عنوان اثبات مالکیت شما است. جدا از شناسایی و سرمایه گذاری در شرکت هایی که می خواهید ، باید عوامل دیگری مانند هدفی را که می خواهید بازده در خدمت آنها باشد یا اینکه چه نوع مالکیت سهام برای شما سود می برد ، در نظر بگیرید. در طولانی مدت ، سهام شناخته شده است که بازده مثبت بالاتر و سازگارتر از هر سرمایه گذاری مالی دیگر کسب می کند.

درآمد ثابت یا اوراق قرضه

اوراق قرضه یک قرارداد رسمی برای بازپرداخت پول وام گرفته شده با بهره در فواصل ثابت است. اوراق قرضه بودجه خارجی را برای تأمین مالی سرمایه گذاری های بلند مدت فراهم می کند. دارندگان اوراق بهادار سهم طلبکار در این شرکت را دارند که باعث می شود آنها وام دهندگان شوند. به طور معمول ، مردم دوست دارند در اوراق قرضه سرمایه گذاری کنند زیرا آنها سالانه سود را پرداخت می کنند و یک جریان قابل پیش بینی درآمد را فراهم می کنند. اگر به دنبال درآمد بهره هستید و می خواهید سرمایه گذاری خود را حفظ کنید ، در اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید.

پول نقد و معادل

سرمایه گذاری نقدی یک تعهد کوتاه مدت است که بازده در قالب پرداخت بهره را فراهم می کند. این برنامه شامل ابزارهای قابل مذاکره مانند قبض خزانه داری ، مقالات تجاری و گواهینامه های سپرده گذاری است و توسط بسیاری از شرکت کنندگان از جمله شرکت ها برای جمع آوری بودجه با فروش مقالات تجاری در بازار استفاده می شود. سرمایه گذاران ، که از این نوع سرمایه گذاری انتخاب می کنند ، از عملکرد کم خطر و نقدینگی بالا بهره مند می شوند.

کلاسهای دارایی جایگزین

کلاسهای دارایی جایگزین دیگری وجود دارد. این موارد شامل دارایی هایی مانند کالاها ، املاک و مستغلات ، فلزات گرانبها ، زمین های کشاورزی ، ماشین آلات و نفت ، سرمایه گذاری های بین المللی ، صندوق های تامینی ، بیت کوین و غیره است. مردم ترجیح می دهند برای مواقعی که کلاس های دارایی محبوب تر نتوانند در کلاس های دارایی متناوب سرمایه گذاری کنند. نکته مهم این است که به طور کلی ، سرمایه گذاری غیر متعارف تر ، نقدینگی را کاهش می دهد. این بدان معناست که اگرچه بازده این دارایی ها قابل انحلال است ، ممکن است برای یافتن یک خریدار برای نقدینگی آنها زمان بیشتری طول بکشد.

یک مکتب فکری تمایل بیشتری به تمرکز بر روی یک کلاس دارایی خاص دارد زیرا سرمایه گذاری در یک کلاس دارایی ویژگی های مشابهی را نشان می دهد و متعاقباً تمایل به داشتن جریان نقدی مشابه دارد. به این ترتیب روند سرمایه گذاری آسان تر است. سرمایه گذاران که به دنبال اطمینان از بازده خود هستند بیشتر از حداکثر رساندن آنها به این ایده تمایل دارند.

اما برای به حداکثر رساندن بازده ضمن کاهش خطر موجود در نمونه کارها ، متنوع سازی کلاس دارایی شما مهم است.

تنوع چیست؟

تنوع به طور گسترده ای به عنوان تکنیکی تعریف می شود که با تخصیص سرمایه گذاری در بین ابزارهای مختلف مالی ، صنایع و دسته های دیگر ، خطرات را کاهش می دهد. فکر کنید که تخم مرغ های خود را در سبد های مختلف قرار دهید ، جایی که هر سبد نسبت به یک وضعیت خاص واکنش متفاوتی نشان می دهد.

مزایای تنوع در کلاسهای دارایی

هنگامی که شما در ترکیبی از کلاس های دارایی سرمایه گذاری می کنید ، نمونه کارها کلی شما در طول نوسانات بازار مستعد ابتلا به رنج است. به عنوان مثالبازارهای باند و سهام در جهت های مخالف حرکت می کنند. این بدان معنی است که اگر یکی سقوط کند ، دیگری افزایش می یابد. دارایی های خود را با تقسیم آنها بین چهار دسته ذکر شده در بالا (اوراق ، سهام ، پول نقد و دارایی های واقعی) اختصاص دهید. هر کلاس دارایی سطح بازده و ریسک متفاوتی دارد ، بنابراین هرکدام با گذشت زمان متفاوت رفتار می کنند.

موقعیت برای جلوگیری از داشتن تعداد مساوی سرمایه گذاری در تمام کلاسهای دارایی است. به این ترتیب ، شما ممکن است مستعد اجرای دارایی های عملکردی و غیر عملکردی باشید که یکدیگر را لغو می کنند. برای این کار ، شما باید به بازارها بسیار تیز و توجه داشته باشید و بر این اساس پول خود را منتشر کنید.

چگونه می توانم دارایی های خود را در کلاس دارایی اختصاص دهم؟

هیچ فرمولی برای دانستن اینکه کدام یک از تخصیص دارایی 100 ٪ موفقیت را تضمین می کند وجود ندارد. اما چند مورد وجود دارد که باید قبل از شروع روند تخصیص در نظر داشته باشید:

1) تخصیص دارایی های خود در سهام بالا و کم خطر ، یا در اوراق قرضه کوتاه و بلند مدت مهمتر از آن است که سهام یا اوراق قرضه برای سرمایه گذاری در آن.

2) اهداف زندگی خود را قبل از نشستن برای تخصیص دارایی های خود گچ کنید. این به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید که در کوتاه مدت و طولانی مدت برای شما مفید خواهد بود.

3) برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق ، باید تفاوت بین ریسک و بازده را با دقت وزن کنید. همه می خواهند بالاترین بازده ممکن را داشته باشند ، اما به سادگی بازی در بورس سهام همیشه برای شما کار نمی کند. همیشه به روند نوسان بازار توجه کنید.

4) اگر یک سبد موجود دارید ، در صورت لزوم دریغ نکنید. همیشه زمان انجام سرمایه گذاری های جدید و متنوع وجود دارد.

5) به جای تکیه کامل به برنامه ریزان مالی ، تحقیقات خود را نیز انجام دهید. آنها ممکن است شما را در یک برنامه استاندارد قرار دهند و نه لزوماً آنچه برای شما مناسب است. بنابراین برای شما مهم است که یک مشاور سرمایه گذاری را پیدا کنید که بازار و همچنین نیازهای شما را درک کند.

ترفند این است که یک نمونه کار داشته باشید که شامل ترکیبی هوشمند از سرمایه گذاری ها باشد و به شما فرصتی مناسب برای بازی ایمن و در عین حال خطرات در عین حال. هرچه سرمایه گذاری های شما بی ارتباط تر باشد ، بهتر است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد کلاس دارایی و سایر راه حل های ثروت ، سایر مقالات این سریال را بررسی کنید.