استراتژی متوسط هزینه دلار

یکی از بحث برانگیزترین مباحث در حوزه مالی ، که تمایل دارد سرمایه گذاران را در شب هنگام صحبت از بورس سهام نگه دارد ، بهترین زمان برای خرید سهام است. برخی از سرمایه گذاران سهام را برای پیش بینی حرکت خود یا دستورالعمل های آینده که ممکن است انجام دهند ، تجزیه و تحلیل می کنند ، تا از ورود به اوج قیمت جلوگیری کنند ، که تمایل به کاهش قیمت سهام دارد و بر این اساس ممکن است باعث از بین رفتن جزئی سرمایه شود. سایر سرمایه گذاران تمایل دارند با خرید در نقاط مختلف قیمت در فواصل مختلف ، از استراتژی متوسط هزینه دلار (که می توان آن را به عنوان خرید در اقساط درک کرد) استفاده کنند. چنین استراتژی پیش بینی خوبی از قیمت متوسط را به سرمایه گذار می دهد ، که می تواند ریسکی را که با خرید با قیمت کامل و همه به یکباره کاهش می یابد ، کاهش دهد.

میانگین هزینه دلار

میانگین هزینه دلار ، همچنین به عنوان DCA نیز شناخته می شود ، یک استراتژی سرمایه گذاری است که مبتنی بر تقسیم سرمایه به مبالغ ثابت است ، به طوری که سرمایه گذار سهام/واحدها را با این پرداخت ها در فواصل از پیش تعیین شده ، صرف نظر از قیمت سهام یا صندوق در خریداری می کند. سوال

ممکن است تعجب کنید که نقطه تقسیم سرمایه گذاری و خرید شما در اقساط چیست؟هدف از استراتژی متوسط هزینه عمدتاً کاهش تأثیر حرکت و نوسان بازار با توزیع سرمایه گذاری در فواصل زمانی منظم است ، به گونه ای که اطمینان حاصل شود که سهام یا صندوق با قیمت بالایی در یک پرداخت بزرگ خریداری نشده است.

این استراتژی می تواند به شما تضمین کند که با گذشت زمان قیمت متوسط خوبی کسب کنید. علاوه بر این ، شما را از تلاش برای مشخص کردن کاهش بازار برای مشخص کردن بهترین زمان و ارزان ترین قیمت ، صرفه جویی می کند- بر این اساس به شما در جلوگیری از اشتباه خرید در یک پرداخت کامل در صورت افزایش بازار کمک می کند.

استراتژی متوسط هزینه باعث می شود صرفه جویی و ساخت یک سبد سرمایه گذاری که به رشد ثروت شما در طولانی مدت کمک می کند ، آسان شود. DCA ممکن است یکی از بهترین استراتژی های سرمایه گذاری برای تایمرها باشد ، جایی که تنها بخشی از حقوق ماهانه (به عنوان مثال 10 ٪ -30 ٪) کسر می شود و برای سرمایه گذاری به کیف پول منتقل می شود. این کار می تواند ماهانه و در یک زمان ثابت انجام شود (ممکن است روزی باشد که حقوق دریافت می شود) و صرف نظر از وضعیت و وضعیت بازار (چه در سطح بالا و چه پایین).

چگونه می توان از میانگین هزینه دلار استفاده کرد؟

برای درک چگونگی بهره مندی از استراتژی میانگین هزینه، چهار سناریو را به شما ارائه می دهیم که به شما امکان می دهد DCA را با سایر استراتژی های سرمایه گذاری مقایسه کنید. یعنی خرید پول به یکباره و تحت شرایط مختلف بازار.

سناریو 1: خرید یکباره

در سناریوی اول فرض کنید که سهام A را به طور کامل و با پرداخت 10000 ریال و به قیمت هر سهم 50 ریال خریداری می کنید تا نتیجه خرید 200 سهم باشد. در جدول زیر قیمت سهام در سطوح مختلف مورد آزمایش قرار می گیرد و سود/زیان سرمایه برای هر قیمت بررسی می شود.

سناریو 2: افول بازار

ما در اینجا می توانیم حداکثر سود استراتژی میانگین هزینه را شاهد باشیم. در این سناریو فرض می شود که 10000 ریال به 4 پرداخت تقسیم می شود و خرید با قیمت های مختلف هر سهم 50 ریال، 40 ریال، 30 ریال و 25 ریال انجام می شود. با هر پرداخت 2500 ریال برای هر معامله، 295. 8 سهم خریداری می شود که نشان دهنده تفاوت قابل توجهی در افزایش تعداد سهام نسبت به زمانی است که خرید در یک پرداخت کامل انجام شده باشد، همانطور که در مثال قبل نشان داده شده است. با نگاهی به اسپرد P/L در همان سطوح قیمت تست شده در مثال قبلی، به موارد زیر می رسیم:

با استفاده از DCA، 33. 8 ریال به عنوان میانگین بهای تمام شده هر سهم از سهام شرکت الف پرداخت کردید، در حالی که در سناریوی اول 50 ریال به ازای هر سهم بود. از آنجایی که در مقایسه با تعداد سهامی که در صورت خرید یکباره به دست می آورید، سهام بیشتری دارید، سرمایه گذاری شما با افزایش قیمت سهم بزرگ تر و سریع تر رشد می کند، زیرا سود خالص شما بیش از دو برابر در صورت قیمت سهام خواهد بود. به 80 ریال می رسد.

سناریوی 3: نوسانات سهام و بازار

مواقعی پیش می آید که بازار آنقدر اندکی بالا یا پایین می رود که تأثیر آن بر کیف پول شما ناچیز است. فرض کنید همین مبلغ یعنی 10000 ریال به طور مساوی به 4 پرداخت تقسیم می شود و خرید به قیمت های زیر انجام می شود: 50 ریال، 40 ریال، 60 ریال و 55 ریال در طول یک سال کامل. این چهار تراکنش 199. 6 سهم را می خرند، که تقریباً همان تعداد سهامی است که اگر در یک پرداخت کامل بدون تقسیم مبلغ خریداری کنید، به دست می آورید. ستون سود/زیان در جدول تقریباً مشابه جدول سناریوی شماره 1 خواهد بود. به این معنی که در این سناریو، خرید به صورت دسته ای نه بهتر و نه بدتر خواهد بود، زیرا هیچ تاثیری نخواهد داشت.

میانگین هزینه در این سناریو تقریباً همان نتیجه مالی به عنوان یک خرید یک بار است ، اما در واقع اینگونه نیست. با خرید در دسته ها ، از خطرات ناشی از نوسانات بازار جلوگیری کرده اید ، زیرا تقسیم سرمایه گذاری های شما باعث صرفه جویی در مصرف زمان بازار می شود.

نتیجه سود/ضرر یکسان است ، اما اگر به طور کامل بخرید و بازار پایین می آید چه می شود؟گذشته هنگام خرید سهام یا صندوق مشخص نبود ، بنابراین با خرید اقساط ، اساساً از خطر کاهش بازار جلوگیری کرده اید.

سناریو 4: ظهور بازار

در آخرین سناریو فرض خواهیم کرد که بازار افزایش می یابد. فرض کنید 10،000 ریال شما به 4 پرداخت مساوی تقسیم شده و سهام با قیمت های زیر خریداری شده است: 50 ریال ، 65 ریال ، 70 ریال و 80 ریال با در نظر گرفتن افزایش بازار. تعداد کل سهام شما پس از آخرین خرید شما 155. 4 سهم است. سود/ضرر به شرح زیر خواهد بود:

این تنها سناریویی است که در آن استراتژی خرید یک بار در مقایسه با استراتژی متوسط هزینه بهتر تلقی می شود. البته این یکی از سناریوهای نادر است ، زیرا سهام از نظر طبیعت بی ثبات است. ما به یاد می آوریم که حتی سهام شرکت های بزرگ و اقتصادی قوی اغلب به دلیل تأثیرات خارجی ، اعم از خبر آن ، یا بیش از انتظارات تحلیلگر برای سود ، کاهش می یابد.

تنظیم شده توسط DFSA.

کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری شما می تواند نوسان داشته باشد ، بنابراین ممکن است کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید برگردید. قبل از سرمایه گذاری ، ریسک (های) هر محصول را در نظر بگیرید.

باراکا یک مشاور مالی نیست و بنابراین مشاوره مالی/سرمایه گذاری را ارائه نمی دهد. محتوای ما فقط اطلاعاتی است.

© Baraka Financial Limited. کلیه حقوق محفوظ است.

Baraka Financial Limited ("Baraka") در مرکز مالی بین المللی دبی ("DIFC") ثبت شده و توسط اداره خدمات مالی دبی ("DFSA") تنظیم می شود. این مجوز دارای مجوز رده 4 با اجازه تنظیم معاملات در سرمایه گذاری ، با تأیید خرده فروشی است. با این حال ، باراکا مجاز به نگهداری و کنترل دارایی های مشتری یا پول نیست. بنابراین ، قوانین پول مشتری برای مشاغل موجود در حال حاضر توسط باراکا قابل اجرا نیست. باراکا یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به فناوری باراکا در بازار جهانی ابوظبی است.

هیچ مشاوره تجاری یا سرمایه گذاری ارائه نمی دهد و مسئولیت هرگونه ضرر ناشی از هرگونه سرمایه گذاری بر اساس هرگونه اطلاعات کلی ارائه شده توسط باراکا یا همانطور که ممکن است در وب سایت باراکا و سایر خدمات مبتنی بر وب در دسترس باشد ، مسئولیت پذیر نیست (در مجموع ، "خدمات وب سایت"). سرمایه گذاری شما می تواند نوسان داشته باشد ، بنابراین ممکن است کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید برگردید. باراکا ضمانت نمی کند که اطلاعات دقیق ، قابل اعتماد یا کامل باشد یا اینکه عرضه بدون وقفه خواهد بود. هرگونه اطلاعات شخص ثالث ارائه شده از طریق نظرات باراکا را منعکس نمی کند. بشر

محتوای خدمات وب سایت ارائه شده توسط باراکا فقط در نظر گرفته شده است تا اطلاعات کلی را در اختیار شما قرار دهد و نه پیشنهادی برای فروش است و نه درخواست پیشنهادی برای خرید امنیت و ممکن است برای اهداف سرمایه گذاری به آن اعتماد نشود. هرگونه تفسیر ، مقالات ، اخبار روزانه ، نشریات عمومی و/یا خصوصی چت ، تجزیه و تحلیل سهام و/یا سایر اطلاعات موجود در خدمات وب سایت نباید مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته شود.

باراکا هیچ مسئولیتی در قبال تأخیر ، عدم صحت ، خطا یا حذف هر نوع در اطلاعات ارائه شده توسط باراکا و/یا هر ارائه دهنده اطلاعات شخص ثالث یا هرگونه ضرر یا خسارت ناشی از آن ممکن است در نتیجه یا در ارتباط بااطلاعات تهیه شده توسط باراکا و/یا هر ارائه دهنده اطلاعات شخص ثالث. علاوه بر این ، باراکا هیچ مسئولیتی در قبال ضررهای ناشی از دسترسی غیرمجاز به اطلاعات یا هرگونه سوء استفاده دیگر از اطلاعات نخواهد داشت.

هرگونه نظر ، اخبار ، تحقیق ، تجزیه و تحلیل ، قیمت ها یا سایر اطلاعات موجود در خدمات وب سایت ما یا برای شما ایمیل ارسال شده است ، به عنوان تفسیر بازار عمومی ارائه می شود و مشاوره سرمایه گذاری را تشکیل نمی دهند. باراکا مسئولیت هرگونه ضرر و زیان ، از جمله ، بدون محدودیت ، برای هرگونه ضرر سود که ممکن است به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از استفاده یا اتکا به چنین اطلاعاتی باشد ، نمی پذیرد. هر تصمیمی درباره اینکه آیا یک سرمایه گذاری مناسب یا مناسب است ، یک تصمیم مستقل توسط شما است. شما موافقت می کنید که باراکا وظیفه وفاداری برای شما ندارد و مسئولیت هرگونه بدهی ، ادعاها ، خسارت ها ، هزینه ها و هزینه ها ، از جمله هزینه وکلا ، در رابطه با شما در پی اطلاعات سرمایه گذاری عمومی باراکا متحمل شده است. باراکا هیچ گونه نمایشی در مورد اینکه آیا یک سرمایه گذاری خاص برای شما مناسب است یا مناسب نیست ، ارائه نمی دهد.

باراکا اوراق بهادار سنتی را فراهم می کند و قصد ندارد مشاور شریعت را درگیر کند یا در مورد اوراق بهادار نمایش داده شده شریعت فتووا کند. باراکا تأیید پنجره اسلامی از DFSA ندارد. مشتریان باید بدانند که سهام شرکت های نمایش داده شده شریعت ممکن است خطرات و هزینه های اضافی را شامل شود. در مورد انطباق شریعت از اوراق بهادار ذکر شده توسط باراکا ، هیچ تضمینی وجود ندارد. به مشتریان یادآوری می شود که نظرات در مورد انطباق شریعت متفاوت است و باید توصیه های مستقل خود را در مورد مجاز بودن یک امنیت بدست آورند.