آیا واقعاً می توانید مانند وارن بافت سرمایه گذاری کنید؟

چگونه می توان فانیان صرف یک خدای سرمایه گذاری را تقلید کرد؟در حقیقت ، بیشتر ما هرگز به "مریم گلی اوماها" نزدیک نخواهیم شد. او تمام کارهایی را انجام داده است که یک سرمایه گذار ستاره ای باید انجام دهد: او وقتی خون در خیابان وجود دارد ، خریداری می کند ، شرکت های محکم را با قیمت های عالی پیدا می کند و آنها را "برای همیشه" نگه می دارد. با این وجود ، عدم وجود سر و صدای پدیده و پرشور ، بیشتر ما این کار را انجام نمی دهیم. اما این بدان معنا نیست که ما محکوم به شکست هستیم.

خوشبختانه ، رئیس چند میلیاردر و مدیر اجرایی شرکت Berkshire Hathaway با خرد خود سخاوتمندانه بوده و دو کتاب اخیر منتشر شده در ماه نوامبر کامپایل و تجزیه و تحلیل آن را به زیبایی: "روی رقصیدن به کار" ، توسط کارول لوئومیس ، نویسنده طولانی مدت ثروت و بوفهدوست و "فکر کنید ، عمل کنید و مانند وارن بوفه سرمایه گذاری کنید" توسط لری سوئدرو ، مدیر و مدیر تحقیقات مدیریت دارایی باکینگهام ، LLC.

چه توصیه های کلیدی بیشتر طنین انداز است؟

1. با صندوق های شاخص بچسبید

اگرچه احتمالاً بازده Berkshire Hathaway را با صندوق های شاخص دریافت نخواهید کرد ، اما هنوز هم می توانید بدون نیاز به اوراکل بودن خودتان ، به بازده بازار نزدیک شوید.

"اگر افراد" نمی خواهند یک سرمایه گذار فعال باشند - و تعداد بسیار کمی از آنها باید این کار را انجام دهند - پس آنها فقط باید با صندوق های شاخص بمانند. هر صندوق شاخص کم هزینه ، "Loomis از بافت به عنوان مشاوره نقل می کند."و آنها باید آن را با گذشت زمان خریداری کنند. آنها نمی خواهند مکان و زمان مناسب را انتخاب کنند. "

2. بازی بافت را بازی نکنید

اگرچه بافت غالباً قادر به خریدهای درخشان است ، اما احتمال وجود ندارد. در حقیقت ، تحقیقات نشان می دهد که سوابق بیشتر سرمایه گذاران فردی در مورد زمان بندی با موفقیت بازار بسیار ناخوشایند است.

یکی از مهمترین موارد Buffett Shibboleths تصدیق این است که شما قادر به پیش بینی بازار نخواهید بود. اگر توصیه های وی را در مورد صندوق های شاخص انجام دهید و این دوره را بمانید ، "تنها راهی که یک سرمایه گذار می تواند کشته شود با هزینه های بالا یا تلاش برای پیشی گرفتن از بازار است."

هیچ راز بزرگی در اینجا نیست. وقتی سهام خوبی پیدا کردید ، آنها را با قیمت پایین خریداری کرده و آنها را نگه دارید. برای کسانی که سهام شخصی را خریداری می کنند ، این به معنای متوسط هزینه دلار-سرمایه گذاری های ثابت هر ماه-و سرمایه گذاری مجدد سود سهام است. بیشتر شرکت های بزرگ برای این منظور برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام را ارائه می دهند.

سوئدرو با استناد به مطالعات دانشگاهی که به طور فعال بودجه متقابل را مدیریت می کنند ، توصیه های بافت را تقویت می کند "هیچ مدرکی در مورد توانایی تولید مداوم فراتر از آنچه که به طور تصادفی انتظار می رود" نیست. بنابراین یک استراتژی منفعل می تواند برای اکثر سرمایه گذاران کار کند.

بیشتر افراد نیز از معاملات و هزینه های معاملات سوخته می شوند. شما می توانید از طریق دو صندوق ، بیشتر بازار سهام و اوراق قرضه را در اختیار شما قرار دهید: Vanguard Total Market Index ETF و صندوق شاخص بازار اوراق قرضه پیشتاز. این شرکت به ترتیب سالانه 0. 06 درصد و 0. 22 درصد برای مدیریت آن وجوه به شما پرداخت می کند.

3. طولانی مدت فکر کنید

شرکت های بادوام را بخرید که برای ده ها سال سود کسب می کنند ، نه چهارم. بافت به شرکتهایی مانند شرکت راه آهن BNSF و Coca-Cola خریداری کرده است که مدت هاست در آنجا بوده و از بین نمی روند. آنها چشم انداز خوبی ندارند نه به دلیل گزارش های سه ماهه اخیر "بررسی عقب". وقتی بافت می گوید "مشاغل" را خریداری می کند ، متعهد به مدیریت هایی است که چندین دهه به آینده پول نقد ، سود و سود سهام ایجاد می کند.

4- خونسرد خود را نگه دارید و متضاد باشید.

به نظر نمی رسد که بوم ها و شلوغی ها بوفت را فاز می کنند ، که هنگام خرید بازار ، پول نقد خود را نگه می دارد و کیف پول خود را باز می کند. او از تلویزیون های تلویزیونی یا احساسات غالب حواس پرتی نیست - احساساتی که می تواند حتی باهوش ترین و سرمایه گذاران را از بین ببرد. او می داند که وقتی بیشتر سرمایه گذاران از ترس توقیف می شوند ، چگونه فرصت ها را به دست می آورند.

هنگامی که گلدمن ساکس از او خواست تا در اوج ذوب شدن 2008 در این شرکت سهم داشته باشد ، بافت با سرمایه گذاری 5 میلیارد دلاری خود شرایط باورنکردنی کسب کرد: سود سهام سالانه 10 درصدی و بازپرداخت که در نهایت 1. 7 میلیارد دلار در هنگام پرداخت گلدمن به او زودهنگام پرداخت کردسال گذشته

چه کسی می دانید این روزها می تواند 10 درصد سود سهام قانونی را درخواست کرده و دریافت کند؟

(ما را دنبال کنید reutersmoney یا ویرایش اینجا توسط Beth Pinsker Gladstone و Alden Bentley)

(نویسنده یک ستون نویس رویترز است و نظرات بیان شده خودش است. برای اطلاعات بیشتر از جان واسیک به لینک مراجعه کنید.