نحوه سرمایه گذاری در S& P 500: راهنمای مبتدی

نوشته شده توسط مریل

غذای اصلی

• S& P 500 چیست؟
• شرکت های برتر در S& P 500
• نحوه سرمایه گذاری در S& P 500
• آیا باید در S& P 500 سرمایه گذاری کنید؟

یادگیری نحوه سرمایه گذاری در S& P 500 یک گام مهم برای هر سرمایه گذار ، جدید یا باتجربه است. به عنوان یک پروکسی برای کل بازار سهام ایالات متحده ، درک چگونگی حرکت به سمت محبوب ترین شاخص کشور ، بینش ارزشمندی در مورد بازار و اقتصاد گسترده تر به سرمایه گذاران می دهد. سرمایه گذارانی که می توانند تجربه خود را از سرمایه گذاری در S& P 500 تا بقیه وال استریت برون مرزی کنند ، برای تصمیم گیری بهتر و درک گسترده تری از اقتصاد ملی ، دلهره ای را انجام می دهند.

بسیاری از پرکارترین سرمایه گذاران امروز با اجرای آنچه که از سرمایه گذاری در S& P 500 آموخته اند ، از حرفه بسیار پرسود برخوردار بوده اند ، و هیچ دلیلی وجود ندارد که سرمایه گذاران جدید نتوانند همین کار را انجام دهند. گفته می شود ، اکنون به همان اندازه خوب است که می آموزد چگونه در S& P 500 سرمایه گذاری کند. انجام این کار ممکن است سرمایه گذاران را برای سالها بازده ترکیبی تنظیم کند.

S& P 500 چیست؟

برای درک اینکه S& P 500 چیست ، سرمایه گذاران ابتدا باید خود را با مفهوم شاخص بازار سهام آشنا کنند. در غیر این صورت به عنوان شاخص سهام شناخته می شود ، شاخص بازار سهام زیر مجموعه ای از شرکت های معامله شده در وال استریت را دنبال می کند. شاخص های بازار سهام به جای ردیابی هر شرکت معامله شده عمومی ، به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا توجه خود را به یک گروه بندی ساده از تجارت متمرکز کنند ، برخلاف مقطع بازار به طور کلی. گفته می شود ، S& P 500 یکی از بسیاری از شاخص های بازار سهام است که بر مجموعه خاصی از سهام متمرکز است. همانطور که از نام آن پیداست ، S& P 500 عملکرد 500 شرکت بزرگ ذکر شده در بورس سهام در ایالات متحده را ردیابی می کند.

با تشکر - از نظر بخشی از بخشی - به اندازه آن ، S& P 500 نه تنها یکی از محبوب ترین شاخص هایی است که توسط سرمایه گذاران ردیابی می شود ، بلکه از آن به عنوان معیار برای سنجش عملکرد کل بازار سهام ایالات متحده نیز استفاده می شود. با وجود بسیاری از شرکت های پیشرو در صنایع برجسته ، نگاه کردن به S& P 500 به طور معمول ایده خوبی از عملکرد کلی وال استریت به سرمایه گذاران می دهد.

طبق استاندارد طبقه بندی صنعت جهانی (GICS) ، S& P 500 را می توان به 11 بخش تقسیم کرد:

• انرژی
• مواد
• صنعت
• صلاحیت مصرف کننده
• مگسهای مصرف کننده
• مراقبت های بهداشتی
• مالی
• فناوری اطلاعات
• خدمات ارتباطی
• مشاور املاک
• خدمات رفاهی

S& P 500 با توزیع گسترده و متنوع از بخش ها ، از زمان معرفی آن در سال 1957 به عنوان یک پروکسی برای بازار سهام ایالات متحده دیده می شود. بنابراین ، هنگامی که سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که دارایی های خود را در S& P 500 متنوع کنند ، آنها معمولاً شرط بندی می کنند به نفعبازار گسترده ترپس از آن ، شرط بندی در وال استریت برای سرمایه گذاران در طولانی مدت بسیار خوب کار کرده است ، که این امر برای هر کسی که امروز شروع به کار کند ، خوب است.

[آیا می خواهید یاد بگیرید که درآمد فعال در مقابل منفعل برای سرمایه گذاران سهام مانند شما چگونه به نظر می رسد؟دریابید که چگونه می توانید از سرمایه گذاری سهام منفعل در وبینار رایگان ما استفاده کنید!]

چه چیزی لازم است در S& P 500 گنجانده شود؟

برای اینکه کاملاً مشخص باشد ، به همه شرکت های تجاری عمومی دسترسی به S& P 500 اعطا نمی شود. در عوض ، شرکت هایی که آرزو می کنند آن را به S& P 500 تبدیل کنند (و افزایش قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاران) باید توسط یک کمیته ویژه انتخاب شوند. یک گروه منتخب از افراد وظیفه دارند مجسمه شاخص محبوب را حفظ کنند ، که از تعدادی از پیش نیازها برای کمک به تصمیم گیری خود استفاده می کند. برای اینکه حتی توسط کمیته در نظر گرفته شود ، شرکت ها باید:

• در ایالات متحده واقع شود.
• حداقل 8. 2 میلیارد دلار کلاه بازار غیرقابل تنظیم داشته باشید.
• حداقل 50. 0 ٪ از سهام آنها را در دسترس عموم قرار دهید.
• حداقل قیمت سهام حداقل 1. 00 دلار در هر سهم را حفظ کنید.
• گزارش سالانه 10 کیلوگرم را ثبت کنید.
• حداقل 50. 0 ٪ از دارایی ها و درآمدهای ثابت خود را در ایالات متحده داشته باشید.
• حداقل چهار چهارم متوالی درآمد مثبت را ارائه دهید.

همانطور که از نام آن پیداست ، تعداد محدودی از شرکت ها در S& P 500 مجاز هستند. در نتیجه ، این شاخص سه ماهه مجدداً ارزیابی می شود ، این بدان معنی است که شرکت ها دائماً به S& P 500 اضافه می شوند و از آن خارج می شوند.

10 شرکت برتر در S& P 500

قبل از اینکه نحوه سرمایه گذاری در S& P 500 را طی کنیم ، در اینجا چند نمونه از شرکت هایی که می توانید در آن سرمایه گذاری کنید وجود دارد. طبقه بندی شده توسط شاخص وزن ، در اینجا 10 شرکت برتر در S& P 500 وجود دارد:

نحوه سرمایه گذاری در S& P 500 در 5 مرحله

سرمایه گذاری در S& P 500 دقیقاً مانند سرمایه گذاری در بازار سهام وسیع تر است. خرید و فروش سهام شرکت های موجود در این فهرست به سادگی انجام معاملات از طریق کارگزاری است. گفته می شود ، روشهای سرمایه گذاری وجود دارد که سرمایه گذاران ممکن است برای تمرکز اوراق بهادار خود در S& P 500 و هیچ چیز دیگری استفاده کنند. بیایید نگاهی بیندازیم که چگونه یک سرمایه گذار جدید می تواند موقعیت های خود را در S& P 500 به اندازه پنج مرحله شروع کند:

1. با یک استراتژی روبرو شوید
2. با کارگزاری یک حساب باز کنید
3. سهام تحقیق در S& P 500
4. سرمایه گذاری در سهام و صندوق های انفرادی
5. صبر

از پیش تعیین یک استراتژی

هر استراتژی سرمایه گذاری فقط با همین کار آغاز می شود: یک استراتژی. قبل از انجام هرگونه اقدام ، سرمایه گذاران ابتدا باید با این که چرا سرمایه گذاری می کنند ، چه مدت می خواهند برای سرمایه گذاری و چه ریسکی که مایل به انجام آن هستند ، کنار بیایند. پاسخ به این سؤالات ساده نیاز به دقت زیادی دارد ، اما انجام این کار بنیاد را برای سالها سرمایه گذاری در S& P 500 تنظیم می کند. درک دقیقاً آنچه سرمایه گذاران از وال استریت به آن نیاز دارند ، راه را برای یک استراتژی سرمایه گذاری واضح تر هموار می کند.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاران در آستانه بازنشستگی می خواهند ملاحظات ویژه ای را به سهام کمتری و ریسک پذیر تر بپردازند. با داشتن یک پنجره سرمایه گذاری کوچکتر ، سرمایه گذاران قدیمی تر وقت کمتری برای جبران هرگونه ضرر خواهند داشت ، که نشان می دهد اوراق بهادار آنها بهتر است از شرکت های ایمن تر تشکیل شود. از آنجا که بازنشستگان به احتمال زیاد زودتر به دسترسی به سرمایه خود نیاز دارند ، ایده خوبی است که در سهام سرمایه گذاری کنید که احتمال کاهش آن کمتر است. از طرف دیگر ، سرمایه گذاران جوان تر از سرمایه گذاری در سهام بی ثبات تر که تمایل بیشتری برای صعود دارند ، از تجملات بیشتری برخوردار هستند. خوشبختانه ، گزینه های جوایز S& P 500 برای هر سرمایه گذار ، بدون توجه به بازه زمانی سرمایه گذاری آنها.

افتتاح حساب

با استفاده از یک استراتژی سرمایه گذاری روشن ، سرمایه گذاران اگر قبلاً این کار را نکرده اند ، باید با کارگزاری یک حساب کاربری باز کنند. از این گذشته ، این کارگزاری است که به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در وهله اول سهام خود را در S& P 500 خریداری کنند. گفته می شود ، همه کارگزاری ها برابر نیستند. برخی از آنها مزایای ذاتی نسبت به همسالان خود دارند و برعکس. برخی از کارگزاری ها ممکن است هزینه های مختلفی را پرداخت کنند ، در حالی که برخی دیگر برای کاهش بسیاری از هزینه هایی که مترادف تجارت شده اند ، برای خود نامی ساخته اند. برخی دیگر در صندوق های معامله شده مبادله (ETF) تخصص دارند در حالی که همتایان آنها تجارت گزینه ها را در اولویت قرار می دهند. مورد در نکته: چندین کارگزاری مختلف با تعدادی از موارد مختلف وجود دارد که سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند.

سرمایه گذاران باید خدمات خود را با کارگزاری هایی که نیازهای آنها را برآورده می کند ، تراز کنند. در اینجا لیستی از محبوب ترین کارگزاری های امروز برای شروع تحقیقات خود برای سرمایه گذاران آورده شده است:

مشقت را بنویس

اکنون که سرمایه گذاران یک برنامه واضح و راه برای اجرای استراتژی سرمایه گذاری خود دارند ، زمان آن رسیده است که کمی کارهای خانه را انجام دهیم. سرمایه گذاران به جای خرید اولین سهام ، چشم خود را در S& P 500 قرار دادند ، باید هر شرکت را بر اساس تعدادی از شایستگی ها ارزیابی کنند. هرچه یک شرکت اساساً به نظر برسد ، بیشتر در هر نمونه کارها سهم ارزشمندی خواهد داشت. در اینجا نگاهی به برخی از مهمترین شاخص های سرمایه گذاران باید هنگام سرمایه گذاری در S& P 500 مورد توجه قرار دهند:

• ارزش
• استراتژی
• تنوع
• خیش زدن
• خطر گریزی
• درآمد
• بدهی
• نسبت P/E
• عملکرد سود
• نسبت قیمت به فروش
• رشد
• مدیریت

به تنهایی ، هر شاخص فقط به عملکرد شرکت می پردازد ، اما در کنار هم می توانند تصویری بسیار واضح تر را نقاشی کنند. اوج این معیارها به سرمایه گذاران کمک می کند تا استراتژی سرمایه گذاری بهینه خود را تعیین کنند و در نهایت به آنها کمک می کنند تا تصمیم بگیرند که کدام سهام را خریداری کنند.

سرمایه گذاری در وجوه یا سهام فردی

با وجود یک استراتژی در محل و ذهن برای دقت ، سرانجام وقت آن رسیده است که واقعاً سرمایه گذاری کنیم. دو روش اصلی وجود دارد که مردم در S& P 500 سرمایه گذاری می کنند: سهام و ETF های فردی. به عبارت دیگر ، سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری در سهام فردی را که شایسته سرمایه خود هستند ، سرمایه گذاری کنند ، یا ممکن است در یک صندوق مبادله ای مبادله ای که شاخص مربوطه را ردیابی می کند ، سرمایه گذاری کنند.

سرمایه گذاران که تصمیم به سرمایه گذاری در سهام جداگانه می گیرند ، این کار را با هدف ضرب و شتم این شاخص به طور کلی انجام می دهند. در حالی که انجام این کار نیاز به توجه حاد بیشتر به جزئیات و اشتها برای ریسک دارد ، ممکن است پاداش سرمایه گذاران سهام شخصی نسبت به کسانی که تصمیم به ردیابی شاخص می گیرند ، سودآورتر باشند. البته سرمایه گذاری در سهام فردی نیاز به مشارکت فعال در یک نمونه کارها دارد. سرمایه گذاران باید کل S& P 500 را بچرخانند و سهام شخصی را که فکر می کنند بیشترین کمک به آنها را دارند انتخاب کنند. باز هم ، این استراتژی با خطر بیشتری همزمان است ، اما صعود در دوره های طولانی تر بسیار جذاب است.

علاوه بر سهام فردی ، سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری در ETF هایی را انتخاب کنند که S& P 500 را ردیابی می کند. برخلاف سهام فردی ، چندین ETF وجود دارد که به سرمایه گذاران امکان می دهد تا در معرض کل شاخص قرار بگیرند. به عنوان مثال ، "Vanguard S& P 500 ETF (NYSE: VOO) ،" به دنبال پیگیری عملکرد یک شاخص معیار است که بازده سرمایه گذاری سهام سرمایه های بزرگ را در S& P 500 اندازه گیری می کند. در ردیابی S& P ، بازده و ضرر و زیان کل شاخص را تقلید می کند. سرمایه گذاران که این استراتژی را انتخاب می کنند در نهایت زمان را پیدا می کنند ، بهترین دوست آنها است ، زیرا این شاخص برای چندین دهه به سمت بالا رفته است. به گفته این ، عدم نوسانات منجر به صعود کمتری می شود.

صبور باش

همانطور که وارن بافت یک بار گفت ، "بازار سهام وسیله ای برای انتقال پول از بی تاب به بیمار است."به عبارت ساده تر ، S& P 500 (و بازار سهام به طور کلی) تمایل دارد به سرمایه گذاران بیمار که می توانند برای مدت طولانی خریداری و نگهداری کنند ، پاداش دهند. این به این معنی نیست که S& P 500 تضمین شده است. فقط این تاریخ به ما نشان داده است که بیشتر از پایین می رود. بنابراین هر سرمایه گذار که کل شاخص را ردیابی می کند می تواند عملکرد گذشته را به انتظارات آینده منتقل کند.

آیا باید در S& P 500 سرمایه گذاری کنید؟

داشتن سهام و صندوق های مبادله ای در ارتباط با S& P 500 ثابت شده است که یک استراتژی پرسود برای سرمایه گذاران با افق سرمایه گذاری بلند مدت است. از نظر تاریخی ، سرمایه گذاری های بلند مدت در S& P 500 برای کسانی که به اندازه کافی بیمار ثابت می کنند خوب کار کرده است. طبق گفته های Investopedia ، "میانگین بازده سالانه از زمان آغاز به کار در سال 1926 تا 2018 تقریباً 10 ٪ -11 ٪ است. [استناد] میانگین بازده سالانه از زمان پذیرش 500 سهام در شاخص در سال 1957 تا 2018 تقریباً 8 ٪ است."البته اگر سرمایه گذاران سعی در تقلید از بازده S& P 500 با یک صندوق ETF یا متقابل داشته باشند. بازده برای سرمایه گذارانی که تصمیم می گیرند در سهام شخصی خود سرمایه گذاری کنند متفاوت خواهد بود. ضرب و شتم بازده شاخص کاملاً امکان پذیر است ، اما سرمایه گذاری در سهام فردی باعث افزایش قرار گرفتن در معرض خطر می شود.

مزایای سرمایه گذاری در S& P 500

به سرمایه گذاران که یاد می گیرند چگونه در S& P 500 سرمایه گذاری کنند ممکن است به مزایای زیر دسترسی پیدا کنند:

• پایداری: S& P 500 از سهام کلاه های بزرگ تشکیل شده است که نشان دهنده میزان موفقیت ذاتی است. حداقل ، برای تبدیل شدن به یک سهام بزرگ ، یک شرکت باید قبلاً موفقیت نسبتاً زیادی را به نمایش بگذارد. در غیر این صورت به عنوان سهام تراشه آبی شناخته می شود ، کلاه های بزرگ به یک دلیل بزرگ هستند. بنابراین ، سرمایه گذاری در آنها از طریق S& P 500 به این معنی است که سرمایه گذاران سرمایه خود را در شرکت های پایدار قرار می دهند.
• تنوع: S& P 500 از 11 بخش تشکیل شده است ، به این معنی که از صنایع گسترده ای تشکیل شده است. بنابراین ، کسانی که در صندوق سرمایه گذاری می کنند که S& P 500 را ردیابی می کند ، پول خود را در هر بخش قرار می دهند. انجام این کار بلافاصله منابع را متنوع می کند و قرار گرفتن در معرض خطر را کاهش می دهد.
• سوابق اثبات شده: به عنوان یک شاخص که از سهام Bluechip تشکیل شده است ، S& P 500 از سال 1957 به طور متوسط بازده سالانه حدود 8. 0 ٪ را تولید کرده است. در حالی که این تعداد از سال به سال متفاوت خواهد بود ، میانگین بازده باید برخی از سرمایه گذاران را برای آرامش خاطر فراهم کندبشر

مضرات سرمایه گذاری S& P 500

برخلاف هر استراتژی سرمایه گذاری ، یادگیری نحوه سرمایه گذاری در S& P 500 نیز با برخی از معایب همزمان است:

• فقدان شرکت های کلاه میانه و کوچک: طبیعتاً S& P 500 از سهام بزرگ (و فقط سهام بزرگ کلاه) تشکیل شده است. در حالی که این ترکیب باعث ایجاد شاخص کمتری می شود ، همچنین پتانسیل سرمایه گذاری در سهام کوچک و متوسط را از بین می برد.
• بدون قرار گرفتن در معرض بین المللی: باز هم ، ماهیت انتخابی S& P 500 مانع از کاهش این شرکت می شود. پیش نیازهای موجود در این فهرست بلافاصله مانع از پیوستن تعدادی از سهام به صفوف می شوند. سهام بین المللی ، به ویژه ، به همراه سایر سهام ، از این فهرست باقی مانده است.

خلاصه

یادگیری نحوه سرمایه گذاری در S& P 500 کمتر در تجارت و درک گسترده تری از کل بازار است. S& P 500 به عنوان محبوب ترین پروکسی وال استریت ، تمام تلاش خود را برای تقلید از بازده تمام شاخص های ایالات متحده انجام می دهد. بنابراین ، شرط بندی در S& P 500 تقریباً مانند شرط بندی در اقتصاد گسترده تر ایالات متحده است. با این وجود ، S& P 500 از لحاظ تاریخی در مدت زمان طولانی افزایش یافته است. سرمایه گذارانی که در این فهرست شرکت می کنند ، اکنون به احتمال زیاد خوشحال خواهند شد که زودتر از بعد دریافت کردند.

آماده است تا نمونه کارها سرمایه گذاری خود را به صورت نقدی وارد کنید؟

دریابید که چگونه اندی تانر از بازار سهام برای تولید جریان نقدی با استراتژی های سرمایه گذاری ایمن و پایدار استفاده می کند - مهم نیست که در اقتصاد کلی چه اتفاقی می افتد.

برای دسترسی فوری برای یادگیری نحوه شروع سرمایه گذاری سهام برای جریان نقدی ، در اینجا ثبت نام کنید و شروع به یادگیری نحوه شروع یک نمونه کارها سرمایه گذاری موفق امروز کنید!