محاسبه عملکرد یک نمونه کارها اختصاصی

نردبان هوشمند

هنگامی که مشتری شما می خواهد نیازهای هزینه های آینده را با سرمایه گذاری درآمدی تأمین کند ، ما از سیستم اختصاصی خود برای یافتن اوراق قرضه شهرداری ، اوراق بهادار شرکت ، CD و/یا آژانس هایی که مطابق با نیازهای هزینه خود هستند ، استفاده می کنیم.

هدف گیری زمان رشد

از آنجا که بیشتر مشتری ها نمی توانند نیازهای هزینه های خود را با درآمد ثابت تأمین کنند ، ما اوراق بهادار رشد ایجاد کردیم که از الگوریتم های تئوری بازی استفاده می کنند که به دنبال بهبود احتمال مشتری برای رسیدن به یک هدف مبتنی بر زمان هستند.

حفاظت اصلی

هنگامی که مشتری شما می خواهد از اصل خود محافظت کند و قرار گرفتن در معرض افزایش نرخ بهره را کاهش دهد ، ما به دنبال اوراق بهادار درآمد درجه سرمایه گذاری هستیم که در نقاط سودمند در طول منحنی عملکرد قرار دارند و آنها را تا زمان بلوغ نگه می داریم.

سرمایه گذاری در طول زندگی

با استفاده از نیازهای هزینه پیش بینی شده مشتری خود و ترکیب نمونه کارها ، می توانیم با نشان دادن چگونگی انجام کلاس دارایی زیربنایی نمونه کارها در طول هر افق نورد مربوطه که به سال 1928 باز می گردد ، زمینه تاریخی را برای سرمایه گذاری های آنها فراهم کنیم.

راه حل های پشت دفتر و فناوری شامل هر حساب

هر حسابی که ما مدیریت می کنیم از جمع آوری حساب ، صورتحساب ، گزارش و خدمات فناوری و بدون هزینه اضافی لذت می برد. آن حسابهایی که ما مدیریت نمی کنیم نیز می توانند از این مزایا با هزینه سه ماهه بهره مند شوند.

اوراق بهادار موفق به استاندارد بالاتر شد

ما می دانیم که نحوه اجرای و نگهداری یک نمونه کارها می تواند تأثیر قابل توجهی در بازده بلند مدت داشته باشد ، بنابراین ما بهترین شیوه ها را ایجاد کرده ایم. برای کسب اطلاعات بیشتر روی هر یک کلیک کنید.

استفاده از صندوق کارآمد مالیات

هر زمان ممکن باشد ، ما به دنبال کاهش مسئولیت مالیاتی مشتری با استفاده از کارآمدترین نسخه های وجوه مورد نظر هستیم.

حساسیت به سود سرمایه

ما موقعیت های میراث را در مدل خود قرار می دهیم تا زمانی که شما و مشتری شما آماده تحقق استراتژیک دستاوردها یا کاهش روابط عاطفی با یک امنیت خاص باشید.

به حداقل رساندن هزینه معامله

برای هر صندوق ابعادی که از آن استفاده می کنیم ، ما در شواب ، وفاداری و TD Ameritrade ، بسیار همبسته ترین و بدون معامله در Schwab ، Fidelity و TD را پیدا کردیم. سپس ما نسبت هزینه ، هزینه معاملات ، انحراف جغرافیایی و انحراف طبقاتی دارایی را برای محاسبه حداقل آستانه تجارت برای هر امنیت در هر متولی مقایسه کردیم. با این کار ، ما می توانیم بدون هزینه معاملات غیر ضروری ، کمک های کمتری برای کار داشته باشیم.

ردیابی پایین آمدن باند

اگر یکی از مهمترین آژانس های رتبه بندی ، امنیت درآمد ثابت را که در یکی از اوراق بهادار مشتری شما برگزار می شود ، کاهش می دهد ، ما به شما توصیه می کنیم.

تجارت جامع

هنگامی که یک نمونه کارها را پیاده سازی می کنیم ، به دنبال کاهش هزینه های معاملات با اجرای خانواده هستیم. علاوه بر این ، ما به دنبال ایجاد دارایی های خارجی مانند حساب های 401k هستیم ، به طوری که مشتری دارای یک سبد جامع است.

بازپرداخت تاکتیکی

ما می دانیم که هزینه تعادل مجدد اغلب از فواید انجام این کار بیشتر است. بنابراین ، ما از گروههای تحمل و حداقل آستانه تجارت برای هر امنیت استفاده می کنیم.

نظارت

ما سطح پول نقد را در هر حساب رصد می کنیم و یا به شما اطلاع می دهیم ، سرمایه گذاری می کنیم ، یا با توجه به تنظیماتی که در بیانیه سیاست سرمایه گذاری تعریف کرده اید ، سرمایه گذاری می کنید یا پول نقد را جمع می کنیم.

محل دارایی آگاهی مالیاتی

مگر در مواردی که گفته شود ، ما دارایی های کارآمد کمتر از مالیات مانند اوراق بهادار ، در حساب های بازنشستگی معوق مالیاتی و دارایی های کارآمد بیشتر مانند سهام ، در حساب های مشمول مالیات قرار خواهیم داد. با استفاده از این ترجیحات موقعیت مکانی دارایی ، ما به طور بالقوه می توانیم بدهی مالیاتی یک سرمایه گذار را کاهش دهیم.

اوراق بهادار کم هزینه

بر خلاف صنعت متوسط متوسط صندوق سهام عدالت متوسط 1. 37 ٪ ، نسبت متوسط هزینه متوسط صندوق های سهام که از فداکاری دارایی استفاده می کند ، 333 ٪ است. علاوه بر این ، ما اغلب از اوراق بهادار با درآمد ثابت استفاده می کنیم که نسبت هزینه را حمل نمی کنند.

صنعت نسبت هزینه صندوق سهام متوسط متوسط منبع: موسسه شرکت سرمایه گذاری ® |کتاب واقعیت شرکت سرمایه گذاری 2014

نسبت هزینه فداکاری دارایی منبع: Moingstar® |27 اکتبر 2014

نسبت هزینه های ذکر شده در بالا شامل هزینه های مدیریتی نمی شود.

یک رویکرد آکادمیک برای برنامه ریزی سرمایه گذاری محور

آنچه به عنوان یک پروژه تحقیقاتی دانشگاه سانفرانسیسکو برای ایجاد حقوق بازنشستگی شخصی در دسترس سرمایه گذار روزمره آغاز شد ، ابتدا به مقالات سفید زیادی ، سپس یک کتاب تبدیل شد و اکنون استراتژی اتخاذ شده توسط بسیاری از پزشکان برجسته امروز و موسسات دانشگاهی است.