میانگین بازده صندوق متقابل چیست؟

بازده احتمالی سالانه شما در سال گذشته 10. 16 ٪ بود - اما بازده واقعی براساس نوع دسته متفاوت است.

در این راهنما

راهنما

کارگزاری ها و بررسی های پلتفرم

سهام شرکت را بخرید

نحوه سرمایه گذاری در

با ایجاد سبد سرمایه گذاری خود ، ممکن است در نظر داشته باشید که وجوه متقابل را به ترکیب اضافه کنید. با نگاهی به میانگین بازده صندوق های متقابل ابتدا می تواند به شما کمک کند تصمیم بگیرید که پول خود را در کجا سرمایه گذاری کنید.

بازده صندوق متقابل متوسط - و نحوه تخمین خود

میانگین بازده صندوق متقابل برای سال 2021 10. 16 ٪ بود. با این حال ، بازده متوسط این برش و خشک نیست. برای یک تخمین دقیق تر ، باید به دو عامل نگاه کنید.

1. انواع دارایی که در صندوق نگهداری می شود

متوسط بازده صندوق متقابل بر اساس طیف وسیعی از دارایی های موجود در صندوق متفاوت است. به عنوان مثال ، صندوق های متقابل سهام بزرگ که از S& P 500 تقلید می کنند ، در سال گذشته به طور متوسط 27. 01 ٪ افزایش یافته است. در همین حال ، صندوق های متقابل اوراق قرضه بلند مدت دارای ضر ر-2. 66 ٪ بودند.

2. دوره زمانی تاریخی که به دنبال آن هستید

دوره های زمانی تاریخی نیز بر بازده صندوق متقابل نیز تأثیر می گذارد. سال گذشته ، وجوه متقابل به طور کلی بازده متوسط حدود 10. 16 ٪ داشت. اما وقتی به یک دوره زمانی 15 ساله بزرگنمایی می کنید ، این میانگین به 6. 39 ٪ کاهش می یابد. همین مسئله برای صندوق های متقابل اوراق قرضه بلند مدت نیز پیش می رود: در حالی که این نوع صندوق در سال گذشته میانگین بازد ه-2. 66 ٪ بود ، میانگین 15 ساله آن 6. 19 ٪ است.

بازده گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست. با این حال ، این ایده خوبی است که میانگین بازده صندوق متقابل را از منظر چند ساله بررسی کنید. هرچه بیشتر بتوانید بزرگنمایی کنید ، می توانید ثبات طولانی مدت را تعیین کنید.

بازده سالانه در مقابل سالانه

شما اغلب بازده صندوق های متقابل را به عنوان بازده سالانه یا بازده سالانه بیان خواهید کرد:

• بازده سالانه صندوق متقابل متوسط سود یا ضرر آن در طی یک دوره یک ساله است.
• بازده سالانه متوسط سود یا ضرر در طی یک دوره چند ساله است.

بگویید یک صندوق در سال 1 بازده متوسط 10 ٪ دارد. بازده سالانه آن 10 ٪ است. حال بیایید بگوییم که همان صندوق در سال 2 5 ٪ بازده دارد ، 8 ٪ در سال 3 و-2 ٪ در سال 4+ -2) / 4 = 5. 25 ٪

میانگین بازده صندوق متقابل در سال 2021 و در طولانی مدت

این جدول میانگین بازده صندوق متقابل را براساس طبقه بندی تجزیه می کند. ما برای محاسبه هر میانگین از صندوق های متقابل شاخص پیشتاز استفاده می کنیم.

چگونه بازده سالانه صندوق متقابل خود را محاسبه کنیم

اگر نمی خواهید از یک ماشین حساب آنلاین استفاده کنید ، می توانید بازده سالانه صندوق متقابل را با این فرمول محاسبه کنید: (پایان دادن به قیمت صندوق - قیمت صندوق شروع) / قیمت صندوق شروع = بازده سالانه بگویید یک صندوق متقابل در تاریخ 1 ژانویه 100 دلار هزینه دارد و125 دلار در 31 دسامبر. بازده سالانه آن 25 ٪ خواهد بود: (125 - 100) / 100 = 0. 25 یا 25 ٪

صندوق های متقابل در مقابل سایر سرمایه گذاری ها

در اینجا نگاهی دقیق تر به چگونگی بازده صندوق متقابل متوسط با ETF ، سهام و CD وجود دارد:

• صندوق های متقابل در مقابل ETFS. وجوه متقابل و ETF معمولاً بازده مشابهی دارند. با این حال ، وجوه متقابل می تواند هزینه های بالاتری داشته باشد زیرا به جای اینکه توسط شما مدیریت شود ، توسط متخصصان به طور فعال مدیریت می شوند.
• صندوق های متقابل در مقابل سهام. به طور کلی ، سهام ممکن است بازده بالاتری نسبت به صندوق های متقابل داشته باشد. اما آنها خطر بیشتری دارند ، زیرا فاقد تنوع هستند.
• صندوق های متقابل در مقابل CDS. حتی بهترین نرخ CD در حدود 1 ٪ است ، بنابراین به احتمال زیاد بازده بالاتری با بودجه متقابل پیدا خواهید کرد. به گفته این ، CD ها نمی توانند ارزش خود را مانند وجوه متقابل از دست بدهند ، بنابراین آنها ارزش دارند که در مقابل اهداف شما در نظر بگیرند.

4 عامل برای در نظر گرفتن قبل از انتخاب صندوق متقابل

وجوه متقابل می تواند بخش بزرگی از هر استراتژی برنامه ریزی بازنشستگی باشد. قبل از سرمایه گذاری در آنها ، این موارد را از لیست کارهای خود بررسی کنید:

1. بازده های بلند مدت را مرور کنید. در حالی که عملکرد گذشته هیچ شاخصی از نتایج آینده ندارد ، می توان به بررسی چگونگی عملکرد یک صندوق متقابل خاص در 15 سال گذشته کمک کرد.
2. معیار را انتخاب کنید. یک معیار زمینه ای را برای نحوه عملکرد یک صندوق متقابل نسبت به شاخص مورد نظر خود نشان می دهد. به عنوان مثال ، اگر S& P 500 8 ٪ بازگردد و یک صندوق سهام بزرگ 10 ٪ بازگردد ، پس صندوق بازده "بالاتر از حد متوسط" داردمعیار آن
3. به بازده بر اساس طبقه نگاه کنید. بگویید که به صندوق های متقابل سهام بزرگ در حال جستجو هستید. چگونه کسی که شما علاقه مند به آن هستید با سایر صندوق های بزرگ در مقایسه مقایسه کنید؟دانستن این آمار می تواند به شما در انتخاب بهترین صندوق متقابل برای شما کمک کند.
4. نسبت هزینه ها و سایر هزینه ها را درک کنید. نسبت هزینه به شما می گوید که چقدر سالانه برای یک صندوق متقابل پرداخت می کنید. به عنوان مثال ، نسبت هزینه 0. 5 ٪ به این معنی است که برای هر 100 دلار سرمایه گذاری 5 دلار پرداخت خواهید کرد. همچنین شش هزینه صندوق متقابل دیگر را برای مراقبت از آن درک کنید.

5 قدم برای سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل

شما می توانید با استفاده از این پنج مرحله کلی در یک صندوق متقابل به صورت آنلاین سرمایه گذاری کنید:

1. اگر قبلاً یکی از آنها را ندارید ، یک حساب کارگزاری آنلاین باز کنید.
2. تحقیق کنید که کدام صندوق متقابل را می خواهید خریداری کنید.
3. آن صندوق متقابل را در بستر معاملاتی خود جستجو کنید.
4. تعداد سهام مورد نظر برای خرید را انتخاب کنید.
5. برای تکمیل سفارش خود دستورالعمل های روی صفحه را دنبال کنید.

سیستم عامل های معاملاتی را مقایسه کنید

برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل به یک حساب کارگزاری نیاز دارید. از این جدول برای مقایسه گزینه های خود و یافتن بهترین پلتفرم بر اساس ویژگی ها ، هزینه ها و بازخورد سرمایه گذار استفاده کنید.

*اطلاعات پاداش ثبت نام هفتگی به روز شده است.

اطلاعات در این صفحه فقط برای اهداف آموزشی است. Finder یک مشاور یا کارگزاری نیست و ما سرمایه گذاران را به تجارت سهام خاص یا سایر سرمایه گذاری ها توصیه نمی کنیم.

یاب مشتری هیچ شریک برجسته ای نیست. ما ممکن است برای مراجعه به مشتریان آینده نگر به شریک زندگی هزینه ای پرداخت کنیم ، اگرچه توصیه ای برای سرمایه گذاری در هر یک از شریک زندگی نیست.< Span> شما می توانید با استفاده از این پنج مرحله کلی ، در یک صندوق متقابل به صورت آنلاین سرمایه گذاری کنید: