سود سرمایه را تحقق بخشید

سود سرمایه سود یک سرمایه گذاری است. هنگامی که سرمایه گذاری را با قیمت بالاتر از آنچه برای آنها پرداخت کرده اید می فروشید ، سود سرمایه "تحقق می یابد" و به میزان سود مدیون مالیات خواهید بود.

فهمیدن اینکه چه مقدار از مبلغ فروش شما از درآمد مشمول مالیات ساخته شده است می تواند مشکل باشد. ابتدا باید بدانید که در ابتدا برای سهام (مبنای هزینه خود) چقدر پرداخت کرده اید.

درآمد

سرمایه گذاری بازده شما در پس انداز موجود در حساب خود جمع می شود.

اشتراک گذاری

یک واحد مالکیت در یک صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) یا برای سهام ، یک شرکت.

دستاوردهای تحقق یافته در مقابل دستاوردهای غیر واقعی

دستاوردهایی که "روی کاغذ" هستند فقط "دستاوردهای غیر واقعی" نامیده می شوند. به عنوان مثال ، اگر یک سهم را با قیمت 10 دلار خریداری کرده اید و اکنون 12 دلار ارزش آن را دارد ، 2 دلار سود غیر واقعی دارید. تا زمانی که سهم را بفروشید ، مالیات پرداخت نمی کنید.

در صورت سرمایه گذاری در وجوه ، دستاوردهای غیر واقعی می تواند بسیار مهم باشد. هنگامی که سهام یک صندوق متقابل یا ETF (صندوق مبادله ای) را خریداری می کنید ، شما نیز هرگونه سود غیر واقعی خود را "خریداری می کنید" و شما در معرض مالیات نهایی آنها قرار خواهید گرفت.

صندوق متقابل

نوعی سرمایه گذاری که پول سهامدار را جمع می کند و آن را در انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند. هر سرمایه گذار صاحب سهام صندوق است و می تواند این سهام را در هر زمان خریداری یا بفروشد. وجوه متقابل به طور معمول متنوع تر ، کم هزینه تر و راحت تر از سرمایه گذاری در اوراق بهادار فردی هستند و به صورت حرفه ای مدیریت می شوند.

ETF (صندوق مبادله ای)

نوعی سرمایه گذاری با ویژگی های صندوق های متقابل و سهام فردی. ETF ها مانند وجوه متقابل به صورت حرفه ای اداره می شوند و به طور معمول متنوع هستند ، اما می توان آنها را در هر نقطه در طول روز تجارت با استفاده از استراتژی های ساده یا پیشرفته خریداری و فروخت.

نرخ مالیات سود سرمایه چقدر است؟

سود سرمایه بلند مدت سود سرمایه گذاری هایی است که شما بیش از 1 سال در اختیار دارید. آنها بسته به میزان درآمد مشمول مالیات شما در معرض نرخ مالیات 0 ، 15 ٪ یا 20 ٪ هستند.

سود سرمایه کوتاه مدت سود سرمایه گذاری هایی است که شما 1 سال یا کمتر متعلق به آن هستید و با نرخ مالیات بر درآمد عادی شما مالیات می شود.

سود سرمایه چگونه گزارش می شود؟

سود سرمایه تحقق یافته برای اوراق بهادار فردی به شما و IRS در فرم 1099-B گزارش شده است. سود تحقق یافته برای وجوه در فرم 1099-DIV گزارش شده است.

سود سرمایه بلند مدت و AMT

درک سود سرمایه ای که در مقایسه با بقیه درآمد شما بزرگ است می تواند حداقل مالیات جایگزین (AMT) را ایجاد کند. اگر قصد دارید سرمایه گذاری هایی را که سود سرمایه زیادی دارد ، بفروشید ، با یک مشاور مالیاتی صحبت کنید که آیا این می تواند ایده خوبی برای تقسیم فروش در طی 2 سال تقویم باشد.

حداقل مالیات جایگزین (AMT)

مالیات بر درآمد فدرال به طور جداگانه از مالیات بر درآمد معمولی فدرال محاسبه می شود. این طراحی برای جلوگیری از مالیات دهندگان-به ویژه کسانی که درآمد بالایی دارند-از استفاده از کسر و اعتبارات خاص (به نام موارد مقدماتی مالیات) برای پرداخت مالیات اندک یا بدون مالیات طراحی شده است.

پس انداز برای بازنشستگی یا دانشگاه؟

فقط از معافیت های مالیاتی برای شما استفاده کنید! راهنمایی هایی را مشاهده کنید که می تواند به شما در تهیه یک برنامه کمک کند ، استراتژی خود را محکم کنید و سرمایه گذاری های خود را انتخاب کنید.

در حال حاضر می دانید چه می خواهید؟

از وجوه متقابل و ETF گرفته تا سهام و اوراق قرضه ، تمام سرمایه گذاری های مورد نظر خود را پیدا کنید ، همه در یک مکان.

مالیات چگونه صندوق های متقابل و ETF ها مالیات می گیرند مالیات سرمایه گذاری شما مدیون هم به خرید و هم به فروش خود و هم به بودجه شما بستگی دارد. تحصیلات

از پیشتاز اطلاعات بیشتری کسب کنید. برای صحبت با یک متخصص سرمایه گذاری با شماره 1-800-962-5028 تماس بگیرید.

خدمات مشاوره Vanguard توسط Vanguard Advisers ، Inc. ("VAI") ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده یا توسط شرکت Trust National Vanguard ("VNTC") ارائه شده است ، یک شرکت اعتماد با هدف محدود فدرال.

خدمات ارائه شده به مشتریان بر اساس خدمات انتخاب شده از جمله مدیریت ، هزینه ها ، صلاحیت و دسترسی به یک مشاور متفاوت خواهد بود. فرم VAI و بروشور مشاوره هر برنامه را برای یک مرور کلی پیدا کنید.

VAI و VNTC شرکتهای تابعه گروه Vanguard Group ، Inc و شرکت های وابسته به شرکت بازاریابی Vanguard هستند. نه VAI ، VNTC و نه شرکت های وابسته به آن ، سود یا حمایت از ضرر را تضمین نمی کنند.