صندوق های متقابل چگونه کار می کنند؟

آیا می خواهید سرمایه گذاری کنید ، اما به اندازه کافی تجربه نشده اید که نمونه کارها خود را در کنار هم قرار دهید؟یک صندوق متقابل ممکن است راه حل خوبی برای شما باشد.

یک صندوق متقابل استخر پول از تعدادی از افراد است که در محصولاتی مانند سهام ، اوراق قرضه ، صورتحساب خزانه داری و غیره سرمایه گذاری می شود و توسط یک مدیر صندوق اداره می شود. Aamaria Testani ، معاون رئیس جمهور فروش ملی در سرمایه گذاری های بانک ملی توضیح می دهد: "صندوق متقابل صرفاً وسیله نقلیه ای است که مطالب آن بر اساس اهداف سرمایه گذار ، مشخصات و تحمل ریسک انتخاب می شود."

وجوه متقابل برای سرمایه گذاران کوچک ، که از تأثیر اهرم جمع آوری پول از منابع مختلف بهره مند می شوند ، مناسب است. چنین صندوق هایی همچنین به سرمایه گذاران کوچک امکان دسترسی به طیف وسیعی از سرمایه گذاری ها را می دهد که در غیر این صورت از دسترس آنها خارج می شود.

طیف گسترده ای از بودجه متقابل

وقتی پول خود را در یک صندوق متقابل قرار می دهید ، سهم خود را در آن خریداری می کنید. هر صندوق هدف ، استراتژی ، ترکیب و سطح ریسک خاص خود را دارد. بنابراین مهم است که دفترچه صندوق مورد علاقه خود را بخوانید تا ویژگی های خاص آن را به وضوح درک کنید.

چه آنها روی درآمد ، امنیت یا رشد تمرکز کنند ، تمام صندوق های متقابل با هدف تنوع بخشیدن به نمونه کارها شما انجام می شود.

چندین نوع مختلف وجوه متقابل وجود دارد. همانطور که از نام آنها پیداست ، صندوق های سهام یا سهام از سهام تشکیل شده است. صندوق های سهام عدالت کانادا متشکل از سهام مشترک و ترجیحی در شرکت های کانادایی است. وجوه دیگر از سهام در شرکت های آمریکایی به خوبی تثبیت شده یا با رشد سریع تشکیل شده است.

صندوق های سهام بین المللی شامل سهام در شرکت های بازرگانی عمومی در کشورهای اصلی صنعتی و برخی از کشورهای نوظهور است. در دو مورد اخیر ، نرخ ارز می تواند در عملکرد تأثیر بگذارد.

به عنوان یک قاعده کلی ، صندوق های سهام به بهترین وجه برای سرمایه گذاران با تحمل ریسک بالاتر مناسب است. با این حال ، تنوع ذاتی آنها باعث می شود تا سرمایه گذاران در معرض بازارهای مختلف ، به ویژه ایالات متحده و صندوق های سهام در حال ظهور کشور قرار بگیرند.

صندوق های درآمد ثابت ضمن حفظ سرمایه سرمایه گذاری شده ، درآمد منظم را از سود یا سود سهام فراهم می کند. آنها به طور کلی از اوراق بهادار بدهی مانند اوراق قرضه یا بدهی ها تشکیل شده اند ، یا سهام ترجیح داده شده در شرکت هایی که سود سهام منظم را صادر می کنند. بازده نسبتاً متوسط است ، اما صندوق های درآمد ثابت درآمد پایدار را در ریسک کم تا متوسط فراهم می کنند.

صندوق های متعادل سهام مشترک و ترجیحی را در شرکت های کانادا و بین المللی ، اوراق بهادار بدهی و ابزارهای بازار پول ترکیب می کنند. تنوع ، بازده نسبتاً پایدار و ریسک متوسط را تضمین می کند.

صندوق های بازار پول از اوراق قرضه کوتاه مدت و اوراق بهادار بدهی کوتاه مدت تشکیل شده است که توسط دولت ها (به عنوان مثال صورتحساب خزانه داری) یا توسط شرکت ها صادر می شود. آنها درآمد ثابت ایجاد می کنند که بی خطر اما بسیار کم است. آنها برای تأمین سرمایه یا ذخیره نقدی برای نوع دیگری از سرمایه گذاری استفاده می شوند.

صندوق های تخصصی در بخش های اقتصادی خاص مانند فلزات گرانبها یا فناوری یا در مناطق جغرافیایی خاص از طریق سهام شرکت سرمایه گذاری می کنند. آنها سطح نسبتاً بالایی از ریسک را از نوسانات بازار یا ارز ارائه می دهند. فقدان تنوع جغرافیایی یا بخش و اختلالات سیاسی نیز می تواند بر عملکرد آنها تأثیر منفی بگذارد.

صندوق های فهرست عملکرد شاخص های خاص مانند شاخص بازار را ردیابی می کنند و بر این اساس نوسان می کنند. سطح و بازده ریسک به شاخص مورد استفاده بستگی دارد.

جوانب مثبت و منفی وجوه متقابل

وجوه متقابل در بین سرمایه گذاران بسیار محبوب است و تعدادی از مزایای آن را ارائه می دهد. آنها دسترسی به تخصص حرفه ای مدیران صندوق های فصلی را فراهم می کنند ، سطح بالایی از تنوع را ارائه می دهند و اشکال مختلفی دارند. آنها به شما امکان می دهند در بخش های مختلف اقتصادی و انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید ، که به شما کمک می کند ریسک کلی را مدیریت کنید و نوع محصول سرمایه گذاری را انتخاب کنید که متناسب با نیازهای شما باشد. آنها همچنین به سرمایه گذاران کوچک اجازه می دهند تا بازارهایی را که در غیر این صورت دسترسی به آنها دشوار خواهد بود ، به ویژه بازارهای خارج از کشور ، هدف قرار دهند.

آنها انعطاف پذیر هستند و سرمایه گذاری ها را می توان در همان خانواده و با همان ساختار هزینه به صورت رایگان در هر زمان به بودجه دیگر منتقل کرد. همچنین می توان سپرده یا برداشت منظم را انجام داد. و در آخر اینکه ، در صورت نیاز به پول نقد در هر زمان ، وجوه متقابل به راحتی خریداری و فروخته می شوند.

یکی از اصلی ترین مضرات صندوق های متقابل ، هزینه های مدیریتی آنها است که می تواند تا 2. 25 ٪ تا 2. 50 ٪ باشد ، اگرچه در سالهای اخیر هزینه ها کاهش یافته است.

هزینه های مدیریتی به عوامل مختلفی بستگی دارد ، به ویژه نوع صندوق: صندوق های سهام برای مدیریت بیشتر هزینه می کنند زیرا مدیران صندوق زمان قابل توجهی را صرف تجزیه و تحلیل می کنند. سبک مدیریت مدیر صندوق همچنین می تواند بر هزینه ها تأثیر بگذارد ، به عنوان مثال ، مدیریت فعال هدف از آن است که عملکرد بازار را شکست دهد و مدیریت منفعل به سادگی به دنبال ردیابی آن است. مدیران فعال بیشتر اوقات اوراق بهادار را خریداری و می فروشند که این امر بر هزینه ها تأثیر می گذارد. مدیریت منفعل شامل معاملات کمتری است و بنابراین هزینه ها پایین تر خواهد بود.

هنگام خرید سهام در یک صندوق ، باید نسبت هزینه مدیریت (MER) را در نظر بگیرید. این نسبت نشان دهنده درصد است که مستقیماً بازده خالص صندوق شما را کاهش می دهد و هزینه اداره صندوق را نشان می دهد. بنابراین هرچه نسبت بالاتر باشد ، بازده شما پایین تر است. دفترچه صندوق جزئیات مربوط به هزینه های مختلف مربوطه را ارائه می دهد.

انواع بازده صندوق های متقابل ارائه می دهد

صندوق های متقابل دو نوع بازده را ارائه می دهند: سود سرمایه و سود سهام یا بهره.

شما هنگام فروش سهام خود در صندوق با سود ، سود سرمایه کسب می کنید. البته ، می توان از دست دادن سرمایه نیز متحمل شد.

یک صندوق متقابل همچنین می تواند سود سهام ، بهره و انواع دیگر درآمد را ایجاد کند. این بازده ها می توانند در صندوق خارج یا سرمایه گذاری مجدد شوند.

قوانین خاص مالیاتی در مورد صندوق های متقابل اعمال می شود. فروش سهام در یک صندوق منجر به افزایش سرمایه یا ضرر می شود که بسته به قوانین مالیاتی در اثر ، ممکن است مالیات یا کسر شود.

با تمام این انتخاب ها ، همه می توانند وسیله نقلیه سرمایه گذاری را پیدا کنند که بر اساس تحمل ریسک و مشخصات سرمایه گذار ، نیازهای خود را مناسب کند.

سلب مسئولیت حقوقی

هر تولید مثل ، به طور کامل یا جزئی ، بدون رضایت کتبی قبلی بانک ملی کانادا کاملاً ممنوع است. مقالات و اطلاعات موجود در این وب سایت طبق اعمال قوانین مربوط به حق چاپ در کانادا یا سایر کشورها محافظت می شود. حق چاپ در مورد مقالات و اطلاعات متعلق به بانک ملی کانادا یا افراد دیگر است. هرگونه تولید مثل ، توزیع مجدد ، ارتباطات الکترونیکی ، از جمله غیرمستقیم از طریق لینک ، به طور کامل یا جزئی از این مقالات و اطلاعات و هرگونه استفاده دیگر از آن که صریحاً مجاز نیست ، بدون رضایت کتبی قبلی مالک حق چاپ ممنوع است. محتوای این وب سایت را نباید تفسیر کرد ، در نظر گرفت یا مورد استفاده قرار داد که گویی مالی ، قانونی ، مالی یا سایر توصیه ها است. بانک ملی و شرکای آن در محتویات هیچ مسئولیتی در قبال خسارت هایی که ممکن است از چنین استفاده ای متحمل شده اند ، نخواهند داشت. این مقاله توسط بانک ملی ، شرکتهای تابعه و اشخاص گروهی آن فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و هیچ تعهدی قانونی یا قراردادی برای بانک ملی ، شرکتهای تابعه و اشخاص گروهی ایجاد نمی کند. جزئیات این ارائه خدمات و شرایط موجود در اینجا در معرض تغییر است. لینک های موجود در این مقاله ممکن است به وب سایت های خارجی که توسط بانک ملی اداره نمی شوند ، هدایت شوند. این بانک نمی تواند در قبال محتوای وب سایت های خارجی یا هرگونه خسارت ناشی از استفاده از آنها مسئولیت پذیر باشد. دیدگاههای بیان شده در این مقاله از شخصی است که مصاحبه می شود. آنها لزوماً نظرات بانک ملی یا شرکتهای تابعه آن را منعکس نمی کنند. برای مشاوره مالی یا تجاری ، لطفاً با مشاور ملی بانک ملی ، برنامه ریز مالی یا یک متخصص صنعت (به عنوان مثال ، حسابدار ، متخصص مالیات یا وکیل) خود مشورت کنید.