اهمیت مدیریت جریان پول برای مشاغل کوچک و متوسط

"پول نقد پادشاه است."ما دوباره و بار دیگر این عبارت را می شنویم ، اما چرا برای مشاغل کوچک و متوسط بسیار مهم است؟پاسخ کوتاه - اگر پول نقد را تمام کنید ، تجارت شما از بین نمی رود. به نظر می رسد واضح است ، درست است؟با این حال ، آنچه ممکن است آشکار نباشد این است که سودآوری همان چیزی نیست که جریان پول نقد مثبت باشد. در حقیقت ، بسیاری از مشاغل که سودآوری را در صورتهای مالی خود نشان می دهند ، به ورشکستگی پایان یافته اند زیرا میزان پول نقد از میزان پول نقد خارج نمی شود.

به عنوان نمونه ، یک شرکت خدماتی را در نظر بگیرید که تازه با مشتری جدید شروع شده است. در ژانویه ، این شرکت در تاریخ 31 ژانویه سرویس و فاکتورها را ارائه می دهد. این شرکت درآمد حاصل از آن مشتری را در ماه ژانویه به رسمیت می شناسد ، اما احتمالاً پول نقد را تا فوریه یا مارس جمع نمی کند. در همین حال ، این شرکت مجبور شد کارمندان خود را در 15 ژانویه و 31 به پرداخت بپردازد. بنابراین جریان نقدی در ژانویه از جریان نقدی فراتر رفت. هنگامی که این سناریو را صدها مشتری ضرب می کنید ، یا یک ماه را با رشد قابل توجه مشتری در نظر می گیرید ، می توانید ببینید که چگونه این شرکت می تواند به مشکلات جریان پول بپردازد.

اگر یک شرکت نتواند جریان نقدی را با جریان های نقدی مناسب متعادل کند ، سود آنها روی کاغذ یا درآمد خالص بی معنی است. شرکت ها باید مدیریت پول نقد خوبی را اعمال کنند ، در غیر این صورت ممکن است نتوانند سرمایه گذاری های مورد نیاز برای رقابت را انجام دهند ، یا ممکن است برای وام گرفتن پول مورد نیاز برای عملکرد ، هزینه بیشتری بپردازند.

آنچه کارشناسان در مورد مدیریت نقدی می گویند

چندین رهبر و انجمن های صنعت همه دریافتند که مشکلات جریان نقدی می تواند یکی از دلایل اصلی عدم موفقیت در مشاغل باشد ...

82 ٪ از مشاغل به دلیل ضعیف مدیریت جریان نقدی / درک ضعیف جریان نقدی شکست می خورند.- جسی هاگن از بانک ایالات متحده

با وجود این واقعیت که پول نقد ، خون حیات یک تجارت است - سوختی که موتور را در حال کار نگه می دارد - بیشتر صاحبان مشاغل واقعاً در جریان پول نقد خود ندارند. مدیریت جریان نقدی ضعیف امروز باعث خرابی بیشتر تجاری نسبت به گذشته می شود.- فیلیپ کمپبل ، نویسنده Never Run Out Cash (Grow & Sequerce Publishing 2004)

سرمایه کافی یکی از اصلی ترین دلایل عدم موفقیت در مشاغل کوچک است ، همراه با عدم تجربه ، مکان ضعیف ، مدیریت موجودی ضعیف و سرمایه گذاری بیش از حد در دارایی های ثابت.- انجمن تجارت کوچک ایالات متحده (SBA)

یک مطالعه موردی: اهمیت نظارت و تجزیه و تحلیل جریان نقدی

یکی از مشتریان ما ، یک شرکت رسانه ای ، معتقد بود که آنها برای حمایت از برنامه های رشد خود به تزریق سرمایه قابل توجهی نیاز دارند ، اما نامشخص بودند که چه زمانی و چه میزان سرمایه لازم است. بنابراین ما یک پیش بینی دقیق جریان نقدی پنج ساله برای پیش بینی و شناسایی تمام دوره های زمانی که در آن مانده نقدی شرکت منفی می شود ، ایجاد کردیم.

تجزیه و تحلیل پیش بینی جریان نقدی شرکت نشان داد که آنها حتی پس از دستیابی به سودآوری که در واقع برای شرکت های اولیه یا شرکت ها در حالت رشد بالا معمولی است ، به سرمایه اضافی نیاز دارند. پیش بینی ها همچنین نشان داد که میزان سرمایه مورد نیاز برای ادامه جریان نقدی 50 درصد بیشتر از آنچه در ابتدا پیش بینی کرده بودند بود.

دانستن نیازهای سرمایه واقعی آنها به شرکت اجازه می دهد تا مبلغ مناسب سرمایه مورد نیاز برای حمایت از برنامه های رشد خود را افزایش دهد و مهمتر از همه ، اطمینان حاصل کرد که آنها از پول نقد استفاده نمی کنند.

مطالعه موردی کامل را در اینجا بخوانید.

نظارت بر جریان نقدی برای تجارت شما

دستیابی به جریان نقدی مثبت به طور اتفاقی اتفاق نمی افتد. تو باید روی آن کار کنی. شرکت ها برای کنترل مؤثرتر میزان ورود و خروج پول نقد ، نیاز به تجزیه و تحلیل و مدیریت جریان نقدی خود دارند. انجمن مشاغل کوچک توصیه می کند که جریان پول را به صورت ماهانه نظارت کنید تا اطمینان حاصل کنید که پول کافی برای پوشش تعهدات خود در ماه آینده دارید.

با پیشروی پیش روی نیازهای نقدی آینده خود ، می توانید تصمیمات تجاری مناسب را برای تحکیم موقعیت نقدی خود اتخاذ کرده و پایه و اساس رشد را ایجاد کنید.

روند ایجاد و مدیریت بودجه جریان نقدی عملیاتی برای اکثر صاحبان مشاغل کوچک و متوسط ، بصری یا آسان نیست. در صورت نیاز به کمک به مدیریت جریان نقدی شرکت خود ، توسعه پیش بینی های دقیق مالی یا شناسایی نیازهای سرمایه ، امروز برای مشاوره رایگان با تجزیه و تحلیل امضا تماس بگیرید.

آخرین کتاب الکترونیکی ما را بارگیری کنید:

این مطلب را به اشتراک بگذارید

• در فیسبوک به اشتراک بگذارید
• در توییتر به اشتراک بگذارید
• به اشتراک در LinkedIn