اوراق بهادار درآمد ثابت

سرمایه گذاران می توانند با دانستن اینکه هیچ کمبود گزینه های سرمایه گذاری در اختیار آنها نیست ، راحت استراحت می کنند. آنها می توانند از دارایی ها و بازارهای مختلف را انتخاب کرده و سرمایه خود را بر اساس مشخصات ریسک و انتظارات از بازگشت در یک نقطه خاص از زمان سرمایه گذاری کنند. ابزارهای بدهی از محبوب ترین در هند هستند و به میزان 67 ٪ تولید ناخالص داخلی (تولید ناخالص داخلی) است.

این تعداد تابعی از چندین عامل است ، اما مشخصات ریسک امنیت درآمد ثابت است که هندی ها جذاب ترین آن را می دانند. آنها ضمن کمک به سرمایه گذاران در کسب بازده ثابت ، ریسک نسبتاً کم ارائه می دهند. بدهی علاوه بر این باعث می شود تا همه انواع اوراق بهادار ، که به سرمایه گذاران بیشتری کمک می کند و با افزایش نقدینگی بیشتر به بازار کمک می کند.

در حالی که افزایش جریان به دلیل کم خطر ، به نفع همه ابزارهای بدهی بوده است ، بازار اوراق قرضه شاهد کشش فوق العاده ای بوده است. در 10 سال گذشته در CAGR 14. 68 ٪ رشد کرده است و اکنون ارزش 2 تریلیون دلار ارزش دارد.

به اوراق بهادار درآمد ثابت ما دسترسی پیدا کنید!

اوراق بهادار درآمد ثابت چیست؟

اوراق بهادار درآمد ثابت به سرمایه گذاران این فرصت را می دهد که در فواصل منظم درآمد ثابت کسب کنند. اوراق قرضه یک قرارداد بین یک سرمایه گذار و یک سازمان مانند یک شرکت یا دولت است. در این قرارداد مشخصات مشخصی مانند کل مبلغ وام گرفته شده ، عمر اوراق قرضه و نرخ کوپن آمده است. این قرارداد به طور قانونی وام گیرنده را برای پرداخت منظم به سرمایه گذاران در ازای سرمایه به نام کوپن یا پرداخت بهره متصل می کند.

توجه داشته باشید که بدون در نظر گرفتن قیمت بازار اوراق قرضه ، همیشه علاقه به ارزش چهره اوراق قرضه محاسبه می شود. اگر اوراق قرضه با ارزش 100 پوند و نرخ کوپن 5 ٪ خریداری کنید و قیمت بازار اوراق به 95 پوند کاهش می یابد ، هنوز 5 پوند به عنوان پرداخت بهره دریافت خواهید کرد.

اوراق با درآمد ثابت توضیح داده شد

اوراق بهادار با درآمد ثابت یک رویکرد سرمایه گذاری است. این در مورد حفظ درآمد و سرمایه است. این سرمایه گذاری ها شامل صندوق های بازار پول ، CD و اوراق قرضه دولت و شرکت ها است. اوراق بهادار با درآمد ثابت منبع پایدار درآمد و بدون خطرات سطح پایین را ارائه می دهد.

سرمایه گذاران علاقه ثابت به قالب پرداخت کوپن دریافت می کنند. شما پرداخت های بهره را به صورت نیمه ساله و مبلغ اصلی در بلوغ دریافت می کنید. سرمایه گذاری های با درآمد ثابت مزایای بالقوه ای را برای سرمایه گذاران ارائه می دهند.

برخی از آنها شامل حفظ سرمایه ، تولید درآمد و موارد دیگر است. علاوه بر این ، شرکت ها غالباً برای جمع آوری سرمایه ، محصولات با درآمد ثابت را به سرمایه گذاران صادر می کنند.

شرکت ها و دولت ها برای جمع آوری وجوه اوراق قرضه (محصول سرمایه گذاری در درآمد ثابت) صادر می کنند. این به آنها کمک می کند تا عملیات را تأمین مالی کنند و پروژه ها را تأمین کنند. در درجه اول دو نوع مشترک اوراق قرضه- شرکت ها و دولت وجود دارد.

اوراق قرضه مختلف اهداف مختلفی را ارائه می دهد. سررسید و مقدار ارزش آنها نیز متفاوت است. ارزش چهره همان چیزی است که سرمایه گذار هنگام بلوغ اوراق بهادار دریافت می کند. اوراق قرضه دولت و شرکتی معمولاً با ارزش های چهره USD1000 ذکر شده است.

رتبه بندی اعتباری اوراق بهادار درآمد ثابت

رتبه بندی های اعتباری بخشی از سیستم درجه بندی را در آژانس های رتبه بندی اعتبار تشکیل می دهند. آژانس ها ارزیابی می کنند که آیا اوراق شرکتی و دولتی می توانند وام ها را بازپرداخت کنند. بنابراین ، اوراق قرضه متنوع بر اساس زنده ماندن مالی صادرکننده دارای رتبه های اعتباری متفاوتی هستند. بنابراین ، سرمایه گذاران باید برای تعیین خطرات اعتباری قبل از سرمایه گذاری ، رتبه های اعتباری خود را بررسی کنند.

شرکت ها می توانند یک اوراق قرضه درجه سرمایه گذاری یا اوراق قرضه درجه یک سرمایه گذاری صادر کنند. به عنوان مثال ، سازمان های پایدار ، اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری را انتخاب می کنند. ریسک کم نرخ پیش فرض و کم بهره دارد. برعکس ، اوراق درجه غیر سرمایه گذاری ، دارای رتبه های کم اعتبار هستند زیرا صادرکننده شرکت احتمالاً در پرداخت بهره خود پیش فرض خواهد کرد.

در نتیجه ، سرمایه گذاران از اوراق درجه غیر سرمایه گذاری به نرخ بهره بالاتری نیاز دارند. این امر آنها را به دلیل ریسک بالاتر این اوراق بهادار با درآمد ثابت جبران می کند.

توجه: رتبه بندی اوراق بهادار نشان دهنده اعتبار و اعتبار اوراق قرضه دولت یا شرکت است. رتبه بندی ها توسط آژانس های رتبه بندی اعتباری فاش می شود. آنها قدرت و ظرفیت مالی یک صادرکننده اوراق بهادار را برای بازپرداخت مدیر و بهره اوراق بهادار طبق قرارداد ارزیابی می کنند.

انواع اوراق با درآمد ثابت

اوراق بهادار با درآمد ثابت به شرکتها کمک می کند تا بازده تضمینی سرمایه گذاری ها را دریافت کنند. سرمایه گذاران می توانند قبل از صدور ، ارزش نهایی اوراق بهادار با درآمد ثابت را محاسبه کنند.

بنابراین ، این یک انتخاب کاملاً محبوب برای تأمین بازده سرمایه گذاری بدون خطرات و بازده اضافی است.

انواع مختلف اوراق با درآمد ثابت عبارتند از:

1. وجوه مبادله ای

این وجوه مربوط به سرمایه گذاری در اوراق بهادار بدهی موجود در بازار است. اوراق بهادار بدهی بازده منظم و ثابت را با نرخ بهره ثابت ایجاد می کند. سرمایه گذار بازده را به صورت دوره ای دریافت می کند. از این رو ، این سرمایه گذاری ها ثبات را تضمین می کنند.

اوراق بهادار با درآمد ثابت برای هر کسی که به دنبال ثبات به جای مزیت بازار باشد ، مناسب است.

2. صندوق های متقابل بدهی

صندوق های متقابل بدهی نسبت به آنچه که طرح های پس انداز استاندارد ارائه می دهند ، بازده بالاتری را ارائه می دهند. شما می توانید وجوه را در ابزارهای بازار پول ، اوراق قرضه دولتی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنید.

توجه: سرمایه گذاری در صندوق های بدهی در بعضی مواقع پیچیده است. از این رو ، سرمایه گذاری در صندوق های بدهی پیشرو همیشه برای نتایج بهینه توصیه می شود.

3. اوراق قرضه

شرکت ها برای تأمین بودجه عملیات روزانه اوراق بهادار ثابت صادر می کنند. این یکی از رایج ترین ناامنی های با درآمد ثابت است و به عنوان یک مسئولیت برای شرکت صدور عمل می کند. بنابراین ، سرمایه گذار باید وقتی شرکت درآمد کافی ایجاد کند ، اوراق قرضه را بازخرید کند.

4. ابزارهای بازار پول

ابزارهای بازار پول به عنوان راه های سرمایه گذاری با نرخ بهره ثابت عمل می کنند. بنابراین ، اینها تحت گروه اوراق بهادار با درآمد ثابت قرار می گیرند. می توانید آن را برای یک دوره کوتاه دریافت کنید. همچنین ، دوره بلوغ بیش از یک سال نیست.

5. سپرده های بانکی

شما می توانید از سپرده های بانکی برای راه حل های کوتاه مدت و طولانی مدت با درآمد استفاده کنید. سپرده های ثابت کاملاً ایمن هستند. این امر به این دلیل است که شما نمی توانید پول را قبل از بلوغ آن پس بگیرید. با این حال ، برداشت زودرس در شرایط خاص امکان پذیر است ، اما فرد باید مجازات را بپردازد.

6. صندوق مشروط عمومی

PPF یا صندوق مشروط عمومی از کسر مالیات معاف است. بنابراین ، سرمایه گذاری در این اوراق بهادار با درآمد ثابت سودمند است. همچنین نرخ بهره بالاتری نسبت به طرح های پس انداز معمولی ارائه می دهد. علاوه بر این ، این یک طرح حمایت مالی دولت مرکزی است و خطرات صفر دارد.

7. طرح پس انداز شهروند سالخورده

شهروندان سالخورده هند می توانند از طریق اوراق با درآمد ثابت ، امنیت مالی را بدست آورند. هرکسی که بالای 60 سال داشته باشد واجد شرایط سرمایه گذاری تحت این طرح است. با این حال ، نرخ بهره توسط وزارت دارایی تعیین شده است.

8. اوراق بهادار واحدهای بخش دولتی ذکر شده

واحدهای پیشرو در بخش دولتی هند این اوراق بهادار با درآمد ثابت را ارائه می دهند. وجوه بازده بالایی دارد و با حداقل ریسک همراه است.

مزایای اوراق بهادار درآمد ثابت

اوراق بهادار درآمد ثابت در هند ، مانند اوراق قرضه ، طیف وسیعی از مزایا را ارائه می دهد که به سرمایه گذاران کمک می کند تا از ریسک خود محافظت کنند و اوراق بهادار خود را متنوع کنند. در زیر برخی از مزایای کلیدی که اوراق نرخ ثابت ارائه می دهد وجود دارد.

✓ ریسک کم: اوراق بهادار درآمد ثابت یکی از امن ترین ابزارهای سرمایه گذاری است. آنها به طور معمول به اندازه سایر کلاسهای دارایی پرخطر مانند سهام ، بی ثبات نیستند. این باعث می شود آنها برای سرمایه گذاران با مشخصات کم خطر مناسب باشند.

✓ تأمین درآمد منظم: صندوق های درآمد ثابت به سرمایه گذاران اجازه می دهد درآمد منظم کسب کنند. پرداخت کوپن یا پرداخت بهره در اوراق بهادار به صورت دوره ای پرداخت می شود. از آنجا که سرمایه گذاران به بازنشستگی نزدیکتر می شوند و تخصیص خود را از دارایی های بالا به ریسک بالا دوباره تعادل می دهند ، بدهی می تواند از طریق بازده پایدار و دوره ای ارزش ارائه دهد.

ord بازده عاری از ریسک: هنگامی که در اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری می کنید ، خطر پیش فرض ناچیز است. با توجه به اینکه G-SEC ها و سایر ابزارهای درآمد ثابت صادر شده توسط دولت ها بدون ریسک هستند ، تجارت بازده ریسک می تواند برای بسیاری از سرمایه گذاران جذاب باشد.

✓ می تواند نمونه کارها را متنوع کند: تنوع برای ساختن یک سبد سرمایه گذاری مهم است. به عنوان مثال ، به راحتی می توان فهمید که چگونه یک نمونه کارها تمام سهام می تواند سرمایه گذاران را در معرض خطر بزرگی قرار دهد. به جای ساختن یک نمونه کارها متمرکز ، اضافه کردن بدهی به مخلوط دارایی می تواند انحراف استاندارد نمونه کارها را با حاشیه خوبی کاهش دهد.

اوراق بهادار درآمد ثابت چگونه کار می کند؟

اوراق بهادار درآمد ثابت شامل دو طرف است: وام دهنده ، یعنی شما و سازمان ، که پول را دریافت می کند. هنگامی که سازمان ، مانند دولت یا یک شرکت ، به پول احتیاج دارد ، ممکن است برای مدت خاص اوراق قرضه با نرخ بهره متغیر یا ثابت ارائه دهند. نرخ بهره نرخ کوپن نامیده می شود و مدت زمان اوراق بهادار آن است.

وقتی اوراق قرضه خریداری می کنید ، به طور موثری پول به یک سازمان وام می دهید. پس از سرمایه گذاری ، بسته به مبلغ وام و نرخ بهره در اوراق ، در فواصل منظم پرداخت بهره را در فواصل منظم دریافت خواهید کرد. پرداخت سود اوراق سالانه یا نیمه سالانه انجام می شود و تا زمان بلوغ اوراق قرضه ادامه می یابد. پس از بلوغ ، مبلغ وام گرفته شده اولیه به عنوان پرداخت بالون به سرمایه گذار بازخرید می شود.

احتمال دریافت مبلغ اصلی شما برای اوراق قرضه صادر شده توسط سازمان های معتبر بیشتر است. به عنوان مثال ، دولت هند نسبت به یک شرکت کوچک به طور پیش فرض در مورد سود اوراق قرضه یا پرداخت های اصلی پیش فرض می کند.

چرا اوراق بهادار درآمد ثابت برای شما مناسب است؟

اوراق بهادار با بهره ثابت برای هر نوع سرمایه گذار مناسب است. اوراق بهادار با بهره ثابت کمتر خطرناک است ، بازده های تضمینی را ارائه می دهد و به متنوع سازی نمونه کارها شما کمک می کند. اوراق قرضه به عنوان پرچین در برابر نوسانات بازار عمل می کند و از فرسایش سرمایه جلوگیری می کند. به لطف سیستم عامل های جدید مانند سرمایه گذاری توسط Yubi ، سرمایه گذاری در اوراق قرضه نیز آسان شده است.

شما می توانید از Yubi Invest برای خرید بدهی های مرتبط با بازار ، اوراق بهادار تحت پوشش یا دائمی و مقالات تجاری استفاده کنید. این پلتفرم در حال حاضر معاملات به ارزش بیش از 4000 پوند کروس را تسهیل کرده است و نزدیک به 50 ٪ اوراق تحت پوشش در هند را به خود اختصاص داده است.

هم سرمایه گذاران و هم موسسات می توانند از Yubi Invest برای دستیابی به اهداف ثابت خود استفاده کنند. سرمایه گذاران به یک پایگاه داده بزرگ از اطلاعات ، اعتبارسنجی داده های مستقل و مجموعه ای از ویژگی های متمرکز بر سرمایه گذار دسترسی خواهند داشت. از طرف دیگر ، موسسات می توانند در استخر بزرگ سرمایه گذاران در Yubi سرمایه گذاری کنند تا سرمایه را به سرعت افزایش دهند.

چگونه می توانم در درآمد ثابت سرمایه گذاری کنم؟

برای سرمایه گذاری در درآمد ثابت می توانید امنیت با درآمد ثابت یا یک اوراق قرضه را خریداری کنید. با این حال ، برای ساختن یک نمونه کارها متنوع از اوراق قرضه فردی به دارایی های اساسی نیاز دارید.

این روند به آسانی به نظر نمی رسد. شما باید بر موانعی مانند حداقل نیازهای سرمایه گذاری بالا ، عدم نقدینگی در بازار اوراق قرضه و هزینه های بالای معاملات غلبه کنید.

سرمایه گذاری در درآمد ثابت از طریق صندوق های مبادله ای و متقابل هنوز هم امکان پذیر است. به عنوان مثال ، BlackRock سه مسیر اصلی سرمایه گذاری ثابت را ارائه می دهد:

• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• ishares etfs
• مدل ها و حساب های جداگانه مدیریت شده

در اینجا مراحل سرمایه گذاری در اوراق قرضه وجود دارد:

• KYC خود را بصورت آنلاین تکمیل کنید ،
• اوراق (های) متناسب با هدف سرمایه گذاری خود را انتخاب کنید
• وجوه خود را سرمایه گذاری کنید.

چه کسی باید در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری کند؟

هرکسی که به دنبال یک ابزار سرمایه گذاری ایمن است می تواند در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کند. با این حال ، شما می توانید برای از بین بردن نوسانات بورس سهام ، اوراق بهادار با درآمد سود متقابل را انتخاب کنید.

اوراق بهادار با درآمد ثابت به نفع سرمایه گذاران است که می خواهند اوراق بهادار خود را متنوع کنند و بازده ایمن کسب کنند. اوراق بهادار با درآمد ثابت اطمینان می دهد که سرمایه گذار جریان پایدار سود سهام دارد. در نتیجه ، با وجود موقعیت های نامطلوب مانند کاهش بازار ، می توانید بازده پایداری کسب کنید.

اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز برای شهروندان سالخورده مفید است. آنها می توانند اوراق بهادار با درآمد ثابت را به عنوان منبع جایگزین سرمایه گذاری انتخاب کنند. اوراق بهادار با درآمد ثابت تمایل به تحقق معیارهای بازده پایدار یا خطر کم برای افراد مسن دارد.

به یاد داشته باشید ، هنگامی که در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنید ، هیچ تعدیل در برابر تورم انجام نمی شود. این ارزش واقعی پول را کاهش می دهد. همچنین ، اگر میانگین نرخ بهره بورس سهام بالا برود ، فقط مزیت بازار را در اختیار شما قرار می دهد.

چیزهایی که باید به عنوان یک سرمایه گذار بدانید

در اینجا باید در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت به خاطر داشته باشید.

1. سود سرمایه از اوراق بهادار با درآمد ثابت به مالیات بر اساس قانون مالیات بر درآمد هند، 1963 بستگی دارد. سود سرمایه کوتاه مدت بر اساس درآمد سرمایه گذار مشمول مالیات است. از سوی دیگر، سودهای بلندمدت از طریق کسر 20 درصد انجام می شود.
2. شخص باید با سرمایه گذاری فعال در اوراق قرضه با درآمد ثابت، صندوق های سرمایه گذاری را مدیریت کند. این تضمین می کند که سرمایه گذاران بالاترین بازده را همراه با ثبات تضمین شده دارند.
3. استراتژی های سرمایه گذاری برای این صندوق های سرمایه گذاری بر اساس دوره سررسید مربوطه آنها متفاوت است. ETF برای دوره های طولانی تر مناسب است. صندوق های بدهی و ابزارهای بازار پول در طرح های سرمایه گذاری کوتاه مدت ترجیح داده می شوند.
4. صندوق های سرمایه گذاری معمولا نقدشونده هستند. از این رو، تمایل دارد نیازهای مالی سرمایه گذار را برآورده کند.

سوالات متداول

بهترین سرمایه گذاری با درآمد ثابت کدامند؟

بهترین گزینه های سرمایه گذاری با درآمد ثابت عبارتند از:

• سپرده ثابت شرکت - این یکی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری است. شرکت های مالی غیر بانکی و موسسات مالی FD را با نرخ بهره بالاتر نسبت به سایر گزینه های سرمایه گذاری با درآمد ثابت ارائه می دهند.
• صندوق تامین عمومی - PPF گزینه ای است که اگر به دنبال یک گزینه سرمایه گذاری مطمئن هستید، باید به دنبال آن بروید. صندوق تأمین عمومی با ضمانت دولتی ارائه می شود.
• طرح پس انداز شهروندان سالخورده- این طرح انتخاب مناسبی برای سالمندان است، زیرا پس از بازنشستگی یک منبع درآمد منظم برای شما فراهم می کند.
• اوراق قرضه دولتی - این اوراق به دولت امکان می دهد تا برای تأسیسات و پروژه های خود سرمایه جذب کند.

امن ترین سرمایه گذاری با بالاترین بازده چیست؟

امن ترین سرمایه گذاری ها اوراق قرضه خزانه داری ایالات متحده است زیرا دولت ایالات متحده بدهی خود را نکول نکرده است. با این حال، سایر سرمایه گذاری های مطمئن که بیشترین بازدهی را دارند عبارتند از:

• اوراق قرضه شرکتی
• حساب های بازار پول
• حساب های پس انداز با بازده بالا
• اوراق قرضه شهرداری
• اوراق قرضه خزانه
• S& P 500 Index Fund/ETF

چرا کسی به جای سهام، اوراق قرضه بخرد؟

سهام وعده بازدهی بالاتر اما در معرض ریسک بالاتر را می دهد. با این حال، اوراق قرضه نرخ بازده قابل اعتمادی را تضمین می کنند و برای سرمایه گذاران ریسک گریز ایده آل هستند.