راهنمای مبتدی برای محافظت

آیا می دانید که ارزش پول شما همیشه تغییر می کند. این ممکن است بر هزینه های روزانه شما تأثیر نگذارد ، اما ارزش پوند همیشه در برابر ارزهای خارجی مانند دلار یورو یا دلار آمریکا تغییر می کند.

شانس وجود دارد ، شما این را برای خودتان هنگام مبادله ارز برای رفتن به خارج از کشور دیده اید. این که آیا این خرید یورو در اداره پست است یا نرخ ارز ذکر شده در صورتحساب بانکی شما را مشاهده می کند. نرخ ارز که دریافت می کنید فقط چقدر نیاز به پرداخت پوند را تغییر می دهد - بنابراین اگر پوند از یورو قوی تر باشد ، می توانید احساس کنید که چیزها برای خرید بسیار ارزان تر هستند.

هنگامی که با مبالغ بسیار بزرگتر از آنچه در تعطیلات می گذرانید ، می توانید به یک مسئله بسیار بزرگتر تبدیل شود.

محافظت از ارز چیست؟

محافظت از ارز راهی برای کاهش سطح ریسک در سرمایه گذاری های شما است. به عنوان مثال ، اگر تمام سرمایه گذاری های خود را در پوند و ارزش استرلینگ کاهش داده اید ، ارزش کل نمونه کارها شما نیز کاهش می یابد.

"محافظت" در حال نگه داشتن سرمایه گذاری در ارزهای مختلف با هدف کاهش تأثیر نمونه کارها شما از نوسانات نرخ ارز است. این حتی ممکن است همان سرمایه گذاری باشد ، اما به جای اینکه همه آنها را در پوند نگه دارید "پرچین" و نیمی از آن سرمایه گذاری ها را به دلار آمریکا نگه دارید. به این ترتیب ، اگر ارزش پوند در برابر دلار سقوط کند ، نیمی از آنها در پوند سقوط می کند اما نیمی از آنها به دلار افزایش می یابد - در این مثال خاص ، تغییر کلی شما به دلیل نرخ ارز باید صفر باشد.

چرا محافظت از ارز مفید است؟کاربردهای بالقوه زیادی برای محافظت وجود دارد ، به خصوص اگر سهام خود را در شرکت های جهانی مانند اپل یا آمازون داشته باشید. این امر به این دلیل است که بازده شما با این شرکت ها توسط دو عامل تعیین می شود:

1. عملکرد سرمایه گذاری شما مانند سهام در اپل.
2. نرخ ارز بین پوند و ارز خارجی که سرمایه گذاری می شود (به عنوان مثال ، اپل ممکن است به دلار آمریکا باشد).

در این نکته دوم ، نرخ ارز دلار/پوند (همچنین به عنوان USD/GBP نشان داده شده است) بر میزان بازدهی که می توانید در آن سهام دریافت کنید تأثیر می گذارد. در این شرایط ، محافظت از ارز می تواند تأثیر را که از هرگونه تغییر در نرخ ارز USD/تولید ناخالص داخلی مشاهده می کنید ، کاهش دهد و بنابراین خطر را کاهش می دهد.

نمونه ای از محافظت چیست؟

درک آن گاهی اوقات با یک مقایسه ساده می تواند آسان تر باشد.

بیایید بگوییم که دو سرمایه گذار انگلیس وجود دارد ، و هر دو با استفاده از دلار آمریکا ، همزمان با همان زمان با همان زمان خریداری کردند. یک سرمایه گذار یکی تصمیم گرفت تا سرمایه گذاری خود را از بین ببرد و سرمایه گذار دو نفر این کار را نکرد.

اگر این سهام 50 ٪ افزایش یابد ، هر دو سرمایه گذار بازده چشمگیری دارند.

با این حال ، میزان بازده دریافتی هر یک با وجود داشتن دارایی یکسان با قیمت یکسان متفاوت خواهد بود.

این امر به این دلیل است که شما همچنین باید در نرخ ارز GBP/USD عامل باشید. چرا؟بیایید بگوییم که هر دو سرمایه گذار تصمیم به فروش دقیق همزمان نیز گرفتند ، آنها سهام خود را با همان ارز که در آن خریداری شده اند - دلار آمریکا - می فروشند ، اما پس از زندگی در انگلستان ، آن را به پوند تبدیل می کنند.

از آنجا که سرمایه گذار یکی از سرمایه گذاری های خود را محافظت می کند ، آنها 50 ٪ سود کامل از آن فروش را می بینند. با این حال ، در مدت زمان سرمایه گذاری ، پوند در برابر دلار قدرت افزایش یافته بود ، به این معنی که سرمایه گذار دو نفر 50 ٪ افزایش را نمی بینند - زیرا آنها در هر نرخ ارز هنگام فروش از دست می دادند. هرچه شکاف در نرخ ارز بزرگتر باشد و مبلغ سرمایه گذاری بیشتر شود ، این امر بیشتر می تواند بر سود کلی تأثیر بگذارد.

با محافظت از سرمایه گذاری های خود ، سرمایه گذار یکی توانست خود را در برابر نرخ ارز محافظت کند.

چه موقع باید پرچین کنید؟

تصمیم گیری در مورد زمان استفاده از استراتژی محافظت در برابر ارز ، یک کار بسیار دشوار است. شما ممکن است بخش "ارز" را در ماه ما در به روزرسانی بازارها مشاهده کرده باشید ، که نشان می دهد چگونه عملکرد در برخی ارزها می تواند سودهای دیده شده در برنامه های ما را پشتیبانی یا کاهش دهد.

همچنین شایان ذکر است که پرچین همیشه لازم نیست. تیم سرمایه گذاری Wealthify به عوامل مختلفی برای تصمیم گیری در مورد حمایت از صندوق ها نگاه می کند. کارشناسان ما مواردی از قبیل نوع سرمایه گذاری ، نحوه نگاه اقتصاد جهانی و نوسانات حرکات ارزی را قبل از تصمیم گیری در مورد محافظت از بازده سرمایه گذاری خود از تغییر در حرکات نرخ ارز در نظر می گیرند.

لطفاً به یاد داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری های شما می تواند پایین بیاید و به بالا بروید ، و می توانید کمتر از سرمایه گذاری بازگردید.

Wealthify مشاوره ای ارائه نمی دهد ، اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، پس لطفاً با یک مشاور مالی صحبت کنید.