ریسک نقدینگی

"ریسک نقدینگی" به معنای "بحران نقدی" برای یک دوره موقت یا کوتاه مدت است ، و چنین شرایطی به طور کلی به هر سازمان تجارت و سودآوری آسیب می رساند. خانه تجارت قادر به پاسخگویی به بدهی های کوتاه مدت یا بدهی های کوتاه مدت نیست ، سرمایه در گردش منفی سرمایه منفی سرمایه منفی به پایان می رسد که سرمایه در گردش منفی به یک سناریو اشاره دارد که یک شرکت نسبت به دارایی های فعلی دارای بدهی های جاری است. این بدان معنی است که دارایی های کوتاه مدت موجود برای پرداخت بدهی های کوتاه مدت کافی نیستند. در بیشتر موارد بیشتر بخوانید. این یک وضعیت چرخه ای آشنا در هنگام رکود اقتصادی یا هنگامی که یک اقتصاد خاص به خوبی کار نمی کند. از طرف دیگر ، شرکت باید هر ماه هزینه های کوتاه مدت ، پرداخت به طلبکاران خود ، وام های کوتاه مدت و غیره را پرداخت کند.

فهرست مطالب

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟لینک مقاله برای لینک برای مثال: منبع: خطر نقدینگی (Wallstreetmojo.com)

نمونه ای از خطر نقدینگی

1. عدم توانایی در پاسخگویی به بدهی های کوتاه مدت به دلیل خسارات استثنایی یا خسارت در حین عملیات.
2. تأمین بودجه مناسب در یک بازه زمانی خاص امکان پذیر نیست. در بیشتر شرکت های مبتنی بر بودجه راه اندازی ، خطر شکستن یکنواخت وجود دارد. بنابراین ، اگر تجارت بودجه بعدی را دریافت نکند ، احتمال خطر نقدینگی وجود دارد.
3. افزایش مواد باعث افزایش هزینه های تولید برای این نگرانی می شود. به عنوان مثال ، ریسک نقدینگی می تواند در کالاهای CommodityCommoditya افزایش یابد و به یک محصول یا خدمات دیگر با ارزش بیشتر از طریق فعالیت های تجارت و تجارت تبدیل شود. این ماده به عنوان یک ماده ورودی یا خام برای واحدهای تولید و تولید عمل می کند. خواندن قیمت های بیشتر برای تجارت ، تولید کمکی های اتومبیل استقبال نمی شود.

• درآمد در FY18 V/S FY17 12. 17 ٪ رشد کرد
• هزینه مواد 16. 06 ٪ افزایش یافته است
• سود ناخالص 45. 74 ٪ V/S 47. 56 ٪ در سال پیش.

اندازه گیری خطر نقدینگی

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟لینک مقاله برای لینک برای مثال: منبع: خطر نقدینگی (Wallstreetmojo.com)

سهام Sears Holdings به دلیل ادامه خسارات و نتایج سه ماهه ضعیف 9. 8 ٪ کاهش یافت. تعادل سیرز هم خیلی خوب به نظر نمی رسد. MoneyMoing Sears را یکی از پنج شرکتی که ممکن است به زودی ورشکسته شود ، نامگذاری کرده است.

بگذارید نمونه دیگری از خطر نقدینگی Ruchira Papers Ltd (شرکت هندی.

• درآمد 6. 14 ٪ بر اساس YOY رشد داشته است ، سود قبل از مالیات بر مالیات قبل از مالیات قبل از مالیات (PBT) یک مورد خط در صورت درآمد یک شرکت است که سود حاصل از حسابداری پس از حسابداری برای هزینه های عملیاتی مانند COG ، SG & A ، استهلاک و استهلاک و غیر اندازه گیری می کند. هزینه های اجرایی. این سودآوری و عملکرد کلی شرکت را قبل از پرداخت مالیات بر شرکتها می دهد. بیشتر با 25. 39 ٪ افزایش یافته و حاشیه PBT 12. 83 ٪ در FY18 در مقابل 10. 84 ٪ در FY17.
• حاشیه سود خالص در FY18 در مقابل 7. 6 ٪ در FY17 8. 36 ٪ بود و سود خالص 17 درصد رشد داشت.
• نسبت فعلی در طول FY 18 در FY 17 1. 31 V/S 1. 4 در FY 17 قرار دارد که می توان آن را به عنوان لغزش خفیف در کارآیی عملیاتی و کاهش سرمایه در کار سرمایه گذاری در گردش در کار ، مبلغی در دسترس یک شرکت برای هزینه های روزانه است. این یک اندازه گیری از نقدینگی ، کارآیی و سلامت مالی یک شرکت است و با استفاده از یک فرمول ساده محاسبه می شود: "دارایی های فعلی (حساب های دریافتنی ، نقدی ، موجودی کالاهای ناتمام و مواد اولیه) منهای بدهی های جاری (حساب های قابل پرداخت ، بدهی در یک موردسال) "بیشتر بخوانید. اما هنوز هم ، 1. 31 از نسبت فعلی در مقایسه با ایده آل 1 بسیار سالم است.
• موجودی 23 ٪ افزایش یافته است ، که کمتر از رشد فروش 6 ٪ است ، حساب های دریافت کننده دریافت کننده های دریافتنی دریافتی پولی است که توسط مشتریانی که تجارت برای آنها ارائه داده است یا کالایی را ارائه داده است ، به یک تجارت بدهکار است اما هنوز هم پرداختی را جمع آوری نکرده است. آنها به عنوان دارایی های فعلی در ترازنامه طبقه بندی می شوند زیرا پرداخت های پیش بینی شده در طی یک سال. بیشتر 8. 67 ٪ افزایش یافته است ، که این نیز بیشتر از رشد درآمد است. بیشتر این موجودی با وام کوتاه مدت و پول نقد تأمین می شود ، که منجر به کاهش 23 ٪ پول نقد و افزایش وام های کوتاه مدت 30. 13 ٪ شد.

دخالت

اینها نمونه های کلاسیک در معرض خطر نقدینگی هستند. با وجود درآمد بالاتر و سودآوری بالاتر ، نسبت فعلی این شرکت به طرز حاشیه ای کاهش یافته است. در مقابل ، موجودی اضافی و حسابهای دریافتی در حال افزایش ، به سرمایه در گردش فشار می آورد ، که منجر به کاهش پول نقد و معادل پول نقد و معادل پول نقد و معادل آن شد ، دارایی هایی هستند که سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بسیار مایع هستند که می توانند به راحتی به آن تبدیل شوندپول نقد و ریسک کم نوسانات قیمت دارد. پول نقد و کاغذ ، صورتحساب خزانه داری ایالات متحده ، رسیدهای ناآرام و صندوق های بازار پول نمونه های آن است. آنها به طور معمول به عنوان یک مورد خط در بالای دارایی ترازنامه یافت می شوند. بیشتر بخوانید و افزایش وام های کوتاه مدت. عملیات آینده باید با دقت انجام شود ، بنابراین AR برای فروش باید کمتر از نسبت AR سال گذشته به فروش باشد ، و سپس باید افزایش پول نقد و کاهش وام های کوتاه مدت وجود داشته باشد.

تأثیر بر تجارت.

مطابق با یک سرمایه گذار ACE ، آقای وارن بوفه ، "من دیده ام که افراد بیشتری به دلیل مشروبات الکلی و اهرم شکست می خورند." بنابراین ، آقای بوفه بر اصطلاح "اهرم" یا "وام" یا "وام" تأکید می کند.'بدهی.'

به عنوان نمونه ای از خطر نقدینگی ، وام های کوتاه مدت و بلند مدت Bhushan Steel Ltd. به شرح زیر است:

به دلیل بهره وری ضعیف عملیاتی ، این تجارت توسط وام های کوتاه مدت تأمین می شود که 20 ٪ افزایش یافته است و وام های بلند مدت به ترتیب 18 ٪ افزایش یافته است. به دلیل پرش در وام های کوتاه مدت و بازده پایین تر از مشاغل ، وام ها به صورت پله ای گرفتند و کل وام ها 18 ٪ افزایش یافته است ، در حالی که ثروت سهامدار 1 ٪ کاهش یافته است. نسبت D/E نسبت D/E نسبت بدهی به سهام ، نمایندگی از ساختار سرمایه شرکت است که نسبت بدهی های خارجی به سهامداران را تعیین می کند. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا موقعیت اهرم سازمان و سطح ریسک را تعیین کنند. بیشتر بخوانید ، که در حالت ایده آل باید کمتر از 1 باشد ، در FY14 V/S 2. 91 در FY13 به 3. 45 افزایش یافته است.

خطر نقدینگی چگونه کنترل می شود؟

موارد مختلفی وجود دارد که ضررهای غیر منتظره یا بحران نقدینگی را می توان با درگیری های مدیریت ریسک نقدینگی هوشمندانه برطرف کرد ، که به شرح زیر ذکر شده است:

1. وام کوتاه مدت یا اضافه برداشت بیش از حد بانکی بانکی یک تسهیلات بانکی است که با اجازه دادن به آنها برای برداشت پول از پس انداز یا حساب جاری ، حتی اگر مانده حساب آنها یا زیر صفر باشد ، اعتبار کوتاه مدت را به دارندگان حساب ارائه می دهد. حد مجاز آن با مشتری به مشتری متفاوت است. خواندن بیشتر می توانید استفاده کنید. مبلغ باید به درآمد احتمالی آینده که شرکت در روزهای آینده دریافت می کند ، محدود شود. برای مدیریت ریسک نقدینگی ، یک بدهکار Sundry در 15 روز آینده این لایحه را پرداخت می کند و از این رو می توان با استفاده از اضافه برداشت بانکی از قبض های مبادله ، بحران نقدی کوتاه مدت را برآورده کرد.
2. اگر یک کتاب سفارش Bookorder با سفارش بزرگ به صورت الکترونیکی تمام سفارشات باز (خرید و فروش) را برای یک سهام خاص ، اوراق قرضه ، مشتق ، جفت ارز ، آینده یا رمزنگاری ضبط می کند. همچنین تاریخچه سفارش را براساس قیمت و حجم لیست می کند. بنابراین ، به معامله گران و تحلیلگران کمک می کند تا روند بازار ، اوراق بهادار مردمی را درک کنند و تصمیمات سرمایه گذاری و تجارت آگاهانه بگیرند. خواندن بیشتر لغو شده است ، هیچ مبلغی علیه این لایحه دریافت نشده است ، و روند تولید شروع می شود (از خرید مواد اولیه تا استخدام نیروی کار). مدیریت ریسک نقدینگی نباید مانع روند کار شود. در عوض ، مدیریت ریسک نقدینگی باید به تیم بازاریابی ارتباط برقرار کند تا تولید اضافی را با نرخ اسمی بفروشد تا هزینه تولید را متحمل شود.
3. با شروع اقتصاد توسعه یافته اقتصاد توسعه یافته اقتصاد توسعه یافته ، اقتصادی است که درآمد سرانه بالایی یا سرانه تولید ناخالص داخلی ، درجه بالایی از صنعتی شدن ، زیرساخت های توسعه یافته ، پیشرفت های فنی و رتبه نسبتاً بالایی در توسعه ، بهداشت و آموزش و پرورش را دارد. برای اقتصاد در حال توسعه ، همه کشورها به دلیل افزایش نرخ اوراق قرضه ، با نقدینگی بیش از حد در سیستم روبرو هستند ، افزایش هزینه کارگران کارگری کار ، پاداش پرداخت شده در قالب دستمزدها و حقوق کارمندان است. این کمک هزینه ها به طور گسترده ای به دو دسته تقسیم می شوند-کار مستقیم در فرآیند تولید و کار غیرمستقیم مربوط به سایر فرآیندهای دیگر. بیشتر ، هزینه تولید و هزینه مواد اولیه را بخوانید. هزینه افزایش در هر جنبه ای از تولید افزایش یافته است. با افزایش قیمت بین المللی نفت خام ، این کشور گزارش نفتی باعث افزایش گرمای تورم می شود.

ویدیوی خطر نقدینگی

مقالات توصیه شده

این راهنمایی برای خطر نقدینگی و تعریف آن بوده است. در اینجا ما در مورد چگونگی اندازه گیری خطر نقدینگی و مثال ها و تفسیرهای آن بحث می کنیم. ما بحث می کنیم که چگونه می توانید آن را کنترل کنید. همچنین ممکن است برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد امور مالی شرکت به این مقالات زیر نگاهی بیندازید -