کلاهبرداری و کلاهبرداری مشترک

نسخه جدید این صفحه را در وب سایت آینده ما مشاهده کنید. ما می خواهیم بدانیم چه فکر می کنید.

در این صفحه

• کلاهبرداری ، شایعات و قیمت گذاری Covid-19
• کلاهبرداری بانکی
• کلاهبرداری تلفنی
• کلاهبرداری مربوط به سرشماری
• کلاهبرداری کمک های مالی دولت
• کلاهبرداری سرمایه گذاری
• کلاهبرداری قرعه کشی و جارو
• کلاهبرداری خیریه
• طرح های هرمی
• طرح های پونزی
• کلاهبرداری بلیط

کلاهبرداری ، شایعات و قیمت گذاری Covid-19

در طول همه گیر Covid-19 ، کلاهبرداران ممکن است سعی کنند از شما استفاده کنند. آنها ممکن است از طریق تلفن ، ایمیل ، نامه پستی ، متن یا رسانه های اجتماعی در تماس باشند. از پول و هویت خود محافظت کنید. اطلاعات شخصی مانند شماره حساب بانکی ، شماره تأمین اجتماعی یا تاریخ تولد خود را به اشتراک نگذارید. بیاموزید که چگونه کلاهبرداری واکسن Covid و انواع دیگر کلاهبرداری های Coronavirus را تشخیص و گزارش دهید.

کلاهبرداری های متداول کروناویروس

کلاهبرداران روشهای خود را مرتباً تغییر می دهند. کلاهبرداری های کروناویروس فعلی شامل موارد زیر است:

• - عکسی از کارت واکسیناسیون خود را بصورت آنلاین ارسال نکنید. کلاهبرداران می توانند نام ، تولد و سایر اطلاعات شخصی شما را ببینند و دزدی کنند.- توجه داشته باشید که کلاهبرداران گیرندگان Medicare را هدف قرار می دهند. آنها در تلاش برای سرقت اطلاعات شخصی ، آزمایش Covid-19 را ارائه می دهند.- خیریه های جعلی در هنگام فاجعه ظاهر می شوند. و کلاهبرداران همچنین می توانند ادعا کنند که از خیریه های واقعی هستند. بیاموزید که چگونه ادعاهای خیریه را تحقیق کنید و از پول خود محافظت کنید.- کلاهبرداران می گویند که آنها از IRS یا آژانس دولتی دیگری هستند. آنها اطلاعات شخصی شما را درخواست می کنند یا سعی می کنند هزینه های جعلی را برای دریافت چک محرک خود هزینه کنند یا راهی برای دریافت زود هنگام پول به شما ارائه دهند.- مردم وانمود می کنند که از شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) یا بانک شما تماس می گیرند. آنها می گویند حساب بانکی یا توانایی شما در دریافت پول نقد در معرض خطر است و اطلاعات شخصی شما را درخواست می کند.- یک کلاهبردار وانمود می کند که نوه یا عضو خدمت سربازی است. آنها می گویند که به دلیل کرونوویروس بیمار یا دچار مشکل هستند. آنها با شما تماس می گیرند که از آنها بخواهید برای پرداخت هزینه های پزشکی جعلی یا مسافرتی ، آنها را به سیم بپردازید.-کلاهبرداران وانمود می کنند که از برنامه کمک های تشییع جنازه COVID-19 FEMA هستند و برای ثبت نام برنامه به اعضای خانواده افرادی که از Covid-19 جان باخته اند ، تماس می گیرند. به این ترتیب ، کلاهبرداران می توانند شماره های تأمین اجتماعی اعضای خانواده و سایر اشکال شناسایی را سرقت کنند.

گزارش کلاهبرداری Covid-19

گزارش یک کلاهبرداری به FBI در pips. fbi. gov.

اگر این یک کلاهبرداری آنلاین است ، شکایت خود را از طریق مرکز شکایت جنایات اینترنتی (IC3) ارسال کنید.

شایعات کروناویروس

شایعات، افسانه ها و تئوری های توطئه در مورد ویروس کرونا می توانند ترسناک و گمراه کننده باشند. برای بررسی پاسخ های واقعی در مورد شایعاتی که می شنوید، به صفحه کنترل شایعات FEMA بروید.

افزایش قیمت را گزارش دهید

در زمان تقاضای بالا، فروشندگان ممکن است قیمت‌ها را در اقلام مورد نیاز مانند:

لوازم خانگی یا شخصی

به این می گویند افزایش قیمت و غیرقانونی است. اگر مشکوک به افزایش قیمت هستید، آن را به دادستان کل ایالت خود گزارش دهید.

کلاهبرداری بانکی

کلاهبرداری های بانکی شامل تلاش برای دسترسی به حساب بانکی شما است. از این اطلاعات برای شناسایی، گزارش و محافظت از خود در برابر آنها استفاده کنید.

کلاهبرداری های رایج بانکی

رایج ترین کلاهبرداری های بانکی عبارتند از:

کلاهبرداری در پرداخت اضافه - شخصی برای شما چک می فرستد، به شما دستور می دهد آن را به حساب بانکی خود واریز کنید و بخشی از پول را به آنها بازگردانید. اما چک جعلی بود، بنابراین باید مبلغ چک را به بانک خود بپردازید، به علاوه هر پولی را که سیم‌کشی کرده‌اید از دست خواهید داد.

کلاهبرداری ناخواسته در چک - کلاهبردار بدون دلیل برای شما چک می فرستد. اگر آن را نقد کنید، ممکن است اجازه خرید اقلام را بدهید یا برای وامی که درخواست نکرده اید ثبت نام کنید.

برداشت خودکار - یک شرکت کلاهبرداری برداشت خودکار از حساب بانکی شما را برای واجد شرایط بودن برای آزمایش رایگان یا دریافت جایزه تنظیم می کند.

فیشینگ - یک پیام ایمیل دریافت می کنید که از شما می خواهد حساب بانکی یا شماره کارت نقدی خود را تأیید کنید.

گزارش کلاهبرداری های بانکی

سازمان مناسب برای گزارش کلاهبرداری بانکی بستگی به نوع کلاهبرداری شما دارد.

چک های جعلی را که از طریق پست دریافت می کنید به خدمات بازرسی پستی ایالات متحده گزارش دهید.

برای گزارش و توقف برداشت‌های خودکار غیرمجاز از حساب خود، با بانک خود تماس بگیرید.

ایمیل های فیشینگ را به کمیسیون تجارت فدرال در spam@uce. gov ارسال کنید.

چگونه از خود محافظت کنیم

این نکات را برای جلوگیری از کلاهبرداری بانکی به خاطر بسپارید:

اگر به شما گفته شد که بخشی از وجوه چکی را که دریافت کرده اید به یک شرکت بازگردانید، مشکوک باشید.

مراقب قرعه‌کشی‌ها یا آزمایش‌های رایگانی باشید که شماره حساب بانکی شما را می‌خواهند.

قبل از واریز، صحت چک صندوقدار را با بانکی که در آن چک شده است بررسی کنید.

هنگام تأیید چک یا صادرکننده، از اطلاعات تماس در وب‌سایت بانک استفاده کنید.

به ظاهر چک یا حواله اعتماد نکنید. کلاهبرداران می توانند آنها را قانونی و رسمی جلوه دهند.

چک ها یا حواله های پولی را از افراد غریبه یا شرکت هایی که با آنها رابطه ندارید، واریز نکنید.

به افراد یا شرکت هایی که نمی شناسید پول انتقال ندهید.

شماره حساب بانکی خود را به کسی که با شما تماس می گیرد ، حتی برای اهداف تأیید ، ندهید.

برای تأیید حساب بانکی خود روی پیوندها در یک ایمیل کلیک نکنید.

چک را که شامل یک پرداخت بیش از حد است ، قبول نکنید.

کلاهبرداری تلفنی

کلاهبرداران تلفنی سعی می کنند پول یا اطلاعات شخصی شما را به سرقت برده اند. کلاهبرداری ممکن است از طریق تماس های تلفنی از افراد واقعی ، Robocalls یا پیام های متنی انجام شود. تماس گیرندگان غالباً وعده های دروغین می دهند ، مانند فرصت هایی برای خرید محصولات ، سرمایه گذاری پول خود یا دریافت آزمایشات رایگان محصول. آنها همچنین ممکن است از طریق کمک های مالی و قرعه کشی رایگان به شما پیشنهاد دهند. اگر شما به آنها پرداخت نکنید ، برخی از کلاهبرداران ممکن است با تهدیدهای زندان یا دادخواست تماس بگیرند.

گزارش کلاهبرداری تلفنی

گزارش کلاهبرداری تلفنی به آژانس های فدرال مهم است. آنها نمی توانند پرونده های فردی را بررسی کنند. اما گزارش شما می تواند به آنها در جمع آوری مدارک مربوط به دادخواستها علیه کلاهبرداران کمک کند.

• وادهمچنین می توانید با شماره 1-877-382-4357 تماس بگیرید (TTY: 1-866-653-4261). FTC آژانس اصلی دولتی است که شکایات کلاهبرداری را جمع می کند. وادوادمی توانید کلاهبرداری را بصورت آنلاین یا از طریق تلفن از طریق 1-888-225-5322 گزارش دهید (TTY: 1-888-835-5322).

برای کمک بیشتر در حل مشکلات مصرف کننده ، می توانید کلاهبرداری ها را به دفتر حمایت از مصرف کننده ایالتی خود گزارش دهید.

خود را از کلاهبرداری تلفنی محافظت کنید

این نکات را برای جلوگیری از قربانی کلاهبرداری تلفنی به یاد داشته باشید:

• شماره تلفن خود را با رجیستری تماس نگیرید. شما می توانید بصورت آنلاین یا با تماس با شماره 1-888-382-1222 (TTY: 1-866-290-4236) ثبت نام کنید. اگر بعد از ثبت نام هنوز تماس های Telemarketing را دریافت می کنید ، شانس خوبی وجود دارد که تماس ها کلاهبرداری باشد.
• از تماس گیرندگان محتاط باشید که ادعا می کنند یک جایزه یا بسته تعطیلات کسب کرده اید.
• در تماس های تلفنی مشکوک آویزان شوید.
• در شناسه تماس گیرنده محتاط باشید. کلاهبرداران می توانند شماره تلفنی را که در صفحه شناسه تماس گیرنده شما نشان داده می شود تغییر دهند. این "کلاهبرداری" نامیده می شود. واد

• برای انجام اقدامات فوری ، به فشار خود تسلیم نشوید.
• اگر یک تماس گیرنده تماس را شروع می کند ، چیزی نگویید ، "آیا می توانید من را بشنوید؟"این یک تاکتیک رایج برای کلاهبرداران است که شما را "بله" ضبط کنید. کلاهبرداران پاسخ "بله" شما را ضبط می کنند و از آن به عنوان اثبات توافق نامه خرید یا کارت اعتباری استفاده می کنند.
• شماره کارت اعتباری ، اطلاعات حساب بانکی یا سایر اطلاعات شخصی خود را در اختیار یک تماس گیرنده قرار ندهید.
• اگر یک تماس گیرنده به شما می گوید پول را با کارت بدهی پیش پرداخت کنید ، پول ارسال نکنید.

کلاهبرداری مربوط به سرشماری

کلاهبرداری های سرشماری زمانی اتفاق می افتد که شخصی وانمود می کند برای سرقت اطلاعات شخصی شما برای دفتر سرشماری کار می کند. از این اطلاعات برای یادگیری نحوه کار این کلاهبرداری ها استفاده کنید و از خود در برابر آنها محافظت کنید.

چگونه کلاهبرداری مربوط به سرشماری کار می کند

برخی از هنرمندان کلاهبرداری ممکن است وانمود کنند که برای دفتر سرشماری کار می کنند. آنها سعی می کنند اطلاعات شخصی شما را برای استفاده از کلاهبرداری یا سرقت هویت خود جمع آوری کنند. این هنرمندان کلاهبرداری ممکن است نامه هایی را برای شما ارسال کنند که به نظر می رسد از دفتر سرشماری ایالات متحده آمده است. دیگران ممکن است برای جمع آوری اطلاعات در مورد شما به خانه شما بیایند.

گزارش کلاهبرداری مربوط به سرشماری

اگر به کلاهبرداری مشکوک هستید ، آن را به گزارش سرشماری گزارش دهید که آن را به دفتر منطقه ای دفتر سرشماری برای ایالت خود گزارش دهید. ایمیل های کلاهبرداری را به دفتر سرشماری در OIS. fraud. reporting@census. gov.

چگونه از خود محافظت کنیم

این نکات را دنبال کنید تا اطمینان حاصل شود که اطلاعات شخصی شما در امان است:

تأیید کنید که این مطالعه قانونی است. نام نظرسنجی را در لیست نظرسنجی های دفتر سرشماری بررسی کنید.

اگر کسی به خانه شما می آید و ادعا می کند که یک کارگر سرشماری است ، تأیید کنید که آنها برای دفتر سرشماری کار می کنند.

نام کارمند را در فهرست کارمندان دفتر سرشماری جستجو کنید.

بخواهید نشان آنها را ببینید. یک نشان دفتر سرشماری دارای تصویری از نماینده میدانی ، یک وزارت بازرگانی علامت تجاری و تاریخ انقضا است.

این نکات را دنبال کنید تا به شما در مشاهده کلاهبرداری های سرشماری کمک کند ، بنابراین قربانی نمی شوید.

شماره کامل تأمین اجتماعی ، شماره حساب بانکی یا کارت اعتباری خود را به اشتراک نگذارید. دفتر سرشماری این نوع اطلاعات را درخواست نمی کند.

به ایمیل های ادعا شده از دفتر سرشماری اعتماد نکنید. این آژانس از نامه پستی برای دعوت افراد برای شرکت در نظرسنجی های خود استفاده می کند. اگر از دفتر سرشماری ایمیل دریافت کنید ، احتمالاً کلاهبرداری است.

به شناسه تماس گیرنده اعتماد نکنید. برای تأیید نظرسنجی تلفنی با مرکز ملی پردازش دفتر سرشماری تماس بگیرید.

کلاهبرداری کمک های مالی دولت

کلاهبرداران کمک هزینه دولت سعی می کنند با تضمین کمک هزینه ای مانند تعمیرات کالج یا خانه ، پول شما را بدست آورند. آنها اطلاعات حساب چک شما را درخواست می کنند. با این کار ، آنها می گویند که "پول کمک هزینه را به حساب شما واریز می کنند" یا "هزینه پردازش یک بار" را پس می گیرند.

در واقعیت ، کمک های مالی دولت به ندرت به افراد اهدا می شود. آنها معمولاً به دولت های ایالتی و محلی ، دانشگاه ها و سازمان های دیگر می روند. این پول برای کمک به پرداخت هزینه های تحقیق و پروژه هایی که به نفع عموم خواهد بود ، اهدا می شود.

گزارش کلاهبرداری کمک هزینه

اگر فکر می کنید قربانی کلاهبرداری از کمک های مالی دولت شده اید ، کلاهبرداری را به کمیسیون تجارت فدرال (FTC) گزارش دهید.

با تماس با 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357)

FTC به شکایات مربوط به کلاهبرداری در یک پایگاه داده در دسترس برای سازمان های اجرای قانون در ایالات متحده و خارج از کشور وارد می شود.

اگر هزینه ای برای یادگیری یا درخواست کمک هزینه دولت پرداخت کرده اید ، می توانید آن را به دفتر حمایت از مصرف کننده ایالتی خود گزارش دهید. دولت هزینه اطلاعات یا درخواست های کمک های مالی فدرال را پرداخت نمی کند.

خود را در برابر کلاهبرداری های گرانت محافظت کنید

این نکات را به خاطر بسپارید تا از قربانی کلاهبرداری کمک هزینه خودداری کنید:

از تبلیغات و تماس های مربوط به کمک های مالی رایگان دولت احتیاط کنید. اینها معمولاً کلاهبرداری هستند.

شماره تلفن خود را با رجیستری تماس نگیرید. این ممکن است تعداد تماس های Telemarketing را که دریافت می کنید کاهش دهد. می توانید ثبت نام کنید:

با تماس با شماره 1-888-382-1222 (TTY: 1-866-290-4236) از شماره تلفنی که می خواهید ثبت نام کنید

اطلاعات حساب بانکی خود را به هر کسی که نمی دانید ندهید.

برای کمک هزینه دولت هیچ پولی پرداخت نکنید. شما می توانید در مورد کمک های مالی دولت به صورت رایگان در کتابخانه های عمومی و بصورت آنلاین در Grants. gov دریافت کنید. آژانس های دولتی هزینه های پردازش را برای کمک های مالی که به آنها اهدا کرده اند ، پرداخت نمی کنند.

باور نکنید که تماس گیرنده هایی که ادعا می کنند از یک آژانس دولتی رسمی با اخبار مربوط به کمک هزینه هستند. نام آژانس را بصورت آنلاین یا در کتاب تلفن مشاهده کنید - ممکن است جعلی باشد.

تصور نکنید که یک تماس تلفنی از کد منطقه نمایش داده شده در شناسه تماس گیرنده شما نشات گرفته است. برخی از هنرمندان کلاهبرداری از فناوری برای پنهان کردن مکان خود استفاده می کنند و به نظر می رسد که از واشنگتن دی سی تماس می گیرند.

کلاهبرداری سرمایه گذاری

کلاهبرداری های سرمایه گذاری نوید بازده بالایی و بدون ریسک مالی دارند. از این اطلاعات برای گزارش و محافظت از سرمایه گذاری های خود استفاده کنید.

گزارش کلاهبرداری های سرمایه گذاری

گزارش کلاهبرداری های سرمایه گذاری به آژانس دولتی مناسب.

شکایت در مورد سرمایه گذاری یا یک حساب سرمایه گذاری را به کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ارائه دهید.

گزارش طرح های هرم یا پونزی به کمیسیون تجارت فدرال (FTC).

کلاهبرداری های سرمایه گذاری توسط شرکت های دارای مجوز دولتی را به مدیر اوراق بهادار ایالت خود گزارش دهید.

SEC ممکن است شکایت شما را به شرکت سرمایه گذاری ارسال کند. درخواست می کند که شرکت به شکایت شما پاسخ دهد. FTC در مورد پرونده شخصی شما در مورد کلاهبرداری سرمایه گذاری تحقیق نخواهد کرد.

چگونه از خود محافظت کنیم

این نکات را برای جلوگیری از تجربه کلاهبرداری سرمایه گذاری به یاد داشته باشید:

فرصت های سرمایه گذاری تحقیق و متخصصان سرمایه گذاری. تنظیم کننده اوراق بهادار ایالتی شما و سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی اطلاعاتی را ارائه می دهند.

بیاموزید که سرمایه گذاری و متخصص سرمایه گذاری در کجا ثبت نام کرده اند. ممکن است در حالت شما یا با سایر تنظیم کننده ها باشد.

تمام جزئیات یک سرمایه گذاری را به صورت کتبی دریافت کنید ، اما هنوز هم تحقیقات خود را انجام دهید.

در مورد هزینه ها ، زمان بندی ، خطرات و سایر موارد سؤال کنید.

برای سرمایه گذاری بلافاصله تسلیم نشوید.

تحت تأثیر وعده هایی قرار نگیرید که به نظر می رسد خیلی خوب است. این وعده ها ممکن است شامل "درآمد تضمین شده" یا "سرمایه گذاری های بدون ریسک" باشد.

فقط به این دلیل سرمایه گذاری نکنید زیرا متخصص سرمایه گذاری خوب ، قابل اعتماد یا عناوین حرفه ای به نظر می رسد.

بر اساس ادعاهایی که افراد دیگر "دقیقاً مثل شما" سرمایه گذاری کرده اند ، سرمایه گذاری نکنید.

حتی اگر حرفه ای به شما هدیه ، ناهار یا کاهش هزینه های آنها را به شما هدیه ندهید ، احساس اجباری نکنید.

کلاهبرداری قرعه کشی و جارو

کلاهبرداران جوایز سعی می کنند از طریق قرعه کشی های جعلی ، جارو برقی یا سایر مسابقات ، پول یا اطلاعات شخصی خود را بدست آورند. بسیاری ادعا می کنند که شما یک جایزه کسب کرده اید اما برای جمع آوری آن باید هزینه ای بپردازید. برخی دیگر از شما می خواهند که اطلاعات شخصی را برای ورود به "مسابقه" ارائه دهید. این کلاهبرداری ها ممکن است از طریق نامه پستی ، ایمیل ، تماس تلفنی ، RoboCall یا پیام متنی به شما برسند.

گزارش کلاهبرداری قرعه کشی و جارو

برای گزارش کلاهبرداری جایزه:

اگر کلاهبرداری از نامه ایالات متحده استفاده می کند با یک بازرس پستی تماس بگیرید.

آژانس های فدرال کلاهبرداری را بررسی کرده و اتهامات کیفری علیه کلاهبرداران را دنبال می کنند. اما آنها پرونده شما را بررسی نمی کنند. دفاتر حفاظت از مصرف کننده دولت ممکن است پرونده های فردی را دنبال کنند و همچنین کلاهبرداری را بررسی کنند.

خود را در برابر کلاهبرداری های قرعه کشی و جاروها محافظت کنید

این نکات را به خاطر بسپارید تا از قربانی کردن قرعه کشی یا کلاهبرداری جارو برقی جلوگیری کنید:

از خود بپرسید که آیا وارد یک مسابقه خاص شده اید. اگر آن را وارد نکردید ، اعلامیه جایزه احتمالاً جعلی است.

برخی از کلاهبرداران از نام سازمانهایی استفاده می کنند که جاروهای واقعی را اجرا می کنند. اطلاعات تماس با شرکت را تحقیق کنید. برای تأیید اینکه آیا این جایزه قانونی است ، با آنها تماس بگیرید.

شماره تلفن خود را با رجیستری تماس نگیرید. شما می توانید به صورت آنلاین یا با تماس با شماره 1-888-382-1222 ثبت نام کنید. اگر هنوز پس از ثبت نام در مورد یک جایزه دریافت کرده اید ، تماس احتمالاً کلاهبرداری است.

پیام های متنی هرزنامه را به حامل تلفن همراه خود گزارش دهید ، سپس آنها را حذف کنید.

در تماس های مشکوک آویزان شوید.

برای دریافت جایزه ، هزینه ، مالیات یا هزینه حمل و نقل پرداخت نکنید.

پول را به هر سازمانی که ادعا می کند یک قرعه کشی یا قرعه کشی را اجرا می کند ، به شما و یا واریز نکنید.

شماره کارت اعتباری یا اطلاعات حساب بانکی خود را برای دریافت جایزه ارائه نکنید.

کسی را باور نکنید فقط به این دلیل که می گویند از دولت یا یک سازمان رسمی صدا هستند.

به پیام متنی هرزنامه پاسخ ندهید ، یا روی هرگونه پیوندی وارد شوید.

برای انجام اقدامات فوری ، به فشار خود تسلیم نشوید.

باور نکنید که کسی ادعا کند که از یک قرعه کشی خارجی یا جارو است. ورود به مسابقات خارجی مانند اینها غیرقانونی است.

کلاهبرداری خیریه

برخی از کلاهبرداران از سخاوت مردم استفاده می کنند. آنها به ویژه از فاجعه و فاجعه استفاده می کنند.

نحوه گزارش کلاهبرداری خیریه

دفتر حمایت از مصرف کننده ایالتی شما شکایات کلاهبرداری را می پذیرد و بررسی می کند.

شکایت خود را به کمیسیون تجارت فدرال (FTC) ارائه دهید. FTC مسائل فردی را حل نمی کند. اما این ادعاهای کلاهبرداری خیریه را ردیابی می کند و از طرف مصرف کنندگان از شرکت ها شکایت می کند.

اگر کلاهبرداری به دلیل یک فاجعه طبیعی است ، با مرکز ملی کلاهبرداری در برابر فاجعه تماس بگیرید.

چگونه می توان خود را در برابر کلاهبرداری های خیریه محافظت کرد

نام را تأیید کنید. موسسات خیریه جعلی غالباً اسامی را انتخاب می کنند که نزدیک به خیریه های مستقر هستند.

از پایگاه داده IRS از 501 (ج) 3 سازمان استفاده کنید تا دریابید که آیا یک سازمان یک سازمان غیرانتفاعی ثبت شده است یا خیر.

به تاکتیک های فشار بالا مانند ترغیب به شما کمک نکنید که فوراً اهدا کنید.

پول نقد ارسال نکنید. با چک یا کارت اعتباری پرداخت کنید.

طرح های هرمی

طرح های هرمی کلاهبرداری هستند که برای ادامه کار آنها به جریان مداوم شرکت کنندگان جدید نیاز دارند. آنها به عنوان برنامه های بازاریابی چند سطحی یا انواع دیگر مشاغل قانونی به بازار عرضه می شوند. آنها از "سرمایه گذاری" های جدید استخدام شده برای پرداخت "سود" به افراد شرکت کننده طولانی تر استفاده می کنند.

طرح های هرمی هنگامی که نمی توانند شرکت کنندگان جدید کافی را برای پرداخت سرمایه گذاران قبلی استخدام کنند ، فروپاشید. این کلاهبرداری ها همیشه شکست می خورند - از نظر ریاضی تضمین شده است.

گزارش طرح های هرمی

گزارش طرح های هرمی به:

چگونه از خود محافظت کنیم

این نکات را در خاطر داشته باشید تا از سقوط برای یک طرح هرمی جلوگیری کنید:

اگر مجبور هستید شرکت کنندگان بیشتری را برای افزایش سود خود جذب کنید یا سرمایه گذاری خود را پس بگیرید ، احتیاط کنید.

از این شرکت بپرسید که آیا این شرکت محصولات و خدمات غیر قابل استفاده را به جای محصولات فیزیکی می فروشد.

بخواهید صورتهای مالی را که توسط یک حسابدار عمومی معتبر (CPA) حسابرسی شده است ، ببینید. دریابید که آیا این شرکت از فروش محصولات یا خدمات خود به مشتریان درآمد کسب می کند ، نه به تیم فروش خود.

نسبت به داستانهای موفقیت و توصیفات درآمدهای خارق العاده شک کنید.

سرمایه گذاری نکنید تا زمانی که تأیید نکنید که این تجارت قانونی است.

در مشاغل شرکت نکنید که باعث می شود شرکت کنندگان جدید را استخدام کنید.

به حق رای دادن که نوید سود بزرگ یا سریع می دهد خریداری نکنید.

در هیچ "فرصتی" علائم هشدار دهنده یک طرح هرمی سرمایه گذاری نکنید.

طرح های پونزی

یک طرح پونزی نوعی کلاهبرداری سرمایه گذاری است. از این اطلاعات برای شناسایی ، گزارش و محافظت از خود در برابر این نوع کلاهبرداری استفاده کنید.

چگونه طرح های پونزی کار می کنند

طرح های پونزی برای پرداخت "بازده" به سرمایه گذاران فعلی به پول سرمایه گذاران جدید متکی هستند. برای ادامه این طرح ، کلاهبرداران باید به طور مداوم سرمایه گذاران جدید را استخدام کنند و سرمایه گذاران فعلی را از پول نقد خودداری کنند. در غیر این صورت ، آنها به اندازه کافی پول نقد برای پرداخت سرمایه گذاران فعلی وارد نخواهند کرد و این طرح فروپاشیده می شود.

گزارش طرح های پونزی

گزارش طرح های پونزی به:

چگونه می توان خود را از طرح های پونزی محافظت کرد

این نکات را در خاطر داشته باشید تا خود را از طرح های پونزی محافظت کنید:

نسبت به هر سرمایه گذاری که به طور مرتب بازده مثبت می پردازد صرف نظر از آنچه بازار کلی انجام می دهد ، احتیاط کنید.

اگر آنها را درک نکردید یا نمی توانید اطلاعات کاملی در مورد آنها کسب کنید ، از سرمایه گذاری خودداری کنید.

نسبت به خطاهای بیانیه حساب ، که ممکن است نشانه کلاهبرداری در سرمایه گذاری باشد هوشیار باشید.

اگر پرداختی دریافت نکردید یا در پول نقد مشکل دارید مشکوک باشید.

انجام ندهید

پول خود را در سرمایه گذاری هایی قرار ندهید که نوید بازده های بزرگی را با ریسک کمی انجام نمی دهد.

به هیچ سرمایه گذاری که در SEC یا در تنظیم کننده های دولتی ثبت نشده باشد ، کمک نکنید.

از نظر مالی با هیچ یک از متخصصان سرمایه گذاری بدون مجوز یا شرکت ثبت نشده درگیر نشوید.

کلاهبرداری بلیط

کلاهبرداری بلیط هنگامی که یک کلاهبردار از بلیط به عنوان طعمه برای سرقت پول شما استفاده می کند ، اتفاق می افتد. کلاهبردار معمولاً بلیط های جعلی را می فروشد ، یا شما هزینه بلیط را پرداخت می کنید ، اما هرگز آن را دریافت نمی کنید. آنها وقتی بلیط برای کنسرت های محبوب ، نمایشنامه ها و رویدادهای ورزشی به فروش می رسند ، رایج است.

راه هایی که کلاهبرداران بلیط به دنبال پول شما می روند

کلاهبرداران ، از جمله افراد و شرکتهای فروش جعلی ، از کمبود بلیط استفاده می کنند:

• شارژ قیمت بسیار بالاتر از ارزش چهره بلیط
• ایجاد بلیط های تقلبی با بارکد جعلی و آرم شرکت های بلیط واقعی
• فروش کپی های یک بلیط قانونی و ارسال ایمیل به چندین خریدار
• تظاهر به فروش بلیط به صورت آنلاین برای سرقت اطلاعات کارت اعتباری خود

گزارش کلاهبرداری بلیط

گزینه های مختلفی برای گزارش کلاهبرداری بلیط وجود دارد.

• با دفتر حمایت از مصرف کننده ایالتی خود تماس بگیرید.
• با استفاده از دستیار شکایت آنلاین با کمیسیون تجارت فدرال (FTC) تماس بگیرید.
• گزارش پلیس محلی را ثبت کنید ، به خصوص اگر به صورت حضوری با کلاهبردار ملاقات کرده اید یا تصویری از آنها دارید تا به پلیس بدهید.
• آن را با استفاده از ردیاب کلاهبرداری Better Business Bureau گزارش دهید.
• اگر با کارت اعتباری پرداخت کرده اید ، مشکل را به شرکت کارت گزارش دهید. ممکن است بتوانید اتهام را مورد اختلاف قرار دهید.

چگونه از خود محافظت کنیم

بیاموزید که برای جلوگیری از قربانی شدن چه کاری می توانید انجام دهید:

• بلیط را در گیشه محل بخرید.
• بلیط های کارگزاران مجاز و فروشندگان شخص ثالث را با اطلاعات تماس تأیید شده خریداری کنید.
• در پیشنهاد بلیط به دنبال پرچم های قرمز باشید. اگر این پیشنهاد عبارات انگلیسی یا غیرمعمول ناقص داشته باشد ، این پیشنهاد می تواند یک کلاهبرداری باشد.
• تأیید کنید که فروشنده دارای آدرس فیزیکی واقعی و شماره تلفن است. کلاهبرداران غالباً آدرس های جعلی ، جعبه PO یا بدون آدرس در وب سایت های خود ارسال می کنند.
• آدرس وب واقعی فروشنده بلیط فروش را بررسی کنید. برخی از کلاهبرداران وب سایت های فونی ایجاد می کنند که مانند وب سایت های فروشندگان بلیط واقعی به نظر می رسند.
• برای بررسی های منفی در مورد فروشنده به صورت آنلاین جستجو کنید. از نام ، آدرس ایمیل و شماره تلفن فروشنده به همراه کلمات "کلاهبرداری" ، "کلاهبرداری" و "بلیط های جعلی" استفاده کنید.
• جزئیات موجود در بلیط را تأیید کنید. تاریخ و زمان چاپ شده روی بلیط ها را بررسی کنید. اطمینان حاصل کنید که بخش و شماره صندلی در واقع در محل وجود دارد.
• از فروشنده بخواهید که شخصاً در یک مکان عمومی برای مبادله بلیط با شما ملاقات کند.
• در صورت خرید از یک فرد ، از فروشنده اثبات کنید که بلیط خریداری کرده اند.
• برای پرداخت فروشندگان شخص ثالث از کارت اعتباری استفاده کنید. کارت اعتباری شما در صورت نیاز به اعتراض به اتهام ، محافظت می کند.
• شکایات مربوط به فروشنده بلیط را با آژانس حفاظت از مصرف کننده ایالت خود بررسی کنید.

• سیم را برای پرداخت بلیط پول انتقال ندهید.
• به فروشندگانی که می خواهند با کارت پول پیش پرداخت بپردازند ، اعتماد نکنید.
• با یک فروشنده بلیط جداگانه به تنهایی یا در یک منطقه کم ترافیک ملاقات نکنید.
• به طور خودکار به نتایج جستجوی آنلاین برای فروشندگان بلیط اعتماد نکنید. نتایج جستجو می تواند شامل تبلیغات پرداخت شده ، فروشندگانی باشد که هزینه های بالایی و کلاهبرداری را پرداخت می کنند.

سوالی داری؟

از هر شخص واقعی از هر سؤال مرتبط با دولت بخواهید به صورت رایگان بپرسید. آنها جواب شما را می گیرند یا به شما اطلاع می دهند که کجا آن را پیدا کنید.