چگونه می توان هنگام پایین آمدن بازار سرمایه گذاری کرد

هیچ کس دوست ندارد روز به روز ارزش کاهش نمونه کارها خود را داشته باشد. اما برای بیشتر امسال ، این دقیقاً همان چیزی است که اتفاق افتاده است. براساس بستر تحلیلی ، گلوبالداتا ، بازار سهام ایالات متحده در سال 2022 7 تریلیون دلار ارزش ارزش خود را از دست داد.

این فقط طبیعی است که در میان چنین شرایط بازار نگران باشید. اما فروش دارایی ها وقتی قیمت ها در پایین یا نزدیک به پایین هستند ، به ندرت حرکت مناسب است. لزوماً زمان آن نیست که به دنبال خرید و فروش باشید ، به این امید که قیمت ها در آینده نزدیک به سمت بالا برگردد.

در اینجا آنچه کارشناسان می گویند شما باید هنگام حرکت به بازار پایین انجام دهید.

چگونه می توان هنگام پایین آمدن بازار سرمایه گذاری کرد

هنگامی که بازار در حال کاهش است ، به ویژه برای مدت زمان طولانی ، آن را به عنوان یک بازار خرس محسوب می شود. کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) یک بازار خرس را به عنوان "زمانی که قیمت سهام رو به کاهش است و احساسات بازار بدبین است" تعریف می کند. به عبارت دیگر ، هنگامی که حداقل 20 ٪ یا بیشتر از دو ماه کاهش می یابد.

گزارش مورگان استنلی که در پایان ماه اکتبر منتشر شد ، می گوید سهام برای سال 2022 حدود 19 ٪ کاهش یافته و اوراق قرضه 15 ٪ کاهش یافته است. اگرچه این کاملاً 20 ٪ نیست که SEC برای فشارسنج خود استفاده می کند ، کاهش فعلی کافی است تا سرمایه گذاران از نحوه رسیدگی به اوراق بهادار خود عصبی شوند.

برخی از موارد و مواردی که برای این نوع شرایط وجود ندارد شامل عدم بیرون کشیدن پول شما ، ادامه سرمایه گذاری بر اساس نیازهای شما و درک واضح خطرات محیط فعلی است. و از این امر غافل نشوید ، ممکن است جایی برای استفاده از فرصت های صوتی نیز وجود داشته باشد.

از بیرون کشیدن پول خودداری کنید

در حالت ایده آل ، سرمایه گذاری های شما توسط اهداف سرمایه گذاری خاص و تصمیماتی که مبتنی بر تحمل ریسک شما و همچنین برنامه های کوتاه مدت ، میانی و بلند مدت شما بوده است هدایت می شود. اما هنگامی که بازار بی ثبات می شود ، می تواند وسوسه انگیز باشد که آن برنامه ریزی دقیق را کنار بگذارید و به سادگی پول خود را از بازار خارج کنید.

"بیایید با آن روبرو شویم ، جدا کردن احساسات از تصمیمات سرمایه گذاری دشوار است ، همه ما انسانی هستیم. اما ، هنگامی که شما یک تصمیم مبتنی بر احساسات را اتخاذ می کنید ، احتمالاً بر اساس یک برنامه تصمیمی نمی گیرید ، بلکه در واکنش به یک رویداد تحریک آمیز مانند عناوین ناشی از ترس ، می گوید: "می گوید: جیمز مارتیلی ، رئیس خدمات سرمایه گذاری و تجارت ،گروه سرمایه گذار خرده فروشی ، پیشتاز.

با این حال ، تنها احساسات زمانی که باید نقش داشته باشد ، این است که وقتی در ابتدا استراتژی سرمایه گذاری خود را تعیین می کنید و تحمل ریسک خود را ارزیابی می کنید ، می افزاید: کالین کوننیف از گروه با درآمد ثابت پیشتاز است. پس از تصمیم گیری در مورد ریسک اولیه ، و این یکی نیست که باید به طور مکرر تغییر کند ، پس باید تصمیمات سرمایه گذاری دیگری بر اساس داده ها ، تجزیه و تحلیل و تجربه اتخاذ شود.

بازارهای بی ثبات توسط عدم قطعیت های کوتاه مدت ایجاد می شوند که احتمالاً با گذشت زمان تکامل می یابند. فروش به آن بازارها می تواند به این معنی باشد که شما در حال انجام اطلاعاتی هستید که با اهداف سرمایه گذاری بلند مدت شما نادرست است. "

بر اساس نیازهای خود سرمایه گذاری کنید

همچنین ایده خوبی نیست که بتوانید در یک بازار پایین هزینه را در بازار پایین بیاورید ، فقط به این دلیل که قیمت خرید ارزان تر است. در بیشتر موارد ، در اینجا نیز بهتر است به برنامه ها و اولویت های بلند مدت خود توجه کنید.

Cunniffe توضیح می دهد: "با تحقیقات مناسب ، بازار پایین می تواند فرصت هایی را فراهم کند ، اما آنها هنوز هم باید در چارچوب اهداف شما و تحمل ریسک ارزیابی شوند."

بازارهای پایین می توانند فرصت هایی را ارائه دهند تا زمانی که این فرصت ها کاملاً مورد بررسی قرار گیرند و با چارچوب سرمایه گذاری شخصی شما سازگار باشند.

Cunniffe می افزاید: "با فرض اینکه شما باید برای سرمایه گذاری در یک بازار پایین ، پول نقد موجود را هدایت کنید ، مهم است که واقعاً ارزیابی کنید که آیا این با برنامه ریزی بلند مدت شما سازگار است.""به عنوان مثال ، اگر کسی پول نقد را برای موارد اضطراری یا صندوق روز بارانی کنار بگذارد ، استفاده از این وجوه برای سرمایه گذاری فقط به دلیل پایین آمدن بازار غیر منطقی نخواهد بود."

و ، مانند همه سرمایه گذاری ها ، جدول زمانی برنامه ها و اهداف مالی شما عامل مهمی دیگر هنگام خرید سهام در بازارهای پایین یا موارد دیگر است. شما می خواهید برای بازیابی برای خریدهای انجام شده ، از یک بازه زمانی استفاده کنید و اطمینان حاصل کنید که جدول زمانی با اهداف سرمایه گذاری شما هماهنگ است.

در نهایت ، تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر داده ها ، تجزیه و تحلیل و تجربه باشد - نه فقط قیمت پایین. وی توضیح می دهد: "این ممکن است که دلیل خوبی وجود داشته باشد که یک دارایی امروز ارزان تر از ماه گذشته باشد و وقتی این اطلاعات در نظر گرفته می شود ، می تواند باشد که آنچه ارزان به نظر می رسد در واقع هنوز هم گران است."وی گفت: "من فقط به این دلیل که امروز ارزان تر از دیروز است از آنچه که من یک خانه را به همین اساس خریداری می کردم ، بیشتر از آنچه که دیروز خریداری می کردم ، خریداری نمی کنم. شهر ممکن است یک مرکز زباله جدید را در کنار هم تصویب کند. شما همیشه باید تحقیقات خود را انجام دهید. "

خطرات سرمایه گذاری در بازار پایین را درک کنید

اگر تصمیم دارید در میان بازار فعلی خریدها را انجام دهید ، مطمئن باشید خطرات ناشی از آن را درک کرده اید. از همه مهمتر ، ممکن است بازار به همان سرعتی که امیدوار هستید برنگردد. در حالی که برخی از بازارهای خرس فقط چند ماه به طول می انجامند ، برخی دیگر برای چند سال به طول انجامیده اند.

Cunniffe می گوید: "هر بازار پایین دارای تفاوت های ظریف خود است که هم میزان و هم زمان هرگونه بهبودی را تغییر می دهد."

همچنین امکان وحشت و فروش یا بدتر شدن شرایط بازار وجود دارد که باعث کاهش بیشتر قیمت ها می شود.

"هنوز هم مهم است که هنگام سرمایه گذاری در بازار پایین ، محتاط باشید. سهام ممکن است کم ارزش باشد ، اما این بدان معنی نیست که آنها نمی توانند کم ارزش تر شوند. و البته ، همیشه این خطر وجود دارد که یک رکود بازار بتواند به یک تصادف کامل بازار تبدیل شود. "شرکت Wincap Financial.

از فرصت های صوتی استفاده کنید

حتی با وجود تمام اشکالاتی که قبلاً ذکر شد ، برخی از فرصت های بالقوه برای سرمایه گذاران بیمار وجود دارد. در اینجا برخی از امکاناتی که باید در نظر بگیرید.

• سهام سود سهام: سهام سود سهام هنوز هم بازده را حتی در بازار خرس ارائه می دهد و در برخی موارد ممکن است در طی چنین رکودها حتی بهتر عمل کند. به عنوان یک امتیاز اضافی ، قیمت خرید این سهام ممکن است در طول بازار خرس کاهش یافته باشد و فرصتی برای دسترسی کمتر به سرمایه گذاری های سود سهام فراهم می کند.
• اوراق قرضه: برای کسانی که به دنبال درآمد هستند ، اوراق قرضه ممکن است فرصتی باشد ، می گوید: ویکتور هرناندز ، شریک ثروت در مدیریت ثروت J. P. مورگان. افزایش نرخ تهاجمی توسط فدرال رزرو می تواند فرصتی برای در نظر گرفتن اوراق قرضه فراهم کند. اکنون برای اولین بار در طی بیش از 15 سال ، می توان خزانه های کوتاه مدت ایالات متحده را با نرخ بهره بالاتر از 4 ٪ خریداری کرد ، در حالی که اوراق بهادار شرکت های ایالات متحده فرصت هایی است که رقم های تک و متوسط را به همراه دارد. "

Cunniffe نشان می دهد که گزینه دیگر مطالعه بخش هایی است که به نوعی تحت تأثیر بازار فعلی قرار گرفته اند.

وی توضیح می دهد: "به عنوان مثال ، در حین جابجایی بازار Covid ، تیم تحقیقاتی فعال درآمد ثابت ما روی بخش های تحت تأثیر COVID مانند اوقات فراغت ، رستوران ها و سفر متمرکز شده است تا فرصت های سرمایه گذاری در داستان های اعتباری صوتی را با نرخ های بسیار جذاب شناسایی کنند."

نکته اصلی تصمیمات سرمایه گذاری شما این است که اطمینان حاصل کنید که اقدامات خود را بر اساس تحقیق و ارزیابی انتخاب های خود از طریق لنز تحمل ریسک و افق زمانی خود ارزیابی می کنید.

روی بلند مدت تمرکز کنید

پیام اصلی همه متخصصان در میان بازار خرس یا پایین این است که تصمیمات سرمایه گذاری هنوز باید در چارچوب برنامه مالی کلی شما گرفته شود و از تحقیقات صوتی پشتیبانی شود. سرمایه گذاری را بر اساس نیازهای مالی و جدول زمانی خود ادامه دهید و اگر تصمیم دارید از کاهش قیمت سهام استفاده کنید تا برخی از خریدها را انجام دهید ، مطمئن باشید که خطرات ناشی از آن را درک کرده اید.

توصیه های Fortune را در فیس بوک و توییتر دنبال کنید.

افشای سرمقاله: مشاوره ، نظرات یا رتبه بندی های موجود در این مقاله صرفاً مربوط به تیم تحریریه Fortune است. این محتوا توسط هیچ یک از شرکای وابسته ما یا اشخاص ثالث دیگر مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است.