بهترین کارگزاران آنلاین برای اوراق قرضه

بله ، این مقاله ای در مورد اوراق قرضه است ، اما قبل از اینکه آن دکمه را روی مرورگرهای خود بکشید ، بدانید که اوراق قرضه هنوز در اکثر اوراق بهادار جایگاهی دارند. اگر شما یک ریسک پذیر با 30 سال سرمایه گذاری در پیش روی خود هستید ، احتمالاً نمونه کارها از سهام فقط چیزی است که می توانید. اما ارزشمند است که حداقل در مورد اوراق قرضه و جایگاه آنها در یک نمونه کارها بیاموزیم زیرا با افزایش سن ، اوراق قرضه به بخش مهمی از معما تبدیل می شود. به همین دلیل به عنوان یک سرمایه گذار ، باید در مورد بهترین کارگزاران آنلاین برای اوراق قرضه بدانید.

نگاه سریع: بهترین کارگزاران آنلاین برای اوراق قرضه:

• بهترین برای پایین ترین نرخ وام حاشیه ای: کارگزاران تعاملی
• بهترین برای تجارت دسک تاپ: E*تجارت
• بهترین برای سرمایه گذاران بلند مدت: magnifi
• بهترین برای معاملات گزینه ها: TD Ameritrade
• بهترین سرمایه گذاری برای ETF و صندوق متقابل: پیشتاز
• بهترین برای معاملات آتی: تراکم

فهرست مطالب [نمایش]

• بهترین کارگزاران آنلاین برای اوراق قرضه
• پیوند چیست؟
• جوانب مثبت و منفی اوراق قرضه سرمایه گذاری
• اوراق قرضه چگونه کار می کند؟
• انواع اوراق قرضه
• از اوراق قرضه برای خطر استفاده کنید
• سوالات متداول

بهترین کارگزاران آنلاین برای اوراق قرضه

کمبود کارگزاران با پیشنهادات متنوعی را پیدا نخواهید کرد ، بنابراین یافتن صحیح به اهداف شما بستگی دارد. Benzinga لیستی از پنج کارگزار مورد علاقه ما را برای معامله گران اوراق بهادار ایجاد کرده است. هر کارگزار در اینجا یک ویژگی خاص را به ارمغان می آورد - کاری که آنها بهتر از هر کس دیگری انجام می دهند.

به طور کلی بهترین: کارگزاران تعاملی

اوراق قرضه IBKR جزئیات بیشتر بهترین برای پایین ترین نرخ وام حاشیه امتیاز کلی از طریق وب سایت کارگزاران تعاملی ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر

کارگزاران تعاملی یکی دیگر از واحه ها برای معامله گران فعال است که میزبان ویژگی های پیشرفته ، سیستم عامل های قابل تنظیم و تخفیف برای جابجایی های بزرگ است. تا زمانی که ساختار هزینه را درک کنند ، معامله گران اوراق بهادار می توانند در مورد کارگزاران تعاملی نیز دوست داشته باشند. کمیسیون ها مبتنی بر درصد هستند-خزانه ها برای 1 میلیون دلار اول (5 دقیقه) 0. 002 ٪ است ، اوراق قرضه شهرداری برای 10،000 دلار اول (1 دقیقه ، حداکثر 125 دلار) 0. 05 ٪ است و اوراق و شرکت های شرکت برای 10،000 دلار اول 0. 1 ٪ است (1 دقیقه دلار ، 250 دلار حداکثر).

اما دسترسی به کارگزاران تعاملی اوراق قرضه حسادت صنعت است. طیف کاملی از اوراق قرضه دولتی ، بیش از 1 میلیون اوراق قرضه مختلف شهرداری و 25000 اوراق بهادار شرکت را دریافت خواهید کرد. همه اینها به راحتی با ابزار جستجوی اوراق بهادار مرتب می شوند ، که به مشتریان این امکان را می دهد تا بر اساس معیارهایی مانند عملکرد ، بلوغ و کشور مبدا ، کل بازار را مرور کنند. کارگزاران تعاملی به لطف دامنه قوی خود یکی از کارگزاران برتر ما برای اوراق قرضه هستند.

بهترین برای سهولت استفاده: E*تجارت

اری جزئیات بیشتر بهترین برای تجارت رومیزی امتیاز کلی از طریق وب سایت Etrade ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر

E*تجارت کل بسته برای معامله گران اوراق بهادار است. بیش از 50،000 اوراق قرضه مختلف یا اوراق بهادار مانند اوراق قرضه ، از جمله خزانه داری و اوراق قرضه آژانس ، اوراق قرضه شهرداری ، اوراق بهادار شرکت ها و اوراق قرضه ناخواسته با بازده بالا پیدا خواهید کرد. خزانه ها در هر دو حراج و در بازار ثانویه عاری از کمیسیون هستند ، در حالی که سایر پیشنهادات جدید فقط در هنگام فروش فقط کمیسیون دارند. سایر معاملات اوراق بهادار بازار ثانویه 1 دلار برای هر اوراق (10 دقیقه ، 250 دلار حداکثر) است.

E*Trade همچنین دارای چندین سیستم عامل برای مشتریان ، از جمله دو برنامه مختلف تلفن همراه است. Power E*Trade با عرضه بی پایان ابزارهای نمودار ، شاخص های فنی و گزارش های تحقیقاتی ، نام خود را به نام خود زندگی می کند. اگر تازه وارد تجارت هستید یا فقط یاد می گیرید که چگونه اوراق قرضه کار می کنند ، تجارت E*مکانی عالی برای شروع است.

بهترین برای سرمایه گذاران بلند مدت: magnifi

عظیم جزئیات بیشتر بهترین برای سرمایه گذاری با کمک AI امتیاز کلی از طریق وب سایت Magnifi با امنیت شروع کنید جزئیات بیشتر

Magnifi یک بازار است که به شما امکان می دهد ، به عنوان سرمایه گذار ، از ابزارهای کارگزاری مشترک و هوش مصنوعی استفاده کنید تا بهترین تصمیمات را برای نمونه کارها خود بگیرید. از آنجا که می توانید تمام اطلاعات مورد نیاز خود را بر روی یک دارایی معین جمع کنید ، می توانید به راحتی در دارایی هایی سرمایه گذاری کنید که نتیجه ای را که شما شایسته آن هستید به شما می دهد و بهتر با استراتژی خود مطابقت دارد.

گزینه های سرمایه گذاری را که نیازهای شما را برآورده می کند ، در دسته های خاص سرمایه گذاری کنید یا دارایی های موجود در محدوده قیمت را که برای شما مقرون به صرفه است اسکن کنید.

بهترین برای سرمایه گذاران بلند مدت و کسانی که به حمایت کمی از مشتری نیاز دارند ، می توانید در مورد سرمایه گذاری از این پلتفرم نیز اطلاعات بیشتری کسب کنید ، از دستیار سرمایه گذاری دارای هوش مصنوعی استفاده کنید ، از سرمایه گذاری بدون کمیسیون لذت ببرید ، برنامه تلفن همراه را امتحان کنید و از آن استفاده کنید15000 گزینه سرمایه گذاری احتمالی. این باعث می شود Magnifi به مکانی مناسب برای تجارت برای معامله گران فصلی و تازه کار تبدیل شود.

بهترین برای تجارت تلفن همراه: TD Ameritrade

TD Ameritrade جزئیات بیشتر بهترین برای تجارت گزینه ها امتیاز کلی از طریق وب سایت TD Ameritrade ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر

TD Ameritrade دارای پیشنهادات و قیمت های اوراق بهادار مشابه با تجارت E*است. بیش از 40،000 نوع اوراق بهادار اوراق قرضه در دسترس است ، از جمله 300 ETF اوراق قرضه بدون کمیسیون. خزانه داری در حراج را می توان بدون کمیسیون خریداری کرد ، اما تمام اوراق قرضه دیگر بر اساس عملکرد خالص در دسترس است. معاملات بازار ثانویه با کمیسیون 1 دلار در هر وثیقه برچسب گذاری می شود.

بزرگترین نقطه فروش TD Ameritrade پیشنهادات موبایل آن است که شامل پلت فرم چشمگیر Thinkorswim است. هر دو برنامه سنتی تلفن همراه و Thinkorswim دارای ابزارهای نمودار و به روزرسانی های مفید در زمان واقعی هستند ، اما ThinkorsWim برخی از ابزارهای فنی پیشرفته و ویژگی های معاملاتی پیشرفته را در سایر برنامه های تلفن همراه ارائه نمی دهد.

بهترین برای هزینه های پایین: پیشتاز

خدمات مشاور شخصی پیشتاز جزئیات بیشتر بهترین برای سرمایه گذاری ETF و صندوق متقابل امتیاز کلی از طریق وب سایت خدمات مشاور شخصی Vanguard Personal به طور ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر

پیشتاز برای هزینه های پایین امتیاز کسب کرد - تکان دهنده! اما امپراتوری جان گوگل وقتی در مورد کمیسیون ها و هزینه های معاملاتی صحبت می کنیم ، مسافت های گسترده ای را طی می کند. بیشتر کارگزاران خریدهای بدون کمیسیون را در مورد خزانه های ایالات متحده در حراج ارائه می دهند و پیشتاز نیز از این قاعده مستثنی نیست. با این حال ، Vanguard همچنین در هنگام خرید در حراج ، کمیسیون صفر در اوراق آژانس ، بدهی شرکت ها و گواهینامه های سپرده (CD) دارد.

در بازار ثانویه ، کمیسیون تجارت خزانه داری در حالی که آژانس ها ، اوراق قرضه شرکت ها ، اوراق قرضه شهرداری و سی دی 1 دلار به ازای هر 1000 دلار از ارزش اسمی (حداکثر 250 دلار) هزینه می شود. اوراق بهادار تحت حمایت وام (MBS) یک کمیسیون 35 دلاری در حراج و در بازار ثانویه دارد. Vanguard یکی دیگر از بسترهای کم نظیر است که سرمایه گذاران جدید در پیمایش کمی مشکل ندارند ، اما آنها پیشنهادات قوی یا انتخاب سکوی سایر کارگزاران را ندارند.

بهترین برای دامنه پلتفرم ها: تراکم

معامله جزئیات بیشتر بهترین برای معاملات آتی امتیاز کلی از طریق وب سایت Tradestation به طور ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر

Tradestation یک بستر تجاری پیشرفته است که به سمت سرمایه گذاران فعال هدایت می شود ، که دقیقاً به نظر نمی رسد مانند شرکت کننده معمولی در بازار اوراق قرضه باشد. البته این بدان معنا نیست که تاشوایی فاقد پیشنهاد اوراق است. اوراق قرضه معاملاتی کمی گران قیمت است - شما مبلغ 14. 95 دلار هزینه مسطح و سپس 5 دلار اضافی برای هر اوراق پرداخت می کنید. اما اگر قصد استفاده از مجموعه کامل سیستم عامل های تجاری را دارید ، هزینه آن را ارزش دارد.

معامله چند سیستم عامل ارائه می دهد؟اول ، یک پلتفرم دسک تاپ 10 کاملاً قابل تنظیم برای سیستم عامل های ویندوز وجود دارد. سپس نسخه مرورگر وب روی مرورگرهای Mac و PC کار می کند و بیشتر ویژگی های نسخه دسک تاپ را حفظ می کند.

آیا نیاز به موبایل دارید؟TradeStation Mobile برای هر دو تلفن iOS و Android در دسترس است ، و شما حتی برای آزمایش برنامه نیازی به حساب ندارید.

پیوند چیست؟

اوراق قرضه چند نام مختلف دارند: درآمد ثابت، بدهی، اوراق بهادار اعتباری، و غیره. معمولاً در این فهرست کلمه «وام» وجود ندارد، اما در واقعیت، اوراق قرضه همین است - موسسه ای که از سرمایه گذار پول قرض می کند با قولیبعدا آن را بازپرداخت کنیدآیا تا به حال به یک دوست پولی قرض داده اید که یک ماه بعد بازپرداخت شده باشد؟شما یک وثیقه 30 روزه برای دوستتان صادر کردید (و احتمالاً به دلیل اینکه فرد خوبی هستید، حتی سود دریافت نکردید).

سرمایه گذاران اوراق قرضه می توانند از دو طریق کسب درآمد کنند - افزایش قیمت و پرداخت کوپن. هنگامی که اوراق قرضه منتشر می شود، نرخ بهره و تاریخ سررسید به آن داده می شود. نرخ بهره میزان کوپن پرداختی به سرمایه گذاران را در طول عمر اوراق تعیین می کند. تاریخ سررسید زمانی است که اعتبار وام به پایان می رسد و موسسه باید به سرمایه گذار بازپرداخت کند. قیمت اوراق با افزایش نرخ بهره کاهش می یابد زیرا اوراق جدید نرخ بالاتری می پردازند.

اوراق قرضه محبوب هستند زیرا ریسک کمتری نسبت به سهام دارند و درآمد ثابتی را از طریق پرداخت کوپن فراهم می کنند. اما بازده اوراق قرضه در سال های اخیر به طور قابل توجهی از سایر طبقات دارایی عقب افتاده است.

جوانب مثبت و منفی اوراق قرضه سرمایه گذاری

اوراق قرضه چگونه کار می کند؟

شرکت ها اغلب با انتشار سهام یا اوراق قرضه پول جمع می کنند. وقتی سهام منتشر می شود، شرکت قطعات کوچکی از خود را در ازای پول نقد در حال حاضر می فروشد. سپس سهامداران حق دریافت بخشی از سود آتی شرکت را دارند. عرضه سهام معمولاً اولین انتخاب نیست، زیرا سهام جدید ارزش سهام منتشر شده قبلی را کاهش می دهد.

یک شرکت همچنین می تواند اوراق قرضه را برای جمع آوری پول نقد بفروشد. اوراق قرضه هیچ گونه ادعای مالکیتی را به خریدار ارائه نمی کند، اما در صورت انحلال ورشکستگی، قبل از سهامداران پرداخت می شود. اگر یک اوراق قرضه 1000 دلاری با کوپن 4 درصد و سررسید 3 ساله از XYZ Corp خریداری کنید، امروز 1000 دلار به شرکت پرداخت می کنید و در طول 3 سال آینده 40 دلار سود دریافت می کنید. در پایان مدت، اوراق به سررسید می رسد و ارزش اسمی اوراق بازپرداخت می شود. اگر ارزش اسمی هنوز 1000 دلار باشد، در مجموع 1120 دلار از سرمایه گذاری خواهید داشت.

انواع اوراق قرضه

• خزانه داری: دولت فدرال اوراق قرضه را به صورت خزانه داری صادر می کند ، که به طور معمول در مدت زمان 3 ماه تا 30 سال اندازه گیری می شود. نرخ خزانه داری 10 ساله نرخ بهره اصلی است که برای قضاوت تورم در ایالات متحده استفاده می شود. وقتی می شنوید که پیش بینی کنندگان مالی در مورد افزایش نرخ صحبت می کنند ، آنها معمولاً در مورد نرخ خزانه داری 10 ساله یا نرخ صندوق های فدرال صحبت می کنند.

• اوراق قرضه آژانس: این اوراق قرضه است که توسط دولت (یا نهاد تحت حمایت دولت) برای یک هدف عمومی خاص صادر می شود. اوراق قرضه آژانس توسط دولت فدرال حمایت می شود و خطر پیش فرض کمی دارد.

• اوراق قرضه شهرداری: محبوبیت به دلیل درمان مالیاتی مطلوب آنها ، اوراق قرضه شهرداری توسط دولت های ایالتی و محلی برای پروژه های زیربنایی مانند جاده ها و مدارس صادر می شود. اوراق قرضه شهرداری نسبت به اوراق قرضه صادر شده توسط دولت فدرال نرخ پیش فرض بالاتری دارد.

• اوراق قرضه شرکت ها: اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت ها اغلب بالاترین نرخ بهره را دارند اما بیشترین خطر پیش فرض را نیز دارند. دولت فدرال هرگز بدهی خود را پیش فرض نکرده است ، اما شرکت های دولتی همیشه شکست می خورند و وقتی این کار را انجام می دهند ، اوراق قرضه اغلب بی ارزش می شوند.

از اوراق قرضه برای خطر استفاده کنید

نمونه کارها 60/40 ممکن است دیگر نان و کره صنعت بازنشستگی نباشد ، اما اوراق قرضه هنوز در اکثر پرتفوی ها جایگاهی دارند. بله ، اوراق قرضه خسته کننده است و سهام نه تنها بازده بهتری را ارائه می دهد بلکه هیجان داشتن یک قطعه کوچک از یک شرکت سودآور است. اما گاهی اوقات فشردن هر پنی آخرین سود ، هدف اصلی یک سرمایه گذار نیست. اگر به دنبال به حداقل رساندن ریسک در نمونه کارها خود هستید یا از طریق پرداخت بهره ، درآمد سالانه مداوم کسب می کنید ، برخی از اوراق قرضه را در نمونه کارها خود قرار دهید.