آخرین مطالب
امکانات وب
قبلاً Rappler+دارید؟برای گوش دادن به روزنامه نگاری پیشگام وارد شوید.
ژائوChangpeng Zhao ، مدیرعامل Binance ، در اجلاس دلتا ، رویداد رسمی بلاکچین و نوآوری دیجیتال مالت که Cryptocurrency را ترویج می کند ، در سنت جولیان ، مالت 4 اکتبر 2018 صحبت می کند.
دارین زامیت لوپی/رویترز
یک تحقیق رویترز اطلاعاتی را پیدا می کند که نشان می دهد Binance ، بزرگترین مبادله رمزنگاری جهان ، اطلاعاتی را از تنظیم کننده ها و حفظ چک های ضعیف بر روی مشتریان حفظ کرده است
در حیاط یک کاخ سنگ آهک منزوی ، نخبگان سیاسی مالت از یک میهمان استقبال کردند: چانگپنگ ژائو ، مدیر اجرایی Binance ، بزرگترین مبادله رمزنگاری جهان.
اکتبر 2018 بود. ژائو در مالت بود تا خانه جدیدی را پیدا کند و سرزمین اصلی چین را در سال قبل که تنظیم کننده ها در آنجا شروع به سرکوب ارزهای رمزنگاری کردند ، ترک کرد. ژائو از مالت بخاطر باز کردن درهای خود به شرکتهای رمزنگاری ستایش کرد.
ژائو در اظهارات فیلمبرداری به حضار گفت: "Binance واقعاً خوش شانس بود.""مالت در زمانی آمد که به وضوح نظارتی بسیار مورد نیاز بود."
در همان ماه Binance به تنظیم کننده مالی مالت اطلاع داد که قصد داشت مجوز اجرای مبادله خود را از این جزیره - یک گام مهم برای مشروعیت اصلی برای شرکت جوان - به دنبال مجوز باشد. ژائو گفت این جزیره پایگاه جدید Binance خواهد بود.
جابجایی پیشنهادی Binance ، استراتژی دولت مالت را برای تبدیل مالت به "جزیره blockchain" تاج گذاری کرد. ژائو تعهد کرد که Binance کمک های مالی برای بیماران مبتلا به سرطان موضعی را افزایش می دهد.
اما به زودی عاشقانه به پایان رسید.
در حالی که ژائو شرایط مجوز را مورد مطالعه قرار داد ، به گفته چهار نفر با دانش مستقیم از مباحث مربوط به مجوز ، وی نسبت به پروتکل های دقیق ضد پولشویی و میزان افشای مالی مورد نیاز عصبی شد. این تنظیم کننده به رویترز گفت: سال بعد ، Binance به طور خصوصی به تنظیم کننده ای که برنامه خود را سقط کرده است ، اطلاع داد. نامه ای از Binance در سال 2020 ، که توسط رویترز دیده می شود ، نشان می دهد که کمک های مالی به امور خیریه نیز حذف شده است. با این حال ، چندین ماه Binance به میلیون ها مشتری خود گفت که شرایط استفاده از آن "طبق قوانین مالت" اداره می شود.
تحقیقات رویترز نشان داد که معاملات ژائو با جزیره مدیترانه ای با الگوی وسیع تری متناسب است. در ملاء عام ، ژائو بارها و بارها گفت که او از نظارت نظارتی استقبال می کند و Binance برنامه ضد پولشویی خود را مورد ستایش قرار داد. اما در عین حال ، Binance اطلاعاتی در مورد امور مالی و ساختار شرکت های تنظیم کننده خود را حفظ می کرد ، حداقل هشت نفر از آنها در مورد خطرات استفاده از مبادله به مصرف کنندگان هشدار داده اند. Binance علی رغم نگرانی های مطرح شده توسط چهره های ارشد شرکت ، چک های ضعیفی را برای مشتریان حفظ کرد و بر خلاف توصیه های بخش انطباق خود عمل کرد.
سخنگوی Binance در بیانیه ای به رویترز گفت: "ما به عنوان اکوسیستم پیشرو رمزنگاری و blockchain ، ما در فن آوری ها و قوانینی آینده پیشرو هستیم و سرمایه گذاری می کنیم که صنعت رمزنگاری را در مسیر تبدیل شدن به یک صنعت خوب تنظیم شده و امن قرار می دهد."این شرکت در پاسخ به سؤالات مفصل اظهار نظر نکرد.
رویترز ده ها مصاحبه با کارمندان ارشد سابق Binance ، مشاوران و شرکای تجاری انجام داد و صدها سند از جمله مکاتبات محرمانه بین Binance و تنظیم کننده های ملی و پیام های شرکت داخلی را بررسی کرد.
این گزارش نشان می دهد که Binance قوانینی را در خارج از کشور اداره می کند که حاکم بر بنگاه های مالی سنتی و بسیاری از رقبای رمزنگاری شده است. یک ساختار شرکت مات ، Binance را قادر به ارائه محصولاتی کرده است که بسیاری از تنظیم کننده های ملی اجازه نمی دهند شرکت های محلی ثبت شده را بفروشند. Binance بارها و بارها از مشخص کردن صلاحیت صلاحیت مبادله اصلی آنلاین آن خودداری کرده است و تلاش تنظیم کننده ها برای نظارت بر فعالیت های خود را پیچیده می کند. و بررسی های پس زمینه مشتری را به حداقل رسانده است.
یافته های دیگر عبارتند از:
• حداقل در چهار نوبت ، Binance با توجه به پرونده های نظارتی و افراد دارای دانش مستقیم ، از ارائه پاسخ های دقیق در مورد عملکرد خود در صورت درخواست مقامات مالی و شرکای تجاری خودداری کرد.
• در پیام های تلگرام رمزگذاری شده که توسط رویترز دیده می شود ، کارمندان Binance ، از جمله مدیر ارشد انطباق ساموئل لیم و کارن لئونگ ، مسئول گزارشگری پولشویی سابق جهانی ، نگرانی هایی را در مورد چک های ضعیف "دانستن خود-خود" با هدف جلوگیری از پولشویی ایجاد کردند. سه کارمند ارشد سابق Binance به رویترز گفتند که آنها چنین نگرانی هایی را برای خود ژائو ابراز کردند اما او آنها را نادیده گرفت.
• Binance با ادامه استخدام مشتریان در هفت کشور ، از جمله روسیه و اوکراین ، در گزارش داخلی که در اوایل سال 2020 منتشر شد که توسط رویترز دیده می شد ، بر خلاف ارزیابی اداره انطباق خود عمل کرد.
• سال گذشته ، Binance قوانین مربوط به انطباق را که با یک شریک تجاری آلمانی ترتیب داده شده بود ، ایجاد کرد و باعث ایجاد ناراحتی در بین برخی از کارکنان Binance شد.
• پلیس و وکلای آلمان به نمایندگی از بیش از 30 قربانی مشکوک به کلاهبرداری ده ها نامه ای را که توسط رویترز دیده می شود ، ارسال کردند و به دنبال اطلاعاتی در مورد چند میلیون یورو که گمان می کنند از طریق مبادله شسته شده اند. چندین فرستنده نامه ها به رویترز گفتند که Binance پاسخ داده است که نمی تواند کمک کند. رویترز نتوانسته است بیشتر پاسخهای مکتوب Binance را مرور کند.
• نامه پلیس گفت: پلیس فدرال آلمان سال گذشته در مورد دو مرد مظنون به کمک به یک فرد مسلح اسلامی که چهار نفر را در وین در نوامبر 2020 کشته است ، به دنبال اطلاعاتی بود. یکی از این مردها معاملات نامشخصی را در مورد Binance انجام داده است.
سخنگوی Binance گفت که این شرکت در حال هدایت استانداردهای صنعت بالاتر است. وی خاطرنشان کرد: هنگامی که Binance در سال 2017 تأسیس شد ، "صنعت رمزنگاری هنوز در مراحل ابتدایی بود. راهنمایی نسبتاً کمی در مورد چگونگی تنظیم رمزنگاری وجود داشت ، می دانید که فناوری مشتری (KYC) شما هنوز کاملاً توسعه نیافته است ، سازمان های اجرای قانون در مورد رمزنگاری تحصیل نکرده اند ، و سیاستهایی مانند مواردی که حاکم بر شستشوی ضد پولی بودند ، کاملاً مناسب نبودندبرای فضای رمزنگاری. "
سخنگوی ، بدون اینکه به جزئیات بپردازد ، گفت که اطلاعات رویترز "به طرز وحشیانه ای منسوخ شده و - در چندین مکان - کاملاً نادرست است."نمایندگان حقوقی برای Binance گفتند که اسناد مورد بررسی توسط رویترز "جزئی هستند و به طور دقیق تصویر کامل را در رابطه با نحوه تصمیم گیری های مربوط به موضوعات بسیار جدی توسط مشتری ما منعکس نمی کنند."
ژائو ، لیم و لئونگ به صورت جداگانه به درخواست های اظهار نظر پاسخ ندادند.
Binance نشانگر تلاش دولت ها برای خنثی کردن بخش رمزنگاری شده است. تنظیم کننده های برتر در ایالات متحده و انگلیس از قانونگذاران خواسته اند تا به آنها قدرت بیشتری را در مورد این صنعت اعطا کنند.
در حالی که تجارت Binance در طول همه گیر Covid-19 رونق گرفت ، با سرمایه گذاران خرده فروشی و نهادی که به طور یکسان به رمزنگاری گرم می شوند ، بیش از ده ها تنظیم کننده ملی هشدارهایی درباره این شرکت صادر کردند. برخی گفتند که این کار بدون مجوز در حوزه های قضایی خود فعالیت می کند. برخی دیگر مردم را نسبت به استفاده از خدمات آن هشدار دادند. تنظیم کننده انگلیس در اواسط سال 2012 گفت که یک واحد Binance در انگلستان "قادر به نظارت مؤثر نیست" ، پس از آنکه از پاسخ دادن به سؤالات مربوط به تجارت جهانی مبادله خودداری کرد.
ژائو در مصاحبه ای در ماه اکتبر به رویترز گفت: "ما هرگز به طور عمدی اطلاعاتی را از تنظیم کننده ها حفظ نکرده ایم."سخنگوی Binance گفت: "این ادعا می کند که Binance آگاهانه اطلاعات مربوط به ساختار شرکت های خود را از پرس و جو از نهادهای نظارتی خودداری می کند."
قدرت بیت کوین
ژائو متولد چین و تحصیل در کانادا ، چهره ای برجسته در دنیای رمزنگاری است و به 5 میلیون دنبال کننده توییتر خود در مورد قدرت آزادکننده بیت کوین موعظه می کند. بیشتر مردم این 44 ساله را با ابتدای کار خود ، CZ می شناسند.
از آنجا که وی در سال 2017 Binance را در شانگهای تأسیس کرد ، مبادله وی به هر گوشه ای از بازار رمزنگاری ، از محل و مشتقات تجارت گرفته تا نشانه های غیرقانونی ، وارد شده است. در ماه نوامبر ، براساس داده های شرکت Analytics CryptoCompare ، حجم معاملات ماهانه Binance 914 میلیارد دلار بوده است که نسبت به سال قبل و بیش از پنج برابر مبلغ بیش از پنج برابر مقدار کمتری که CryptoCompare پردازش شده است ، بیش از پنج برابر است. حجم معاملات مشتقات Binance 1. 8 تریلیون دلار بود.
برای یک شرکت در مقیاس خود ، Binance اطلاعات عمومی کمی را فاش می کند. این می گوید که این دفتر مرکزی ندارد و مشخص نمی کند که کدام نهاد مبادله اصلی خود را کنترل می کند ، اگرچه ژائو در ماه های اخیر گفته است که می خواهد تعدادی از دفتر مرکزی منطقه را تأسیس کند.
یک نمودار سازمانی داخلی که Binance در آوریل 2020 به تنظیم کننده مالی Liechtenstein ارسال کرده است ، ممکن است کمی روشن کند. این نمودار ، که قبلاً گزارش نشده است ، نشان می دهد که در آن زمان Binance از 30 نهاد تشکیل شده بود ، که بسیاری از آنها متعلق به شخصاً ژائو بودند.
طبق یک سند دیگر گزارش نشده که Binance به تنظیم کننده ارسال کرده است ، Binance در پایان سال 2018 بیش از 100 میلیون دلار دارایی را در یک شرکت هلدینگ جزایر کیمن در اختیار داشت ، هنگامی که ارزش بیت کوین و حجم معاملات Binance بخشی از امروزه بود.
بینش های جدید در مورد فعالیت های بایننس زمانی به دست می آیند که مقامات بین المللی نگرانی های فزاینده ای را در مورد استفاده از ارزهای دیجیتال در پولشویی و سایر جرایم ابراز می کنند. سیاست گذاران ارشد، از جمله جانت یلن، وزیر خزانه داری ایالات متحده و کریستین لاگارد، رئیس بانک مرکزی اروپا، گفته اند که ارزهای رمزنگاری شده عموماً می توانند توسط مجرمان استفاده شوند، زیرا ناشناس بودن آنها برای کاربران و مقررات اغلب ناچیز است. بانک مرکزی هلند در ماه اوت هشدار داد که بایننس با قوانینی که هدف آن جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم است، مطابقت ندارد. دو نفر از آشنایان با این تحقیقات که اولین بار توسط بلومبرگ گزارش شد، گفتند که سرویس درآمد داخلی ایالات متحده نیز در حال انجام تحقیقاتی در مورد پولشویی احتمالی در بایننس است. سازمان امور مالیاتی از تایید هرگونه تحقیق خودداری کرد.
در ماه آگوست، بایننس اعلام کرد که چک های مشتریان طراحی شده برای جلوگیری از شویی را تشدید می کند - یک تغییر بزرگ برای صرافی، جایی که بسیاری از کاربران قبلاً می توانستند فقط با یک آدرس ایمیل معامله کنند.
"اشتهای ریسک"
ژائو بایننس را در جولای 2017 راه اندازی کرد. ژائو در مقاله ای با هدف جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران، گفت که بایننس «پارادایمی جدید» را در امور مالی جهان اعلام کرد. او نوشت بایننس یک بازار جهانی برای ارزهای دیجیتال کوچکتر خواهد بود که در پی رشد بیت کوین ایجاد شده اند.
ژائو با 15 میلیون دلار جمع آوری شده در یک عرضه اولیه سکه (ICO)، که در آن استارت آپ های ارز دیجیتال منتشر می کنند و توکن های مجازی را به سرمایه گذاران می فروشند، ژائو توسعه جهانی خود را از یک دفتر کوچک در شانگهای با تیمی نزدیک برنامه ریزی کرد. بابی لی، کارآفرین کریپتو مستقر در شانگهای و دوست ژائو، به رویترز گفت که در آن زمان از جاه طلبی، پشتکار و "اشتهای ریسک" ژائو تحت تأثیر قرار گرفت.
این صرافی به سرعت قدرت خود را به دست آورد و تا اواخر ماه اوت 120000 کاربر را جذب کرد که بسیاری از آنها در ایالات متحده، چین و ژاپن بودند. برای یک حساب پایه بایننس، معامله گران می توانند با یک آدرس ایمیل، بدون وارد کردن اطلاعات شخصی، ثبت نام کنند. بایننس برای هر معامله و برداشت مبلغ کمی از آنها دریافت می کرد.
اما اولین بایننس، در میان انبوهی از ICOهای چینی دیگر، توجه ناخواسته مقامات چینی را به خود جلب کرد. در سپتامبر 2017، پکن در سرکوب گسترده ارزهای دیجیتال، انتشار توکن را ممنوع کرد. بانک مرکزی چین بدون نام بردن از Binance گفت ICOهای اخیر "به طور جدی نظم اقتصادی و مالی را مختل کردند."
ژائو Binance را از سرزمین اصلی چین دور کرد. در اواخر ماه سپتامبر ، وی یک شرکت جدید Binance را در هنگ کنگ راه اندازی کرد که توسط یک شرکت هلدینگ جزایر کیمن کنترل می شود. وی بعداً به مصاحبه كنندگان گفت.
از پایگاه جدید خود در ژاپن ، رشد Binance منفجر شد زیرا ارزش بیت کوین به یک رکورد تقریباً 20،000 دلار رسید. یک پست وبلاگ شرکت گفت: درآمد افزایش یافت و سودهای بین المللی را برای دوره شش ماهه از زمان راه اندازی آن به سود خود می داد.
ژائو همچنین بازاریابی Binance را در سطح جهان آغاز کرد. وی صدها فرشتگان به اصطلاح Binance را به عنوان داوطلب در حدود 50 کشور برای ارتقاء مبادله به معامله گران Crypto محلی ثبت نام کرد. فرشتگان افکار ژائو را در مورد رمزنگاری از طریق گروه های تلگرام محلی گسترش دادند و در عوض تخفیف دریافت کردند. یک فرشته در گروه فیلیپین به مشتریان گفت: "CZ اینجا است که همه ما را ثروتمند می کند."
در مارس 2018 ، Binance با تقریباً 8 میلیون کاربر به بزرگترین مبادله در جهان تبدیل شد.
ژائو به بازار "فیات به کریپتو" گسترش یافت ، جایی که مردم با ارزهای "فیات" صادر شده توسط دولت ، مانند دلار آمریکا ، رمزنگاری می کنند.
حرکت ژائو شامل تنظیم مبادلات محلی در کشورهای مختلف برای دریافت سپرده بود. طبق مقررات بانکی در اکثر کشورها ، چنین معاملاتی معمولاً در معرض بررسی های سختگیرانه تر برای کاربران قرار می گیرد. با این حال ، بازار از پتانسیل عظیمی برخوردار بود ، زیرا ژائو می توانست لژیونهای افرادی را که قبلاً رمزنگاری ندارند ، هدف قرار دهد.
در یک پست وبلاگ در آن ماه با عنوان "مزایای رمزنگاری" ، ژائو به دولت ها رسید تا درهای خود را برای شرکت خود باز کند. وی نوشت: "مقررات مطلوب" که Binance را به خود جلب می کند ، منجر به "هجوم عظیم وجوه به اقتصاد محلی" و "درآمد خوش تیپ درآمد مالیاتی" می شود.
سپس یک مشکل جدید ظاهر شد. تنظیم کننده ژاپن گفت که Binance خدمات مبادله رمزنگاری را به ساکنان کشور ارائه می دهد بدون اینکه ثبت نام کند و هشدار عمومی علیه آن صادر کند.
ژائو به جاده برخورد کرد.
"به مالت خوش آمدید"
در همین زمان ، دولت نخست وزیر مالتی جوزف مسقط در حال تهیه یکی از اولین قوانین برای تنظیم شرکت های مستقر در بلاکچین بود. در اواخر ماه مارس ، ژائو برای دیدار با مشاور سیاست رمزنگاری مسقط ، دبیر پارلمان جوان به نام Silvio Schembri پرواز کرد.
شمبری در مصاحبه با رویترز به یاد می آورد که در دفتر خود ، شمبری به ژائو ارائه می داد که برنامه مالت را برای تبدیل شدن به "جزیره blockchain" می کند. Schembri به ژائو توضیح داد: شرکت های رمزنگاری می توانند مجوز و در نتیجه یقین قانونی را بدست آورند.
روز بعد ، بینانس در بیانیه مطبوعاتی گفت که ژائو از "چارچوب نظارتی سالم" مالت تحت تأثیر قرار گرفت و به محض تصویب پارلمان مالتی قانون دارایی های مالی مجازی خود ، 200 نفر را استخدام می کند.
در آن روز ، مسقط از Binance استقبال کرد و در یک توییت ، مالت را به عنوان "دنباله دار جهانی" مورد استقبال قرار داد. Schembri ، با صحبت در مجلس ، به قانونگذاران گفت كه از سود گسترده Binance "تأثیر موج دار" بر اقتصاد محلی خواهد بود. ژائو یک شرکت محلی را ثبت کرد و به سفرهای خود ادامه داد.
وی برای شروع تجارت آفریقا از اوگاندا بازدید کرد. وی برای بحث در مورد ارزهای دیجیتال در یک شام در پارلمان انگلیس شرکت کرد. او با صاحب یک مبادله محلی رمزنگاری در آلپ در لیختن اشتاین پیاده روی کرد.
همانطور که ژائو در سراسر جهان به هم زد ، علائم مشکل پدیدار شد.
در 14 سپتامبر 2018 ، هکرها وارد یک مبادله رمزنگاری ژاپنی به نام Zaif شدند و 63 میلیون دلار رمزنگاری را به سرقت بردند. آنها براساس شکایتی که زایف در ژانویه سال گذشته در دادگاه عالی سانفرانسیسکو در کالیفرنیا علیه Binance مطرح شد ، بخش 10 میلیون دلاری را به Binance به "شستشو" منتقل کردند. داده های blockchain ذکر شده در شکایت نشان می دهد که هکرها وجوه را به هزاران معامله جداگانه تقسیم می کنند که هر دو به ارزش دو بیت کوین دارند ، محدودیتی که یک حساب Binance می تواند فقط با یک ایمیل در پرونده تجارت کند.
طبق این شکایت ، زایف از Binance خواست تا مدت کوتاهی پس از هک معاملات را مسدود کند ، اما Binance "نتوانست اقدامی کند."Binance مرتکب تخلف شد و به دادگاه گفت که زایف به دلیل عدم جلوگیری از هک مقصر است. در دستور سپتامبر سال 2021 ، قاضی نوشت كه بی ince و زایف مشغول بحث و گفتگو بودند. زائف بعداً عمل خود را رد کرد. با تماس با رویترز ، هم Binance و هم صاحب زایف ، Caica Digital Inc مستقر در توکیو ، از اظهار نظر در مورد هرگونه حل و فصل خودداری کرد.
پیام های تلگرام در بین کارکنان Binance نشان می دهد که برخی از کارمندان ارشد ، از جمله ساموئل لیم ، رئیس انطباق ، و کارن لئونگ ، سپس مسئول گزارشگری پولشویی جهانی ، آگاه بودند که بررسی های پیش زمینه برای کاربران سختگیرانه نیست. رویترز ارتباطات را که در اواسط سال 2019 ارسال شده بود ، بررسی کرد. لیم مسئول انطباق است و لئونگ مدیر انطباق این شرکت است.
در یک پیام ، لئونگ گفت ژائو می خواست "نه KYC" ، با اشاره به بررسی های مشتری شما که هویت مشتری را تأیید می کند. لئونگ گفت ژائو می خواست "کاربران بتوانند ظرف 10 دقیقه تجارت کنند" از ثبت نام.
در همان مبادله ، لئونگ پیام داد ، "KYC را کاهش دهید. محدودیت ها را افزایش دهید. بهترین دسته کوچک موسیقی جاز ، "ظاهر می شود به محدودیت میزان پولی که کاربران می توانند واریز کنند یا برداشت کنند. سپس لئونگ یک ایموجی ارسال کرد که غم و اندوه را نشان می دهد.
لیم در مورد برنامه ژائو برای مبادلات فیات به کریپتو ابراز تردید کرد."لعنتی چرا اگر نمی خواهید سازگار باشید ، فیات را لمس کنید. خیلی طعنه آمیز ، "لیم نوشت."فقط مرد رمزنگاری کامل بمانید. جیزوس. "
لیم ، یک سنگاپور ، در اوایل سال 2018 مدیر ارشد انطباق Binance شد. در مشخصات فیس بوک خود ، وی یک بار منافع خود را به عنوان "پول ، تعداد زیادی از آن" ذکر کرد و گفت که در چندین بانک کار می کند.
اظهارات خصوصی لیم و لئونگ در مورد سیاست های انطباق Binance با اظهارات عمومی Binance در آن زمان متفاوت بود. در آوریل 2019 ، لیم به مجله Fortune گفت: "ما می خواهیم استانداردهای ضد پولشویی و انطباق را در سطح بالایی حفظ کنیم."در ماه اکتبر ، Binance گفت که این امر مطابق با قوانین سختگیرانه مشتری شما است که ژوئن توسط کارگروه اقدام مالی ، یک نگهبان جهانی که استانداردهای ضد پولشویی را برای دولت ها و شرکت ها تعیین می کند ، معرفی می کند.
پنج نفری که با لیم کار کردند گفتند که وی تجربه مدیریت انطباق در یک شرکت به اندازه Binance را ندارد. سه نفر از مردم گفتند که وی به طور معمول به درخواست های ژائو برای حفظ کنترل های انطباق شل می پردازد. این شرکت ابزارهای پیچیده ای را برای ردیابی حرکت سکه ها روی blockchain در اختیار داشت. این پنج نفر گفتند که با بررسی های ضعیف پیش زمینه ، چنین فناوری نمی تواند مانع از رسیدن بودجه ناشناخته به مبادله شود.
ژائو کنترل محکم بر این شرکت داشت ، که کارمندان ارشد سابق و مشاوران آن را به یک شخص شخصی تشبیه می کردند. یکی از کارمندان ارشد سابق گفت: ستوان وی تمایلی به ایجاد سؤالات دشوار با او نداشت زیرا "همه از CZ وحشت دارند."ژائو به نمایندگان گفت که نمی خواهد آنها "برای من مشکل ایجاد کنند".
حداقل در هفت کشور ، براساس اسناد داخلی که توسط رویترز دیده می شود ، Binance در برابر رتبه بندی خطر داخلی خود عمل کرد. یک سند رتبه بندی ریسک ، تولید شده توسط بخش انطباق و در اواسط سال 2020 در داخل کشور پخش می شود ، نشان می دهد که 33 کشور و سرزمین از جمله روسیه و اوکراین در نظر گرفته شده اند که دارای ریسک "شدید" هستند. طبق قوانین خود Binance ، این رتبه بندی به این معنی است که شرکت نباید مشتری را در آن کشورها بپذیرد. یک سند جداگانه که همزمان توسط این اداره منتشر شده است ، گفت که این ارزیابی "کمک به مدیریت در درک" است که چگونه می توان اقدامات ضد پولشویی را اعمال کرد.
در آن سال ، ژائو در ملاء عام گفت که Binance همچنان به محکم کردن چک های مشتری خود می پردازد و سرمایه گذاری بیشتری را برای انطباق انجام می داد. وی در نامه ای در ماه دسامبر به مشتریان Binance نوشت: "ما استانداردهای انطباق خود را بسیار جدی می گیریم."
با این حال ، طبق سند رتبه بندی ریسک ، که قبلاً گزارش نشده است ، ارزیابی های روسیه و اوکراین "به صورت دستی" از "شدید" به "بالا" تنظیم شده است ، و این امکان را برای ادامه پذیرش مشتریان از آن کشورها فراهم می کند.
رویترز نتوانست تعیین کند که چه کسی این تنظیم را انجام داده است ، که سند رتبه بندی ریسک گفت "نظرات قانونی در مورد عملیات رمزنگاری از شرکتهای حقوقی کشورهای مربوطه". دولت ژائو و دولت اوکراین سال قبل از توافق برای افزایش همکاری با رمزنگاری اعلام کرده بودند. وزارت تحول دیجیتال اوکراین گفت که هیچ اطلاعاتی در مورد ارزیابی ریسک Binance ندارد.
در میان سایر کشورهایی که توسط بخش انطباق "شدید" قرار گرفته اند ، Binance در حال حاضر کانال های جامعه تلگرام را برای حدود 50،000 علاقه مندان به رمزنگاری در میانمار ، پاکستان ، اوگاندا ، کامبوج و مغولستان اداره می کند. در ماه های اخیر ، Binance فیلم های آموزشی کانال YouTube خود را برای کاربران خود در پاکستان ارسال کرده است.
Binance به رویترز گفت که "یکی از پیشرفته ترین رویکردها" برای اجرای تأمین مالی ضد پولش و تأمین مالی ضد تروریسم "در بخش مالی ، چه رسد به صنعت blockchain" است. این گفت که رتبه بندی خطر داخلی آن "به طور مداوم بر اساس تعدادی از متغیرها تغییر می کند."
یک پایگاه جهانی
در اکتبر سال 2018 ، Binance به نظر می رسید که سوار بالا می شود. در آن ماه ، ژائو پس از تصویب قانون blockchain که به شرکت های رمزنگاری اجازه می داد مجوز کار از این جزیره را درخواست کنند ، به مالت بازگشت.
ژائو در دفتر خود با مسقط ملاقات کرد و به او گفت که بینینس باعث می شود مالت "پایگاه جهانی" باشد ، مسقط در مصاحبه ای با رویترز به یاد می آورد. آن شب ، در مهمانی در کاخ سن آنتون ، ژائو در کنار رئیس موسسه خیریه ملی مالت صحبت کرد. پس از توافق نامه امضا شده ، Binance در وب سایت خود گفت که کمک های مالی در Cryptocurrency برای حمایت از کار خیریه به بیماران ترمینال سرطان کمک می کند. این مبلغ معادل تقریباً 200000 دلار در آن زمان بود.
این تنظیم کننده به رویترز گفت: Binance از طریق یک نماینده ، به نگهبان مالی مالتی از قصد خود برای جستجوی مجوز اطلاع داد. سپس Binance توافق نامه استفاده خود را به روز کرد تا بگوید که "طبق قانون مالت اداره می شود."پرونده های شرکت نشان می دهد که ژائو هنگام راه اندازی شرکت های جدید در سایر کشورها ، آدرس مالتی را شروع کرد.
در آن زمان ، بسیاری از مشتریان در حال مطرح کردن سؤالاتی در مورد محل مبادله بودند. براساس بررسی گروه های چت تلگرام این شرکت ، در ده ها کشور ، Binance Angels شروع به گفتن به مشتریان کرد که Binance اکنون دفتر اصلی خود را در مالت داشته است. در گروه قزاق ، که هزاران عضو دارد ، یک فرشته در یک پیام عمومی به معامله گران گفت که حساب های آنها توسط دفتر مرکزی مالت Binance برگزار می شود و در نتیجه ، "هیچ کس نمی تواند آنها را ببندد."پول آنها ایمن بود.
نمایندگان حقوقی Binance گفتند که چنین پیامهایی "به طرز فجیعی نشان دهنده تلاش اراده برای فریب کاربران به طور گسترده توسط مدیریت ارشد نیست."
در اجلاس رمزنگاری در مالت در ماه اکتبر ، ژائو از قانون جدید ستایش کرد زیرا "از سرمایه گذاران محافظت می کند."او متعهد شد كه "بیشتر وقت من در مالت را به پیش ببرد."
جلب توجه تنظیم کننده های اروپا
اما بعد از سال 2018 ، علاقه ژائو به مالت از بین رفت. درخواست مجوز نیاز به Binance برای ارائه تنظیم کننده مالت در تمام معاملات و سوابق حسابداری خود داشت. مجوزها از فعال کردن تجارت دارایی منع شدند مگر اینکه بتوانند دارنده را شناسایی کنند. در اکتبر سال 2019 ، Binance به مقامات مالتی اطلاع داد که طبق گفته تنظیم کننده ، قصد انجام درخواست مجوز را ندارند. چهار نفر با دانش مستقیم از این تصمیم گفتند که ژائو از الزامات فریب خورده است. Binance در اوایل سال بعد ، ذکر مالت را در شرایط استفاده خود حذف کرد.
در مصاحبه ای ، مسقط گفت که Binance از روند صدور مجوز "کامل" مالت "شگفت زده" شد. وی گفت: "این فقط یک تمبر لاستیکی نبوده است ،" به مالت خوش آمدید ، روز خوبی داشته باشید. "شمبری به رویترز گفت که Binance "انطباق را درک نکرد" زیرا آنها "بچه های فنی بودند ، نه مالی".
نمایندگان حقوقی Binance گفتند که این یک پرونده عمومی است که Binance در نظر گرفته است که به تعدادی از حوزه های قضایی مختلف نقل مکان کرده است."این نمایشی از توسعه سریع محیط نظارتی برای مبادلات رمزنگاری در حوزه های قضایی مختلف است ، نه این که مشتری ما با در نظر گرفتن جدی مالت به عنوان یک پایگاه احتمالی برای عملیات خود ، به رفتار فریبنده ای درگیر بوده است."
رئیس بازوی خیریه Binance بعداً در نامه ای به تاریخ نوامبر 2020 که توسط رویترز دیده شد ، توافق خود را با موسسه خیریه ملی مالتس خاتمه داد. موسسه خیریه به رویترز گفت که هرگز بودجه دریافت نکرد. در بیانیه ای در ماه ژوئیه گذشته ، Binance گفت که این صندوق ها را ایمن نگه می دارد و می خواست با خیریه همکاری کند تا نحوه پرداخت مستقیم پرداخت به بیماران را برطرف کند. در این بیانیه آمده است: "ما می خواهیم روش های متقابل سودمند برای دستیابی به اهداف مشترک خود برای بهره مندی از بیماران مالتی پیدا کنیم ، اما باید این کار را بر اساس تفاهم نامه درک که برای اطمینان از وضوح و شفافیت امضا شده است ، انجام دهیم."
پروژه ژائو در لیختن اشتاین نیز در حال شکستن بود. در اکتبر سال 2019 ، شریک تجاری ژائو در کشور کوچک ، مونی متزگر ، نامه استعفا را به هیئت سرمایه گذاری مشترک خود ، Binance LCX ارسال کرد و ژائو را متهم کرد که در انجام "هرگونه تعهدات کوشش یا الزامات نظارتی" نیست. متزگر نوشت که ژائو "سوء رفتار مادی" را به مقامات محلی انجام داده و رفتار "غیرمعمول و نامنظم" را به نمایش گذاشت.
متزگر ، که از اظهار نظر خودداری کرد ، نوشت: "این نوع رفتار متناسب با مدیرعامل نیست."
مارتین واچر ، عضو سابق هیئت مدیره LCX Binance ، گفت که او با ادعاهای متزگر موافق نیست و از شکست هایی که او توصیف کرد آگاه نیست.
در همین حال ، Binance چشم تنظیم کننده های اروپا را جلب می کرد.
تنظیم کننده لیختن اشتاین درخواست Binance را برای گرفتن سهم کنترل کننده در یک بانک محلی رد کرد. این تنظیم کننده ، براساس گزارش خود ، تصمیم خود را تا حدودی بر اساس "فرض مشروعیت" مبنی بر اینكه Binance "می تواند در فعالیت های پولشویی و تأمین مالی تروریستی درگیر باشد ، بنا شده است. تنظیم کننده گفت که تجزیه و تحلیل آن نتوانسته است منشأ بودجه Binance را ردیابی کند.
در اواسط ماه دسامبر ، تنظیم کننده بازار ایتالیا به نهاد مالتی Binance نوشت که از آن خواسته است تا خدمات Binance را مطابق با قانون اوراق بهادار ایتالیا اطمینان دهد. Binance ، در آن زمان ، "نشانه های سهام" را ارائه می داد ، نوعی رمزنگاری که نشان دهنده سهام سنتی است.consob با توجه به مکاتبات بین Consob و Binance ، اینها را به عنوان ابزارهای مالی که شرکت ها به مجوز بازار نیاز دارند ، مشاهده کرد. Binance چنین مجوز در ایتالیا نداشت. سخنگوی کنسرت از اظهار نظر در مورد مکاتبات خودداری کرد.
ساموئل لیم ، رئیس انطباق ، دوباره به Consob نوشت و انكار Binance "خدمات سرمایه گذاری" را ارائه داد.
وی به CONSOB گفت كه در هر صورت ، عملیات Binance Exchange توسط یك واحد سوئیسی اداره می شد ، نه واحد مالت. با این حال ، سخنگوی تنظیم کننده مالی سوئیس به نهاد سوئیسی رویترز "سوئیسی" گفت: "هیچ مجوز" در آنجا طبق قانون بازار مالی وجود ندارد. سخنگوی از اظهار نظر در مورد هرگونه تعامل با Binance خودداری کرد. سخنگوی Binance گفت: "هر پیشنهادی مبنی بر اینکه ما عمداً Consob را گمراه کردیم ، کاملاً نادرست است."
کنسوب ساکت شد.
رمزنگاری برای همه
در اوایل سال 2020 ، فرصت به وجود آمد. در حالی که کشورها به محاصره خود تحمیل می کردند ، سرمایه گذاران با پول نقد در خانه گیر می کردند تا رمزنگاری را در مقیاس بی سابقه ای در آغوش بگیرند. Binance شاهد حجم معاملات ماهانه از 64 میلیارد دلار در ماه مارس به 220 میلیارد دلار و نه ماه بعد افزایش یافت. با افزایش لژیون های کاربران جدید ، ژائو به دنبال راه اندازی واحدهای محلی در بازارهای بزرگ اروپا بود.
در انگلیس ، ژائو یک شرکت را که قبلاً توسط نگهبان مالی این کشور تنظیم شده بود ، خریداری کرد و به Binance اجازه داد دارایی های دیجیتالی را تحت نظارت نظارتی ارائه دهد - نشان اعتبار که توسط بسیاری از شرکت های رمزنگاری جستجو شده است. همچنین به دنبال ایجاد خود در کشور دیگری است که به طور فزاینده ای برای ارزهای رمزنگاری شده باز است: آلمان.
یک ماه پس از خرید انگلیس ، Binance از همکاری با CM-Equity ، یک شرکت خدمات مالی مستقر در مونیخ که در تنظیم کننده آلمان ثبت شده است ، رونمایی کرد. Alireza Siadat ، وکیلی که در سال 2020 برای کشف راه های ورود به آلمان ، گفت: این مدل "سریعترین راه" برای ورود به بازار آلمان بدون مکث استخدام مشتریان جدید بود.
طبق گفته سه نفر با دانش مستقیم از این موضوع ، معامله Binance با CM-Equity برای ارائه نشانه های سهام خواستار بررسی های پس زمینه محکم برای مشتری ها است. نسخه ای از قوانین توافق شده ، که توسط رویترز بررسی شده است ، گفت که تیم انطباق Binance در صورت واریز بیش از 10،000 یورو (11،000 دلار) در یک زمان ، کاربر را از نزدیک بررسی می کند.
سرمایه گذاری آلمان در بهار سال 2021 راه اندازی شد. در ماه ژوئن ، Binance CM-Equity را به یک سند انطباق به روزرسانی ارسال کرد: Binance فقط در صورت دریافت حداقل 100000 دلار در یک مورد ، یک حساب را بررسی می کند. مایکل کوت ، مدیرعامل CM-Equity در پاسخ به این تغییر ، در پاسخ به این تغییر ، به رویترز گفت که اگر CM-Equity از قبل در مورد آن می دانست "ما قطعاً فرصتی برای کار با ما نمی دادیم."
مشتریان آلمانی به Binance می روند. با توجه به برج سنسور Tracker Download Tracker App ، بارگیری برنامه آن در ماه مه از 6000 سال قبل به 243،000 رسید.
در پشت صحنه ، طبق سه نفر و پیام های تلگرام داخلی ، تیم آلمانی Binance نگران بودند. آنها به طور مرتب نامه های پلیس ، دادستان ها و موسسات حقوقی راجع به مظنون پولشویی روی این سکو دریافت می کردند. پلیس آلمان و دادستان ایالتی از اظهار نظر خودداری کردند.
بین ماه مه و ژوئیه ، Enquirers 44 نامه ارسال کرد که همه توسط رویترز بررسی شده و از Binance خواسته اند تا اطلاعاتی در مورد معاملات به ارزش حداقل 2 میلیون یورو ارائه دهند. آنها گفتند که این پول از ساکنان آلمانی به سرقت رفته و از طریق Binance شسته شده است. تنظیم کننده های اروپایی پیش از این هشدارهای عمومی در مورد تعدادی از این کلاهبرداری های ادعا شده صادر کرده بودند.
تیم آلمانی Binance نسخه هایی از نامه ها را به بخش های مربوط به انطباق و حقوقی Binance ارسال کرد.
یکی از نامه های دریافت شده توسط این تیم ، 791،000 یورو را در بودجه شسته شده گفته شده است. این نامه ، از یک وکیل ، گفت که کلاهبرداران ادعا شده پول مفقود شده مشتری خود را در 24 نقل و انتقالات در ماه آوریل و ماه مه تقسیم کرده اند و با استناد به لیستی از معاملات از طریق Binance. تقریباً همه این نقل و انتقالات بالاتر از آستانه 10،000 یورو Binance برای هشدار در آن زمان بود.
نامه دیگری از دفتر پلیس جنایی فدرال آلمان در مورد دو مرد مظنون به کمک به یک فرد مسلح اسلامی که در نوامبر 2020 چهار نفر را در وین کشته بود ، اطلاعاتی را جستجو کرد. در این نامه آمده است که این زوج وجود دارد که این زوج خریداری و فروخته شده در binance ، با مراجعه به "چندین معاملات ،" چندین معامله ، ارجاع می دهند."بدون ارائه جزئیات بیشتر. وکلا برای هر دو مرد گفتند که هیچکدام به طور رسمی به جرم و جنایتی متهم نشده اند و هیچ حکم دستگیری صادر نشده است.
در ماه جولای، پس از هشدار تنظیم کننده آلمان در مورد جریمه احتمالی در رابطه با توکن های سهام، بایننس تعدیل کرد. توکن های سهام خود را کنار گذاشت و فروش مشتقات را در برخی از بازارهای اروپایی متوقف کرد. مشارکت آن با CM-Equity به پایان رسید. این هشدار که در ماه آوریل صادر شد، اولین موج اعلامیه های عمومی از سوی تنظیم کننده ها در سراسر جهان، از جمله از سوی Consob ایتالیا بود.
این هشدارها تأثیر چندانی بر تجارت بایننس نداشت. حجم معاملات در سه ماه جولای تا سپتامبر 44 درصد افزایش یافت و به 2. 7 تریلیون دلار رسید.
در اواسط نوامبر، ژائو آگهی های تمام صفحه را در روزنامه های بزرگ منتشر کرد تا «10 حقوق اساسی برای کاربران کریپتو» را منتشر کند. بایننس گفت این حقوق از کاربران محافظت می کند، از جرایم مالی جلوگیری می کند و به شکل گیری استانداردهای جدید برای ارزهای دیجیتال کمک می کند.
بایننس گفت: «با هم می توانیم رمز ارز را برای همه باز کنیم. Rappler.com
پلتفرم های تجاری...
برچسب :
نویسنده : مریم کاویانی
بازدید : <-PostHit->
آرشیو مطالب
خبرنامه
